Staat van de cryptomarkt: een Q&A met de Uitvoerend directeur van CEX.IO

Konstantin Anissimov is uitvoerend directeur van de internationale cryptocurrency-exchange CEX.IO. Als iemand met een schat aan verschillende zakelijke ervaringen voordat hij de crypto-ruimte betrad, brengt Anissimov een breed scala aan expertise naar de werelden van crypto en blockchain. We zijn onlangs met Anissimov gaan zitten om hem te vragen naar de toestand van de cryptomarkt.

Invezz: wat trok u aan om de cryptocurrency-ruimte in te gaan?

Anissimov: Mijn betrokkenheid bij de cryptocurrency ruimte begon in 2017-2018. Voordat ik op dit gebied begon, was ik betrokken bij R&D, operations management en corporate sales. Het niveau van verantwoordelijkheid dat bij mijn vorige banen kwam, bracht me ertoe om een Executive MBA-graad te volgen aan de Cambridge Judge Business School. Ik wilde gedegen kennis en vaardigheden hebben met betrekking tot bedrijfsbeheer en administratie.

Tijdens het volgen van de Executive MBA-opleiding heb ik mijn eerste ervaring opgedaan met blockchain technologie. Het betrof het werken met een startup op een fysiek platform voor de herkomst van goud, dat was gebouwd op een Ethereum-blockchain. Ik heb de startup geholpen met het lanceren van hun eerste MVP. Terwijl ik dat deed, zag ik voor mezelf het potentieel voor innovatie dat blockchain-technologie bezat.

Sindsdien was het mijn doel om de wereld van cryptocurrency en blockchain binnen te gaan. Geleidelijk aan raakte ik meer betrokken bij dit vakgebied, en in 2020 deed zich de kans voor om het CEX.IO team te komen versterken.

Invezz: CEX.IO biedt een scala aan financiële diensten, van leningen tot geïntegreerde cryptobetalingsgateways; wordt cryptocurrency mainstream voor persoonlijke financiën?

Anissimov: Cryptocurrencies worden onmiskenbaar veel meer mainstream. Toch geloof ik niet dat ze in de nabije toekomst een vervanging zullen worden voor contant geld dat in de dagelijkse financiën wordt gebruikt. Om dat te laten gebeuren, zouden de meeste landen ter wereld unaniem moeten beslissen om blockchain-technologie toe te passen en hun betalingssystemen opnieuw te gebruiken om dienovereenkomstig te werken. En naar mijn mening hebben we nog een lange weg te gaan voordat dat gebeurt.

Aan de andere kant, hoewel cryptocurrencies de betalingssector misschien niet domineren, zullen ze zeker een solide aanwezigheid hebben op de financiële markten. Dat blijkt uit het toenemende aantal particuliere en institutionele beleggers in cryptovaluta. Dus naar mijn mening zal crypto waarschijnlijk een alternatief financieel instrument worden, vergelijkbaar met aandelen met een hoog risico of forex.

Wat ons betreft bij CEX.IO – ons bedrijf staat voor de ontwikkeling van de cryptomarkt en kan met recht een pionier in de crypto-industrie worden genoemd. We zijn begonnen met het aanbieden van een Bitcoin cloudmining-service in 2012. Sindsdien hebben we een breed scala aan producten en diensten geïntroduceerd: staking, crypto-backed lending, traditionele uitwisselingsdiensten, de mogelijkheid om te storten met bankpassen en SEPA, snellere betalingen evenals SWIFT. We populariseren en ontwikkelen de markt en voorzien tegelijkertijd in de behoeften van een breed scala aan deelnemers – van beginners die pas beginnen met crypto tot professionals met jarenlange ervaring.

Invezz: Nu de cryptoprijzen dit jaar stijgen, zien we dat er steeds meer uitwisselingen op het toneel verschijnen. Wat maakt CEX.IO anders?

