L'IA agentique accélérera l'adoption de la blockchain — Evan Auyang, Animoca Brands

L'industrie des actifs numériques a connu de multiples transformations depuis l'émergence du Bitcoin pendant la crise financière mondiale.

Des offres initiales de pièces (ICO) et des NFTs aux meme coins et aux actifs du monde réel tokenisés, chaque cycle a élargi le potentiel de la blockchain tout en mettant à l'épreuve sa proposition de valeur à long terme.

Aujourd'hui, alors que les investisseurs institutionnels adoptent les actifs numériques, que les stablecoins obtiennent une acceptation réglementaire et que l'intelligence artificielle commence à intersecter l'infrastructure blockchain, la conversation s'éloigne de plus en plus de la spéculation au profit d'applications financières du monde réel.

Dans une interview accordée à Invezz, Evan Auyang, président du groupe chez Animoca Brands, a partagé son point de vue sur la situation actuelle du Web3, pourquoi l'adoption institutionnelle définira la prochaine phase de l'industrie, l'importance croissante des stablecoins et de la tokenisation, la façon dont les gouvernements abordent la réglementation, et pourquoi il croit que l'IA agentique pourrait accélérer de manière significative l'adoption de la blockchain.

Voici des extraits de l'entretien :

Invezz: Le Web3 était à l'origine envisagé comme une technologie qui remodèlerait la finance et l'internet. Où en est, selon vous, l'industrie aujourd'hui ?

« La prémisse de tout cela... le cas d'utilisation initial de la blockchain existe depuis longtemps. »

Auyang a expliqué que le but initial de la blockchain était de créer un actif fondé sur la confiance décentralisée plutôt que sur des institutions centralisées, le Bitcoin devenant la première mise en œuvre réussie de cette idée au lendemain de la crise financière de 2008.

Depuis, l'industrie a évolué à travers plusieurs cycles d'innovation.

« Nous avons traversé différents cycles. Donc vous avez eu le Bitcoin, vous avez eu les NFTs, vous avez eu tous ces cycles, vous avez eu les meme coins. Maintenant vous êtes sur les RWA... vous tokenisez des choses préexistantes. »

Il a soutenu que l'industrie est maintenant revenue à un focus sur les applications pratiques plutôt que sur les récits spéculatifs.

« Nous revenons aux fondamentaux... Il s'agit de savoir quelles sont les cas d'usage actuels qui permettent de capturer de la valeur en utilisant cette technologie. »

Selon Auyang, les cas d'usage les plus forts aujourd'hui sont les stablecoins, la tokenisation d'actifs du monde réel et, de plus en plus, l'intersection entre la blockchain et l'intelligence artificielle.

Invezz : Qu'est-ce qui définira le prochain chapitre du Web3 ? L'IA, la tokenisation, ou autre chose ?

« Le prochain chapitre concerne vraiment l'adoption institutionnelle, et elle sera accélérée par l'IA. »

Il estime que les stablecoins ont déjà dépassé leur rôle auprès des seuls traders crypto et deviennent une infrastructure importante pour les paiements transfrontaliers, les règlements et les marchés financiers tokenisés.

« Donc quand on parle des cas d'usage des stablecoins aujourd'hui, ce n'est plus seulement pour le trading crypto, c'est pour la finance transfrontalière, pour la tokenisation d'actifs qui peut être effectuée on-chain. »

Le principal moteur de l'intérêt institutionnel, a-t-il dit, est l'efficacité.

« C'est efficace, et c'est moins coûteux. Quand vous déplacez essentiellement des milliers de milliards de dollars, vous cherchez ces économies de coût. »

De son côté, l'intelligence artificielle devrait amplifier ces tendances en automatisant les transactions et en permettant à des agents logiciels de participer directement aux systèmes financiers.

« Les agents finiront par utiliser la blockchain pour trouver des opportunités d'investissement, faciliter les paiements, et cela accélérera les cas d'usage. »

Invezz: Pourquoi pensez-vous que la blockchain est adaptée aux agents IA ?

Auyang a soutenu que les systèmes d'IA autonomes nécessitent une infrastructure financière native d'internet.

« Un agent ne peut pas utiliser une carte de crédit. »

Il a expliqué que, à la place, l'argent programmable opérant sur des réseaux blockchain offre un mécanisme beaucoup plus adapté pour des logiciels autonomes.

« La langue native de l'argent programmable doit être on-chain. »

Il s'attend à ce que les agents IA exécutent des transactions en continu, contrairement aux travailleurs humains.

« Les ordinateurs ou les agents IA agissent à la vitesse de leurs calculs, qui est beaucoup plus rapide. »

À mesure que ces systèmes mûriront, ils pourraient favoriser une adoption plus large dans les services financiers tout en poussant les marchés traditionnels vers un fonctionnement continu.

« Cela pousse la finance traditionnelle vers ce que j'appelle un marché de plus en plus 24/7. »

Invezz: Quel rôle les institutions joueront-elles dans la conduite de l'adoption ?

Auyang croit que la relation entre la finance traditionnelle et la blockchain a radicalement changé ces dernières années.

« Il y a eu un temps où le secteur financier était un peu sceptique... maintenant on a d'abord vu les gestionnaires d'actifs... l'embrasser et commencer à tokeniser leurs actifs. »

À mesure que l'adoption se répand, il s'attend à ce que les pressions concurrentielles deviennent un catalyseur important.

