ETF panggilan tertutup berpenghasilan tinggi terbaik untuk persaraan yang kaya dengan dividen

ETF panggilan dilindungi telah menjadi sangat popular di Amerika Syarikat kerana dividennya yang tinggi dan pembayaran tetap. ETF Pendapatan Premium Ekuiti JPMorgan (JEPI) telah mengumpul lebih daripada $37 bilion aset, dan aliran masuknya meningkat. Jadi, mari kita lihat apakah ETF panggilan tertutup dan kenal pasti beberapa dana terbaik untuk dibeli.

Apakah ETF panggilan tertutup dan adakah ia pelaburan yang baik?

ETF panggilan tertutup ialah dana yang mempunyai dua bahagian penting: pertumbuhan saham dan pembayaran dividen. Dana ini melabur dalam saham dan kemudian menjual pilihan panggilan mereka. Sesetengah ETF panggilan tertutup melabur dalam satu saham manakala yang lain melabur dalam sekumpulan saham atau indeks.

Sebagai contoh, JEPI melabur dalam kira-kira 100 saham indeks S&P 500 dan kemudian menjual pilihan panggilan pada indeks. Sebaliknya, YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) ETF melabur dalam Coinbase dan kemudian menjual pilihan panggilan pada saham yang sama.

ETF panggilan dilindungi berharap mendapat manfaat apabila saham meningkat. Mereka juga mendapat manfaat daripada premium yang dijana apabila opsyen panggilan diletakkan, yang kemudiannya diagihkan kepada pemegang saham melalui dividen.

Dari segi sejarah, ETF panggilan dilindungi menjana dividen yang kukuh daripada aset asasnya. Sebagai contoh, CONY membayar dividen, yang saham Coinbase tidak membayar. Walau bagaimanapun, mereka sering berprestasi rendah aset asas mereka dari semasa ke semasa.

ETF dilindungi terbaik untuk dibeli dan dipegang

Beberapa ETF panggilan tertutup terbaik untuk dibeli ialah JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) dan Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

ETF Pendapatan Premium Ekuiti JPMorgan Nasdaq (JEPQ)

ETF Pendapatan Premium Ekuiti JPMorgan Nasdaq ialah salah satu ETF panggilan tertutup terbaik untuk dibeli dan dipegang. Seperti namanya, dana ini bertujuan untuk dividen tetap dengan melabur dalam 100 syarikat yang menjadikan indeks 100 Nasdaq. Ia kemudian menjual pilihan panggilan indeks yang sama.

JEPQ mempunyai aset lebih $21 bilion dan mengenakan yuran 0.35% yang sederhana. Menurut laman webnya, ia mempunyai hasil dividen kira-kira 9.57%, lebih tinggi daripada indeks 100 Nasdaq 0.55%.

Manfaat JEPQ ialah jumlah pulangannya selalunya lebih baik daripada Invesco QQQ ETF (QQQ). Jumlah pulangannya dalam 12 bulan lepas ialah 23.68%, lebih tinggi daripada 26% QQQ.

ETF Pendapatan Premium Teras S&P 500 Goldman Sachs (GPIX)

ETF Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ialah jawapan syarikat kepada JEPQ JPMorgan. Perbezaan utamanya ialah ia telah melabur dalam 500 syarikat dalam indeks S&P 500 dan kemudian menjual pilihan panggilan pada indeks. JEPI hanya melabur dalam kurang daripada 120 syarikat dalam dana itu.

Syarikat terbesar dalam GPIX ETF ialah Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, dan Platform Meta. Paling penting, prestasinya hampir serupa dengan indeks S&P 500 satu. Jumlah pulangannya dalam tempoh 12 bulan lepas ialah 23% berbanding SPY 26.17%.

YieldMax TSLA Option Strategi Pendapatan ETF (TSLY)

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF ialah satu lagi dana popular dengan aset lebih $1.18 bilion dan hasil sebanyak 88%.

Ini adalah dana popular yang melabur dalam Tesla dan kemudian menjual pilihan panggilan dalam Tesla. Oleh itu, anda boleh memperoleh dividen bulanan dengan mengambil kesempatan daripada saham Tesla. Cabarannya, bagaimanapun, ialah saham TSLA sentiasa mengatasi TSLY. Ia telah meningkat hampir 90% dalam tempoh 12 bulan yang lalu berbanding TSLY 41%.

Beberapa ETF panggilan tertutup popular lain untuk dipertimbangkan ialah Neos S&P 500(R) Pendapatan Tinggi (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) ETF Pendapatan Tinggi (QQQI) dan Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).