Anissimov: CEX.IO werd in 2013 opgericht in het VK. In plaats van een startup met een onzekere toekomst te zijn, zijn we een gevestigde en gereguleerde beurs met een lange geschiedenis. CEX.IO heeft door de jaren heen bewezen betrouwbaar te zijn. Of het nu gaat om de hype van 2017 of de cryptowinter, wijzigingen in regelgeving of snelle schaalvergroting van de DeFi-ruimte – we hebben ons succesvol en tijdig aangepast aan al die uitdagingen en worden steeds een sterker bedrijf.

Sinds onze oprichting hebben we ervoor gekozen om een pad te volgen dat aan de regelgeving voldoet in de ontwikkelingsstrategie van CEX.IO, omdat we wisten waar de industrie naartoe ging. Waar anderen zouden kunnen proberen om de regelgeving te omzeilen, streven wij naar betere naleving. We hebben het KYC / AML beleid geïmplementeerd en volgen dit strikt, en blijven streven naar regelgevende status in alle strategische rechtsgebieden. Dit helpt ons bij het creëren en onderhouden van een veilige handelsomgeving voor onze klanten. En tegelijkertijd stelt het ons in staat om solide relaties op te bouwen met banken en betalingsproviders, waardoor onze gebruikers meer betalingsopties krijgen.

In 2020 zien we dat steeds meer traditionele en institutionele beleggers zich tot crypto wenden als alternatief investeringsmiddel. En daarbij zoeken ze betrouwbare partners. Dat zijn wij. Het is onze strategie om de tools te bieden waarmee op een veilige en effectieve manier in crypto kan worden geïnvesteerd, in lijn met de verwachtingen van onze klanten.

We willen dat CEX.IO bij het publiek bekend wordt als een vooraanstaande leverancier van cryptocurrency gerelateerde diensten. En wat ons onderscheidt van vele andere uitwisselingen op dit gebied, is dat we volledige regelgeving nastreven om onze klanten de best mogelijke service te bieden, conform en veilig.

Zal Bitcoin blijven regeren?

Invezz: Denk je dat Bitcoin nog steeds centraal staat in de toekomst van cryptocurrency, of wordt de dominantie van de allereerste crypto nu bedreigd?

Anissimov: Ik denk niet dat er hier sprake is van een dreiging. Toegegeven, er is een verschuiving: Bitcoin wordt mogelijk minder dominant door de ontwikkeling van andere protocollen en cryptocurrencies (bijvoorbeeld door de recente activiteit in DeFi). Maar toch, als we naar de grafieken kijken (bijvoorbeeld op TradingView of CoinMarketCap), kunnen we zien dat Bitcoin, in termen van totale marktkapitalisatie, het beter doet dan andere spelers en ongeveer 60% van de markt bezet. Ondanks een tumultueus 2020 is dit overweldigende voordeel niet significant veranderd. Dus in de nabije toekomst zie ik niets zo ernstig dat het Bitcoin naar de secundaire posities zou kunnen drijven.

Hier kan een analogie worden getrokken met de Amerikaanse dollar – er zijn geen signalen die aangeven dat er grote veranderingen zullen komen. De BRICS-landen wilden zich verenigen en een apart betalingssysteem creëren om de dollar te compenseren. En hoewel daar al lang over gediscussieerd wordt, lijkt het erop dat het idee nog niet tot een oplossing moet komen, wat een groot effect zou hebben. De meeste transacties wereldwijd gebeuren nog steeds in dollars.

Als je naar de dollar zelf kijkt, werkte het Marshall plan prima na de Tweede Wereldoorlog. Ondanks het feit dat landen alternatieve manieren proberen te creëren om voor diensten en goederen te betalen, blijft de dollar in de wereld domineren. Het voordeel van een first-mover en netwerkeffecten kunnen buitengewoon moeilijk te overwinnen zijn. Op basis hiervan denk ik dat de situatie ook niet dramatisch zal veranderen met betrekking tot Bitcoin.

De opkomst van CBDC’s

Invezz: Wat vindt u van cryptocurrencies die zijn gekoppeld aan dominante fiatvaluta’s, zoals de Digital Dollar en China’s Digital Currency Electronic Payment-netwerk?

