La Corée du Sud exige des contrôles crypto toutes les 5 min après erreur Bithumb

La Corée du Sud a renforcé la surveillance des plates-formes d'échange crypto, ordonnant aux plateformes de rapprocher leurs registres internes avec les avoirs réels toutes les cinq minutes après qu'une inspection ait révélé des lacunes dans les contrôles internes.

La directive a été émise par la Financial Services Commission (FSC) suite à une réunion avec les principales plates-formes d'échange et la Digital Asset Exchange Alliance (DAXA). 

Les discussions se sont appuyées sur les conclusions d'une inspection d'urgence lancée après l'incident de paiement de Bithumb plus tôt cette année.

Pourquoi la Corée du Sud ne peut plus attendre 24 heures ?

Les régulateurs ont constaté que trois des cinq plus grandes plates-formes du pays ne rapprochaient leurs soldes que toutes les 24 heures, limitant leur capacité à détecter et à répondre aux écarts en temps utile. 

Les mécanismes conçus pour suspendre les transactions en cas de divergences majeures se sont révélés insuffisants, soulevant des inquiétudes quant à la capacité des plates-formes à gérer des erreurs opérationnelles à grande échelle.

L'incident a éclaté en février lorsque Bithumb a distribué par erreur 620,000 BTC à 249 utilisateurs lors d'une opération promotionnelle. 

La plate-forme a déclaré avoir récupéré 99.7% des fonds le jour même, tandis que les 1,788 BTC restants qui avaient déjà été vendus ont été couverts à l'aide des réserves de la société.

En vertu des nouvelles exigences, les plates-formes doivent mettre en place des systèmes automatisés qui rapprochent les registres internes avec les soldes des portefeuilles sur un cycle de cinq minutes. 

Elles doivent également définir des seuils clairs déclenchant l'arrêt automatique des transactions si les écarts dépassent des limites fixées.

La supervision est également étendue aux opérations internes. Les processus à haut risque, tels que les paiements promotionnels, nécessiteront des contrôles renforcés, y compris des contre-vérifications par des tiers et des systèmes d'approbation à plusieurs niveaux. 

Les plates-formes doivent aussi isoler les comptes à haut risque et introduire des outils de vérification automatisés pour les paiements.

Les délais d'audit sont raccourcis, les contrôles externes passant d'un rythme trimestriel à mensuel. Les obligations de divulgation s'élargiront également pour inclure des rapports plus détaillés sur les soldes d'actifs tant pour les portefeuilles que pour les registres internes.

"The financial authorities and the DAXA plan to complete the rule changes needed to implement the improvement measures within April this year," a déclaré la FSC.

La dernière directive intervient alors que les plates-formes du pays constatent une augmentation des capitaux quittant les plateformes locales.

Les données de la FSC ont montré que les sorties de crypto depuis les plates-formes sud-coréennes ont atteint 90 trillion won, or about $60 billion, au second semestre 2025, en hausse de 14% par rapport à 78.9 trillion won, or $52.5 billion au premier semestre.

Les régulateurs renforcent la surveillance au niveau mondial

À l'échelle mondiale, les régulateurs indiens ont également intensifié les efforts de conformité pour maîtriser l'activité crypto et éviter les pertes fiscales.

Outre l'enregistrement en tant qu'entité déclarante auprès de la Financial Intelligence Unit, les plates‑formes doivent aussi transmettre les détails des transactions clients aux autorités fiscales du pays pour contrôle.

Des rapports locaux récents indiquent que plusieurs utilisateurs n'ayant pas déclaré leurs revenus crypto ont commencé à recevoir des avis Section 148A pour l'exercice 2021–22.