Svenske myndigheter hevder kryptobørser er “profesjonelle” hvitvaskere

Rettshåndhevelse i Sverige har bestemt seg for å stemple kryptovalutabørser som profesjonelle pengevaskere (PML) på grunn av deres rolle i å gjøre det lettere for dårlige skuespillere å traktere ulovlig tyvegods.

Den svenske politimyndigheten, sammen med Financial Intelligence Unit (FIU), har merket visse kryptovalutabørser som “profesjonelle hvitvaskere (PML)” etter en etterforskning av ulisensierte leverandører.

I følge FIU har disse operatørene koblinger til kriminelle organisasjoner og er nøkkelen til å hjelpe dårlige aktører og kriminelle nettverk med å vaske penger systematisk.

FIU har identifisert fire profiler av PML i en fersk rapport:

Nodeutvekslingsleverandører: Dette er svært tilkoblede kriminelle innebygd i nettverk som forenkler handel mellom kontanter og kryptovalutaer, ofte ved å bruke deres eksklusive ekspertise på ulovlige markeder. De er avhengige av nære kriminelle bånd og har tilgang til kurerer og frontmenn for transaksjoner.

Hawala-utvekslingsleverandører: Disse leverandørene opererer gjennom uformelle hawala- eller underjordiske banknettverk, og har internasjonale forbindelser, spesielt i Midt-Østen, som lar dem flytte penger via kurerer og mellommenn i uregulerte kanaler.

Utvekslingsleverandører: Disse kriminelle fokuserer på å bruke kryptovalutaer på systematiske måter for ulovlige virksomheter. De håndterer store volumer av krypto, og tilbyr ofte billigere tjenester for å flytte eiendeler, noen ganger til og med med tap for å dekke sine egne behov.

Plattformutvekslingsleverandører: De opererer i peer-to-peer-markeder og fora, selger mer enn de kjøper, og aksepterer ofte umiddelbare overføringer eller betalinger i kontanter. Selv om de er mindre knyttet til organisert kriminalitet, har de en tendens til å tjene små kjøpere av narkotika og svindlere.

Videre i rapporten tok svenske myndigheter til orde for økt gransking fra rettshåndhevelsesbyråer når de håndterer kryptovaluta-handelsplattformer for å bekjempe ulovlige aktiviteter.

Rapporten fremhevet de nye truslene disse kryptofokuserte enhetene utgjør når det gjelder å legge til rette for hvitvaskingsordninger og la organiserte kriminalitetsnettverk blomstre.

Myndighetene anerkjente imidlertid rollen til lisensierte plattformer i å forhindre ulovlig aktivitet, og oppfordret dem til å overvåke mistenkelig handelsatferd nøye og iverksette nødvendige tiltak for å rapportere og inneholde tvilsomme transaksjoner.

Sveriges tilnærming til krypto

Sverige har nylig intensivert nedslaget mot ulovlige kryptovaluta-relaterte aktiviteter, inkludert målretting mot landets Bitcoin-gruvesektor.

I fjor undersøkte det svenske skatteverket 21 kryptogruveselskaper mellom 2020 og 2023, og fant uregelmessigheter i skatteregistreringene deres.

Undersøkelsen avdekket at 18 firmaer sendte inn villedende eller ufullstendig informasjon for å unngå merverdiavgiftsplikten (moms), noe som førte til et skattekrav på 90 millioner dollar.

Den svenske regjeringens holdning til kryptosektoren ble tydeliggjort da de avskaffet skatteinsentiver for datasentre i juli 2023.

Denne avgjørelsen påvirket Bitcoin-gruvearbeidere som hadde flyttet til Sverige på jakt etter lavere energikostnader.

Fjerning av disse skatteinsentivene økte elektrisitetsavgiften fra SEK 0,006 til SEK 0,36 per kilowattime, et grep mange så på som skadelig for utenlandske investeringer i regionen.

Hvitvasking av kryptopenger

På den globale fronten har kryptovalutaer fått mye kjent for å fungere som et verktøy for å lette hvitvasking av penger.

Som tidligere rapportert av Invezz, stengte tyske myndigheter nylig 47 kryptovalutabørser involvert i hvitvasking og andre ulovlige operasjoner. Disse plattformene hadde bevisst mislyktes i å oppfylle juridiske forpliktelser, som å verifisere brukeridentiteter, slik at kriminelle enkelt kunne konvertere ulovlige midler mens de forble anonyme.

Andre land har også trappet opp innsatsen for å bekjempe hvitvasking av penger via kryptovaluta.

Tidligere i år annonserte Kina planer om å oppdatere sine retningslinjer mot hvitvasking av penger til å inkludere kryptovalutaer for første gang siden 2007. Revisjonene forventes å tre i kraft i 2025.

Andre steder siktet Financial Conduct Authority (FCA) i Storbritannia en person for å drive et nettverk av uregistrerte kryptovaluta-minibanker, som byrået mener kan bidra til hvitvasking av penger ved å legge til rette for anonyme transaksjoner.