Andare in pensione con dividendi: i migliori ETF covered call per gli investitori income

Gli investitori focalizzati sul reddito hanno numerose opzioni per generare rendimenti solidi oggi, con i titoli di Stato che pagano oltre il 4,3%. Uno degli approcci più popolari è noto come ETF covered call, che pagano pagamenti sostanziali agli investitori. Questo articolo spiega come funzionano questi fondi e quindi identifica alcuni dei migliori da acquistare.

Cosa sono gli ETF covered call?

Un ETF covered call è un fondo che mira a generare un forte rendimento da dividendi e un rendimento dal prezzo di un asset. Il fondo può replicare un singolo titolo o un indice.

Questi fondi hanno due componenti chiave. In primo luogo, investono nell'attività sottostante, direttamente o tramite un derivato. In questo modo li espone al ritorno del prezzo quando il prezzo sale.

In secondo luogo, scrivono opzioni call sull'asset sottostante. In questo caso, l'opzione call dà loro il diritto, ma non l'obbligo, di vendere un asset e intasca il premio.

La maggior parte di questi fondi paga un dividendo mensile superiore a quello di altri ETF. Pagano anche un rendimento mensile per le società che non pagano un dividendo ai loro investitori.

L'unico avvertimento è che, in molti casi, questi ETF generano un rendimento totale basso rispetto all'attività sottostante.

I migliori ETF covered call da acquistare

Alcuni dei migliori ETF covered call da acquistare per ottenere rendimenti elevati sono: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD),

Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD)

L'ETF QYLD è un grande fondo con oltre 8,3 miliardi di dollari di asset in gestione. Ha un rapporto di spesa dello 0,60% e un rendimento da dividendi del 13,6% e un track record di pagamento di dividendi mensili per oltre 11 anni.

Il fondo ottiene questi rendimenti investendo almeno l'80% dei fondi in società dell'indice Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2. Investendo in questo indice, implementa automaticamente la strategia di opzioni coperte poiché ha un portafoglio di azioni nell'indice NASDAQ 100 e quindi scrive opzioni call at-the-money a un mese.

Gli altri popolari ETF covered call del Nasdaq 100 da considerare sono il JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI) e il Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

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Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE)

Il Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy ETF (XDTE) è un fondo che si concentra sulle opzioni a zero giorni alla scadenza (ODTE), che scadono lo stesso giorno. Ha quasi 400 milioni di dollari di attività e un rapporto di spesa dello 0,97%.

Il fondo ha anche un enorme rendimento da dividendi del 31%, superiore alla maggior parte degli ETF. Lo fa cercando un'esposizione overnight all'indice S&P 500 e quindi genera reddito vendendo le call ODTE out-of-the-money sull'indice.

L'XDTE ETF è un buon annuncio per gli investitori che cercano dividendi mensili. Tuttavia, il suo rendimento totale è in ritardo rispetto a quello dell'S&P 500. Ha avuto un rendimento totale del 10% negli ultimi 12 mesi rispetto al 14,26% di VOO.

ETF ad alto reddito Neos S&P 500(R) (SPYI)

Il Neos S&P 500(R) High Income ETF è un altro ETF covered call di qualità da considerare. Ha oltre 3,7 miliardi di dollari di attività, un rapporto di spesa dello 0,68% e un rendimento da dividendi del 12%.

Questo ETF differisce dal JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) in quanto replica tutte le società dell'indice S&P 500. Offre anche la raccolta delle perdite fiscali, il che lo rende uno dei migliori performer.

Gli altri fondi simili da considerare sono Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) e Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).