Les banques européennes soutiennent Qivalis alors que la course aux alternatives numériques à l'euro s'intensifie
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Acheter ING, BNP Paribas et Nordea. L'expansion rapide du consortium (37 prêteurs) signale un engagement concret et à court terme en faveur des rails blockchain pour l'euro, ce qui devrait améliorer le sentiment et offrir davantage d'options aux banques positionnées comme partenaires d'infrastructure (frais, conservation/règlement, technologies pour entreprises). Privilégiez les bilans les plus solides et les antécédents d'exécution les plus probants parmi les grands prêteurs européens pour capter l'appréciation potentielle si Qivalis devenait une norme. Risque clé : la BCE bloque ou retarde l'adoption on-chain de l'euro, transformant cela en un pilote long et peu rentable sans échelle.
Risque clé : L'agrément de la BCE et la clarté réglementaire n'arrivent pas, de sorte que Qivalis ne passe jamais à l'échelle et les banques se retrouvent avec des pilotes à faible rendement.
Vendre l'exposition à Tether et Circle (éviter les produits liés à USDT/USDC). Cette nouvelle constitue une menace directe pour la domination des stablecoins en dollar : la coordination de davantage de banques européennes autour d'une alternative adossée à l'euro augmente les chances d'une perte progressive de parts sur les règlements liés à l'euro et les flux d'entrée/sortie. La thèse porte sur un déplacement relatif des parts de marché vers des rails en euro, et non sur une adoption immédiate. Risque clé : l'adoption des stablecoins adossés à l'euro reste très faible par rapport aux stablecoins en dollar, de sorte que USDT/USDC conservent leur avantage en matière de liquidité et d'utilisation.
Risque clé : Les stablecoins adossés à l'euro ne parviennent pas à obtenir une utilisation réelle, de sorte que les stablecoins en dollar conservent leur avantage en matière de liquidité.
- Vingt-cinq banques ont rejoint mercredi le consortium européen Qivalis pour un stablecoin adossé à l'euro.
- L'effectif du consortium est passé à 37 institutions réparties dans 15 pays européens.
- Les prêteurs européens cherchent un rôle dans la blockchain alors que la concurrence sur le marché des stablecoins s'accroît.
Les banques européennes accélèrent leurs efforts pour construire une alternative régionale aux systèmes de paiement numériques dominés par les États-Unis, 25 établissements supplémentaires rejoignant un consortium qui prépare le lancement d'une cryptomonnaie adossée à l'euro plus tard cette année.
Le consortium, qui a créé l'an dernier une société basée à Amsterdam nommée Qivalis, a indiqué mercredi que son effectif était passé à 37 institutions financières issues de 15 pays.
Le groupe incluait déjà des banques européennes majeures telles que ING, BNP Paribas et BBVA.
Parmi les nouveaux membres figurent les banques néerlandaises ABN Amro et Rabobank, les banques espagnoles Sabadell et Bankinter, Bank of Ireland, la suédoise Handelsbanken et la finlandaise Nordea, entre autres.
Cette initiative intervient alors que les institutions financières européennes cherchent des moyens de renforcer le rôle de l'euro dans la finance numérique tout en réagissant à l'influence croissante des entreprises de paiements et de cryptomonnaies basées aux États-Unis.
Les banques européennes favorisent une infrastructure de paiement basée sur la blockchain
Le consortium présente l'initiative comme une réponse européenne à la domination des entreprises américaines dans les paiements numériques et les stablecoins.
Le PDG de Qivalis, Jan-Oliver Sell, a déclaré que le projet vise à garantir que l'Europe conserve le contrôle des infrastructures financières construites sur la technologie blockchain.
« L'euro est la monnaie de l'Europe, et l'infrastructure financière on-chain devrait le porter - construite par des institutions européennes et régie par des règles européennes », a déclaré Sell dans un communiqué.
Le projet est également lié aux attentes selon lesquelles des actifs financiers tels que les obligations et l'immobilier pourraient éventuellement être négociés sous forme de tokens crypto basés sur la blockchain.
Cependant, la Banque centrale européenne a exprimé un scepticisme quant aux bénéfices plus larges de tels systèmes.
Des articles publiés début mai indiquaient que plusieurs banques devraient rejoindre le consortium.
Les prêteurs traditionnels subissent une pression croissante du secteur crypto
L'industrie crypto s'est de plus en plus étendue à des domaines traditionnellement dominés par les banques et les institutions financières classiques.
Ce déplacement a poussé les prêteurs à rechercher des applications concrètes de la technologie blockchain au sein de leurs propres activités.
Les stablecoins, qui sont des cryptomonnaies adossées à des monnaies fiat traditionnelles, ont connu une croissance rapide ces dernières années.
Ils sont principalement utilisés sur les marchés de trading crypto mais sont de plus en plus envisagés comme une composante des futurs systèmes de paiement et de règlement.
Le marché reste largement dominé par les stablecoins adossés au dollar.
Tether, basé au Salvador, a déclaré détenir environ 190 milliards de dollars de tokens adossés au dollar en circulation, tandis que Circle, basé aux États-Unis, a rapporté environ 77 milliards de dollars.
L'expansion rapide des stablecoins liés au dollar a intensifié les inquiétudes en Europe concernant la présence limitée de l'euro dans l'écosystème des actifs numériques.
La demande de stablecoins adossés à l'euro reste limitée
Malgré un intérêt institutionnel croissant, les stablecoins adossés à l'euro restent nettement plus modestes que leurs équivalents libellés en dollars américains.
La division crypto de Société Générale, SG-FORGE, a lancé en 2023 un stablecoin adossé à l'euro.
Cependant, le token n'a actuellement que 105,6 millions d'euros (122,40 millions de dollars) en circulation.
SG-FORGE ne fait pas partie du consortium Qivalis.
L'adoption relativement limitée des stablecoins libellés en euros met en lumière le défi auquel sont confrontées les institutions financières européennes qui tentent de bâtir un écosystème de paiements numériques concurrentiel centré sur l'euro.
Pourtant, l'élargissement des membres de Qivalis indique que les banques européennes sont de plus en plus disposées à collaborer sur des infrastructures financières basées sur la blockchain, à mesure que la concurrence du secteur crypto s'intensifie.
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