Eviterei SCHD e comprerei invece questi ETF che distribuiscono dividendi.

L'ETF Schwab US Dividend (SCHD) è spesso considerato uno dei migliori fondi a reddito fisso negli Stati Uniti. Questo spiega perché i suoi afflussi continuano a crescere e attualmente ammontano a quasi 70 miliardi di dollari.

Il SCHD ha registrato buoni rendimenti totali negli ultimi anni, con un tasso di crescita annuo dei dividendi tra i migliori del settore. Tuttavia, il SCHD paga solo il 4% annuo, inferiore al rendimento a 10 anni del 4,47% e a quello a 30 anni di quasi il 5%.

Le migliori alternative a SCHD ETF

Molti ETF che distribuiscono dividendi offrono un rendimento da dividendi e un rendimento totale superiori a SCHD. Alcuni di questi fondi sono JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) e Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

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JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

L'ETF JEPQ è uno dei fondi gestiti attivamente più grandi di Wall Street, con oltre 25 miliardi di dollari di asset in gestione. Si tratta di un fondo focalizzato sui dividendi che utilizza l'approccio delle covered call per generare rendimenti.

Con una strategia di "covered call", il fondo investe in tutte le aziende che compongono l'indice Nasdaq 100 e ne beneficia quando questo sale. Successivamente, il fondo vende opzioni di acquisto sull'indice, incassando un premio che viene poi distribuito agli investitori come dividendo mensile.

Il rendimento totale del fondo comprende i guadagni del Nasdaq 100, il premio delle opzioni call coperte e eventuali dividendi pagati dalle società del suo portafoglio.

JEPQ ha costantemente mantenuto un rendimento da dividendi dell'11,40%, molto superiore al 4% pagato dall'ETF SCHD. Questo rendimento elevato contribuisce a compensare il rapporto di spesa più elevato del 37%.

L'ETF JEPQ ha avuto performance migliori rispetto a SCHD dalla sua creazione. Il suo rendimento triennale è di circa il 50%, molto superiore all'11,2% di quest'ultimo. La sua performance a 12 mesi è stata del 7,58%, superiore al 5,68% di SCHD.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

Il MOAT ETF è un fondo di grandi dimensioni con un patrimonio di oltre 14 miliardi di dollari e un rapporto di spesa elevato dello 0,47%.

Questo fondo mira a investire in aziende che detengono una quota di mercato significativa nei rispettivi settori. La maggior parte di queste aziende opera nei settori tecnologico, sanitario, industriale, dei beni di prima necessità e finanziario.

Le aziende principali del fondo includono nomi come Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems e Disney. Tutte queste aziende detengono una quota di mercato considerevole nei rispettivi settori.

L'ETF MOAT ha un rendimento da dividendi inferiore rispetto a SCHD ed è più costoso. Tuttavia, ha dimostrato una performance superiore rispetto a SCHD, principalmente grazie alle allocazioni in azioni tecnologiche. La sua performance triennale del 345% è superiore all'11% di SCHD.

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Fondo infrastrutturale Cohen & Steers (UTF)

Il Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) non è un ETF. Si tratta invece di un fondo chiuso che investe in aziende operanti nel settore delle infrastrutture.

La principale differenza tra questi fondi e gli ETF sta nell'utilizzo della leva finanziaria per ottimizzare i rendimenti. Presentano inoltre un rapporto di spesa più elevato, con UTF che addebita una commissione annuale del 2,29%. Nel caso di UTF, si tratta di un patrimonio di 3,3 miliardi di dollari e di un rapporto di leva finanziaria del 28,52%.

Il fondo UTF investe in aziende del settore infrastrutturale che stanno riscontrando un'elevata domanda a causa del boom dell'intelligenza artificiale. Alcune delle principali aziende del fondo sono NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower e National Grid.

Il fondo UTF ha un rendimento da dividendi più elevato, circa il 7,5%, superiore al 4% di SCHD. Inoltre, ha una storia di performance migliori rispetto al fondo, con un rendimento totale triennale del 19%.

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