Anissimov: Veel centrale banken over de hele wereld zijn nu in een race om hun eigen door de staat uitgegeven digitale valuta te implementeren. En natuurlijk is in verschillende landen de situatie met de introductie van CBDC’s anders. China wordt beschouwd als een van de koplopers en test momenteel zijn digitale yuan in pilotversie. De VS, de EU en het VK debatteren allemaal over de mogelijke voordelen van het uitgeven van hun eigen digitale valuta.

Aangezien het idee van CBDC’s nog in de kinderschoenen staat, kunnen we voorlopig alleen gissen wat hun effecten zouden kunnen zijn op de algehele markt voor cryptocurrency. Vooral omdat veel centrale banken alleen implementatie overwegen zonder enige zekerheid over hoe dit zou gebeuren.

Ondanks dit alles zullen nationale digitale valuta’s waarschijnlijk een positieve impact hebben, de efficiëntie van de betalingssystemen verbeteren en regeringen in staat stellen om meer gedetailleerde en tijdige controle over de geldhoeveelheid te hebben.

Bovendien, aangezien cryptocurrencies nog ver verwijderd zijn van massale acceptatie, zou het verschijnen van CBDC’s op de markt miljarden niet-crypto-consumenten in staat stellen om vertrouwd te raken met het concept van digitaal geld. Dit zou waarschijnlijk de algemene acceptatie van cryptocurrencies versnellen.

Invezz: Welk advies zou je geven aan een beginnende belegger die overweegt zijn eerste cryptocurrency-aankoop te doen?

Anissimov: Ik zou adviseren om met iets eenvoudigs te beginnen. Registreer u op een gerenommeerd platform, doorloop alle KYC-stappen, koop BTC of ETH en voer een eenvoudige transactie uit om te begrijpen dat alles eigenlijk vrij eenvoudig is. Ik zou niet aanraden om te beginnen met trending- en hoogrentende instrumenten, omdat ze ook risicovollere zijn. Begin klein en eenvoudig, probeer verschillende dingen, zorg ervoor dat wat u doet voor u werkt. Begin met kleine sommen geld, die u kunt verliezen als u ergens onderweg een fout maakt; maar als je een gerenommeerde centrale zoals CEX.IO gebruikt, is het eigenlijk best moeilijk om jezelf in dat soort situaties te bevinden.

Als u een lijst met uitwisselingen wilt die u kunt vertrouwen, kunt u deze bekijken op de CryptoCompare-website. Ze hebben een lijst met de meest betrouwbare beurzen en CEX.IO staat ook in de top 10.

Invezz: En welk advies zou je geven aan de ervaren crypto-investeerder die denkt dat hij alle antwoorden heeft?

Anissimov: Een interessante vraag. Als een persoon ervaren en zelfverzekerd is op het gebied van cryptocurrencies, zou ik me waarschijnlijk niet op mijn gemak voelen om hem advies te geven. Integendeel, het zou interessant zijn om naar zo iemand te luisteren om iets nieuws van hem te leren. Om te praten over hun visie en hoe deze past bij mijn eigen ideeën.

De crypto-industrie ontwikkelt zich zo snel dat er constant nieuwe mensen verschijnen die nieuwe concepten veel beter begrijpen dan anderen. En ik sta altijd open om nieuwe mensen te ontmoeten en te leren. In onze branche is het belangrijk om niet arrogant te zijn, maar in plaats daarvan nederig, onbevooroordeeld en ruimdenkend te blijven.

De volgende grote doorbraak

Invezz: Veel liefhebbers van cryptocurrency zien digitale valuta als een manier om de toegang tot financiering over de hele wereld uit te breiden. Denk je dat deze digitale valuta het potentieel hebben om de wereld te transformeren?

Anissimov: Het korte antwoord is ja. Hoe gaat dit gebeuren? Ik kan niet zeggen dat ik het antwoord op deze vraag weet, want in werkelijkheid weet niemand het. Een van de belangrijkste punten van innovatie is dat niemand zeker weet hoe nieuwe ideeën uiteindelijk zullen worden gebruikt en aangenomen. Er zijn nu bestaande trends, maar wie kan er zeker van zijn hoe deze in de toekomst zullen veranderen? Het hele concept van innovaties, vooral met een stapsgewijze verandering, ligt in het feit dat gloednieuwe oplossingen worden geïmplementeerd die nog niet eerder bestonden. Dit is van nature onvoorspelbaar.