« C'est maintenant un peu comme si la technologie blockchain... poussait l'industrie financière traditionnelle à évoluer. »

Plutôt que de se demander si les institutions doivent adopter la blockchain, les entreprises se demandent de plus en plus si elles peuvent se permettre de ne pas le faire.

« Si je suis plus lent que l'autre, vais‑je être laissé pour compte ? »

Invezz: L'adoption institutionnelle s'étendra-t-elle au‑delà des États‑Unis ?

Alors qu'une grande partie de l'attention du marché s'est concentrée sur les États‑Unis, Auyang a déclaré que l'Asie s'était déjà activement engagée à développer l'infrastructure des actifs numériques.

Il a pointé les efforts réglementaires de Hong Kong, ainsi que les initiatives à Singapour, au Japon et aux ÉAU.

« Hong Kong a en fait été assez en avant sur ce sujet aussi. »

Selon lui, de nombreux gouvernements poursuivent désormais des stablecoins réglementés parce qu'ils veulent préserver la souveraineté monétaire à mesure que davantage d'actifs financiers deviennent tokenisés.

« Les pays ne peuvent pas se permettre une dollarisation complète du système financier car ils perdraient leur indépendance en matière de politique monétaire. »

Il estime que cela explique pourquoi plusieurs juridictions développent activement des stablecoins non libellés en dollar.

« Vous voyez tous les domiciles en fait aller vers le stablecoin non‑dollar. »

Au‑delà de la souveraineté monétaire, des considérations géopolitiques influencent également les décisions politiques.

« Vous avez besoin des deux choses pour maintenir cette souveraineté. Et dans le monde géopolitique actuel, vous voulez les deux. »

Invezz: Comment voyez‑vous l'évolution de la réglementation ?

Bien que les progrès réglementaires aient varié selon les juridictions, Auyang s'attend à ce que chaque grand centre financier continue de construire des cadres pour les actifs numériques.

« Vous pouvez essentiellement vous attendre à ce que chaque marché de capitaux crédible travaille sur ce sujet. »

Il a déclaré que la réglementation est essentielle pour connecter la finance basée sur la blockchain aux systèmes financiers traditionnels.

« Le côté blockchain a aussi besoin de réglementations. »

Selon lui, le capital institutionnel ne s'écoulera à grande échelle vers les actifs numériques que si une infrastructure financière réglementée existe parallèlement à l'innovation technologique.

Inveez: Comment imaginez‑vous que l'IA agentique change les services financiers ?

Auyang s'attend à ce que les utilisateurs s'appuient finalement sur plusieurs agents d'IA spécialisés plutôt que sur un assistant universel unique.

« Nous pensons qu'il y aura plusieurs agents par utilisateur. »

Certains agents pourront gérer les voyages, d'autres les investissements, les paiements ou les finances domestiques, avec une orchestration de niveau supérieur coordonnant leurs activités.

« Vous voudrez quelqu'un qui soit un peu comme un chef de cabinet faisant ces choses pour vous. »

Ces systèmes réaliseraient de plus en plus des transactions entre eux de manière autonome.

« S'il y a un agent de voyage, il enverra un e‑mail à votre agent de voyage pour effectuer la transaction. »

Les paiements basés sur la blockchain deviennent importants parce que les agents IA exigent des rails financiers programmables plutôt que des méthodes de paiement traditionnelles.

Invezz: Quels sont les principaux cas d'usage de l'IA agentique ?

Selon Auyang, l'IA autonome pourrait remodeler trois grands domaines des finances personnelles.

Il a identifié les paiements, l'investissement et le crédit comme les plus grandes opportunités.

« Trois choses... paiements... investissement... et crédit. »

L'automatisation des investissements pourrait finalement devenir l'un des cas d'usage les plus importants parce que l'IA peut analyser continuellement les marchés et exécuter des stratégies selon des paramètres de risque définis par l'utilisateur.

« L'investissement agentique est en fait quelque chose qui se produit déjà... mais ce n'est pour l'instant que pour les premiers adopteurs. »

Plutôt que de remplacer les investisseurs, les agents IA pourraient démocratiser des stratégies d'investissement sophistiquées auparavant réservées aux traders professionnels.

Invezz: Qu'est‑ce qui doit encore se produire avant que cette vision devienne grand public ?

Malgré son optimisme, Auyang a reconnu que l'adoption généralisée dépendra à la fois de la technologie et de la réglementation.

La confiance reste l'un des principaux obstacles.

« Il s'agit vraiment de technologie. »

Des produits performants, une clarté réglementaire et la participation institutionnelle renforceront progressivement la confiance des consommateurs, comme l'ont fait d'autres innovations financières auparavant.

« Une fois qu'il y a de la valeur, les gens y entrent. »

Il a également souligné l'identité décentralisée comme un élément manquant de l'écosystème.

« La seule chose dont vous avez besoin en ce moment... c'est l'identité décentralisée. »

En regardant vers l'avenir, il s'attend à ce que les progrès soient graduels avant d'accélérer rapidement une fois que des produits convaincants atteindront le marché.

« Ça commencera comme ça... puis la courbe d'adoption montera très rapidement. »

Pour Auyang, l'avenir du Web3 concerne de moins en moins les actifs spéculatifs et de plus en plus le fait de devenir l'infrastructure financière alimentant les marchés institutionnels, la monnaie programmable et, éventuellement, le commerce autonome piloté par l'IA.