We kunnen bijvoorbeeld zien wat er op dit moment in DeFi gebeurt. Specifiek, DeFi-uitzetpools waarin u alleen stablecoins inzet. Een voorbeeld is dat men een pool van USDC, USDT en DAI kan hebben – drie stablecoins die aan de Amerikaanse dollar zijn gekoppeld – en in theorie zouden ze helemaal niet in waarde moeten veranderen en kwaliteiten hebben van een instrument met een lage volatiliteit en een laag risico. Er zijn slechts minimale kortetermijn fluctuaties. Hierdoor is het risico van dergelijke investeringen erg laag, maar tegelijkertijd kunt u tot 30% per jaar verdienen aan dergelijke pools.

Ter vergelijking: als u Amerikaanse dollars op een spaarrekening zet, is het simpelweg onmogelijk om 30% per jaar te krijgen. Om zo’n winst te behalen door te investeren in dollars in traditionele financiën, zou u moeten investeren in dollarrekeningen in sommige risicolanden (Nigeria, Turkije, Rusland, Oekraïne, enz.).

Hoe werkt het gewoonlijk? Als iemand over voldoende middelen beschikt, kan hij naar financiële instellingen gaan die dergelijke beleggingsproducten specifiek structureren om beleggers in staat te stellen een dergelijk niveau van inkomsten te ontvangen uit beleggingen in Amerikaanse dollars. Het risico is dat de banken die u gebruikt om in deze risicolanden te beleggen, failliet kunnen gaan, of dat politieke onrust een van die geselecteerde landen kan treffen, waardoor u mogelijk uw beleggingen kunt verliezen. Mede daarom mogen alleen professionele beleggers dergelijke beleggingsinstrumenten gebruiken.

De tweede reden is dat financiële instellingen kosten moeten maken voor het opzetten en beheren van een dergelijk fonds. Tenzij de omvang van de investering groot genoeg is, is het hele concept financieel niet zinvol om kleine tot middelgrote investeringen aan te trekken.

Als je vijf jaar geleden, om zo’n manier van beleggen uit te proberen, $ 100.000 – $ 250.000 moest hebben, nu kan dit in DeFi worden gedaan vanaf $ 1.000 – $ 10.000. Dit is een voorbeeld van hoe cryptocurrency-technologie dit kleine nichegebied van de investeringswereld verandert.

Invezz: Wat is de volgende grote doorbraak die we binnenkort gaan zien op crypto-handelsplatforms?

Anissimov: Precies waar ik het eerder over had – het vermogen om effectief te investeren in cryptocurrencies met beperkte risico’s en redelijk hoge rendementen. Dit is naar mijn mening de volgende fase in de ontwikkeling van cryptocurrencies. Dit is mogelijk deels door DeFi, deels door uitzetten. In ieder geval ontwikkelen zich meer geavanceerde financiële instrumenten op het gebied van cryptocurrencies, die voorheen bedoeld waren voor een eenvoudige uitwisseling van activa, maar nu op zichzelf inkomsten kunnen genereren.

Konstantin Anissimov is uitvoerend directeur van de internationale cryptocurrency-exchange CEX.IO. Hij studeerde af aan het Executive MBA-programma aan de Universiteit van Cambridge. Zijn verantwoordelijkheidsgebied bij CEX.IO omvat klantrelaties met institutionele en VIP-klanten, het toezicht op de ontwikkeling van de ontwikkelingsstrategie van het bedrijf, nieuwe producten, markten en partnerschappen. Als lid van de raad van bestuur is Konstantin ook verantwoordelijk voor corporate governance. Konstantin heeft uitgebreide ervaring met het werken met verschillende markten over de hele wereld, waaronder het VK, EU-landen, China, Zuidoost-Azië en Zuid-Afrika. Zijn sterke technische achtergrond omvat expertise in webontwikkeling en Ethereum blockchain.