Dwa główne podejścia, które możesz zastosować, inwestując swoje pieniądze w ten sposób, to inwestowanie długoterminowe lub dokonywanie krótkoterminowych transakcji w celu uzyskania szybszych zysków. Czytaj dalej, aby uzyskać wyjaśnienie obu tych podejść.

Inwestowanie (długoterminowe)

Przy takim podejściu Twoim celem jest inwestowanie pieniędzy przez kilka lat w indeks, który Twoim zdaniem będzie z czasem rósł. Możesz to zrobić na różne sposoby, w tym handlować funduszami ETF, kupować akcje spółek tworzących indeks i lokować swoje pieniądze w funduszach indeksowych na dłuższy czas. Oto rzeczy, które musisz zrobić, jeśli wybierzesz tą strategię:

• Analizuj szerokie trendy rynkowe. Chcesz zainwestować w indeks giełdowy, który będzie rósł w przyszłości, więc najważniejszą rzeczą do zrobienia jest przeprowadzenie fundamentalnej analizy rynku. Każda giełda będzie wymieniać różne spółki, w wyniku czego musisz ocenić, czy te firmy jako całość będą rosły w czasie – ponieważ to spowoduje wzrost indeksu.
• Szukaj długoterminowej wartości. Wiążąc się z powyższym punktem, chcesz mieć pewność, że inwestujesz w indeks składający się z akcji, które będą generować stały wzrost. Inwestując długoterminowo, nie chcesz skończyć z indeksem, który gwałtownie wzrośnie, a następnie zacznie gwałtownie spadać, ponieważ śledzone przez niego spółki stały się przewartościowane.
• Zastanów się, na jak długo chcesz zainwestować. Przy każdej inwestycji długoterminowej natrafiasz na tak zwany „koszt alternatywny”. Oznacza to po prostu, że nie możesz zainwestować tych samych pieniędzy w dwie rzeczy naraz – dlatego pieniądze, które zainwestujesz w indeks giełdowy, będą powiązane z tą inwestycją, dopóki jej nie sprzedasz. Zastanów się, jak długo chcesz, aby Twoje pieniądze były inwestowane w ten sposób, abyś mógł zaplanować swoją przyszłość.
• Przygotuj się na zmienność. Rynki akcji zwykle zmieniają się z dnia na dzień, a ty chcesz zrobić wszystko, aby nie martwić się krótkoterminową zmiennością. Twoim celem jest, aby Twoja inwestycja była warta więcej w ciągu roku niż jest dzisiaj, a to, że jutro może trochę spaść, nie oznacza, że tak się nie stanie. Skup się na dłuższej perspektywie.
• Przygotuj się na zmianę swojego podejścia. Indeksy giełdowe są szczególnie podatne na podążanie za ogólnymi trendami rynkowymi. Kiedy rynki rosną, nazywa się to hossą, a to powoduje wzrost indeksów. Jeśli jednak światowe rynki zaczną spadać, może dojść do bessy – często powoduje to panikę inwestorów i sprzedaż swoich akcji, co może prowadzić do bardzo szybkiego spadku indeksu giełdowego. Jeśli zauważysz oznaki nadchodzącej bessy, będziesz chciał spieniężyć swoją inwestycję, aby chronić swój kapitał.
• Wybierz wiarygodnego brokera. Twój broker działa jako pośrednik, który pomaga w dokonywaniu inwestycji. Ponieważ będziesz ufać tej platformie swoimi pieniędzmi przez długi czas, chcesz mieć pewność, że korzystasz z niezawodnej usługi. Nasze recenzje mogą pomóc w znalezieniu odpowiedniego brokera do inwestowania w indeksy.

Aby dać sobie największą szansę na długoterminowy sukces inwestycyjny, najważniejszą rzeczą jest zachować zimną krew i upewnić się, że zawsze postępujesz racjonalnie. Łatwo jest dać się złapać w momencie, gdy indeks zaczyna szybko rosnąć lub spadać, dlatego ważne jest, aby przeprowadzić badania i pamiętać o analizie. Na dłuższą metę indeksy to często jedne z najlepszych inwestycji, jakie możesz zrobić. Pomimo tego, że było to stulecie, w którym nastąpiły dwie wojny światowe i wiele krachów na rynku, w XX wieku indeks Dow Jones Industrial Average wzrósł o 5,3% w ujęciu rocznym. Pilnowanie długoterminowego wzrostu pomoże ci przetrwać krótkie burze.

Handel (krótkoterminowy)

Innym podejściem do inwestowania w indeksy jest dokonywanie transakcji krótkoterminowych. Zwykle wiąże się to z korzystaniem z łatwych do handlu ETF i CFD – kupowanie i sprzedawanie ich szybko, gdy wartość indeksu się zmienia. Oto, co musisz zrobić, próbując czerpać zyski z krótkoterminowych transakcji:

• Naucz się czytać wykresy indeksu. Handlując, chcesz być w stanie przewidzieć, w jakim kierunku będzie się poruszał rynek i odpowiednio zareagować. Najlepszym sposobem, aby to zrobić, jest przeczytanie i przeanalizowanie wykresów przedstawiających przeszłe wyniki indeksu i wzorców handlu spot, które mogą się powtarzać. Jest to proces znany jako analiza techniczna i jest on niezbędny w handlu.
• Szybko reaguj na wydarzenia. Rynki mogą poruszać się szybko, a indeksy giełdowe często szybko rosną lub spadają w zależności od wydarzeń na świecie. Jednym z przykładów był 20 lutego 2020 r., kiedy indeksy na całym świecie nagle spadły z powodu rosnącego zaniepokojenia pandemią koronawirusa. Jeśli takie wydarzenie jest na horyzoncie, chcesz się szybko wydostać, zanim twoje transakcje pójdą w złym kierunku.
• Skoncentruj się na ograniczaniu ryzyka. Podczas gdy przy każdej transakcji koncentrujesz się na krótkim terminie, najlepsi inwestorzy to ci, którzy zarządzają swoim ryzykiem w czasie. Nie będziesz miał racji przy każdej transakcji, więc chcesz mieć pewność, że będziesz mógł zamienić 100 GBP na 110 GBP, jeśli masz rację, ale stracić jedynie 95 GBP, jeśli się mylisz.
• Zachowaj spokój i skupienie. Ceny stale rosną i spadają i może być trudno utrzymać koncentrację, gdy sytuacja staje się szczególnie niestabilna – ale właśnie wtedy najważniejsze jest zachowanie czystego umysłu. Chcesz, aby wszystkie Twoje transakcje opierały się na solidnych badaniach i analizach oraz aby nie dać się złapać w danej chwili.
• Poszukaj odpowiedniej platformy handlowej. Będziesz potrzebował brokera online, aby umieścić swoje transakcje, a wrażenia użytkownika, dostępne indeksy i opłaty różnią się w zależności od wybranej platformy. Nasze recenzje pomogą Ci znaleźć najlepszą platformę handlową dla Twoich transakcji.

Najważniejszą rzeczą, o której należy pamiętać, jest trzymanie się strategii handlowej. Podążając za solidnym planem i upewniając się, że nie rozpraszają Cię zmiany na rynku, dajesz sobie największą szansę na sukces podczas handlu indeksami. Ważne jest również, aby traktować każdą zyskowną transakcję jako wygraną i nie czuć, że popełniłeś błąd, jeśli sprzedałeś, zanim cena wzrosła. Jeśli zainwestujesz 70 GBP i sprzedasz, gdy zmieni się to w 80 GBP, uzyskasz 10 GBP zysku i udaną transakcję. To, czy indeks nadal rośnie do punktu, w którym mógłbyś go sprzedać za 90 GBP, nie ma znaczenia – osiągnąłeś zysk, który możesz wykorzystać do zawarcia większej liczby transakcji.

Co jest dla mnie najlepsze?

Jedyną osobą, która może odpowiedzieć na to pytanie, jesteś Ty i przygotowaliśmy tę przydatną listę kontrolną, która pomoże Ci dokonać właściwego wyboru.

1. Przeczytaj o różnych głównych indeksach. Nigdy nie chcesz inwestować w coś, czego nie rozumiesz, więc poświęć trochę czasu na zbadanie swoich opcji. Poznaj różne plusy i minusy inwestowania w każdy indeks i zorientuj się, w jaki sposób możesz inwestować swoje pieniądze.
2. Dowiedz się, ile chcesz zainwestować. Twój budżet może być decydującym czynnikiem w podejściu inwestycyjnym. Inwestowanie długoterminowe jest ogólnie lepszą opcją, jeśli chcesz zamienić 1000 GBP na 10 000 GBP w ciągu kilku lat. Natomiast, jeśli masz kilkaset funtów i chcesz spróbować generować stałe zyski jako twój dodatkowy dochód, powinieneś spróbować handlu.
3. Zdecyduj, z jakim poziomem ryzyka czujesz się komfortowo. Generalnie bezpieczniej jest inwestować w indeks długoterminowy niż robić krótkoterminowe transakcje, gdy rynek się waha. Zastrzeżenie polega na tym, że żadne podejście nie gwarantuje zysków, a każda inwestycja powinna być dokonywana tylko za pieniądze, na których utratę możesz sobie pozwolić.
4. Rozważ swoje ramy czasowe. Ilość czasu, przez który chcesz, aby Twoje pieniądze były inwestowane, wpłynie na to, która strategia jest dla Ciebie najlepsza. Inwestując, nie będziesz mieć dostępu do swoich pieniędzy przez dłuższy czas, ponieważ pozostawisz je zainwestowane, aby rosły na wartości. Podczas handlu będziesz stale kupować i sprzedawać pozycje na różnych indeksach, dzięki czemu zawsze będziesz mieć dostęp do swoich środków.
5. Wybierz idealną platformę. Jeśli chcesz inwestować, potrzebujesz bezpiecznej platformy, która pozwoli ci kupować i przechowywać swoje inwestycje, aby czerpać zyski w przyszłości. W przypadku handlu chcesz traktować priorytetowo brokera, który pobiera niskie opłaty i prowizje oraz obsługuje szereg opcji handlowych.
6. Zacznij inwestować stopniowo. Każdy popełnia błędy, a początkujący bardziej niż inni. Z tego powodu rozsądnie jest zacząć od inwestowania lub handlu tylko niewielką kwotą i zwiększania swojej pozycji w czasie. Na przykład, jeśli masz 500 GBP i chcesz zainwestować, zacznij od zaledwie 200 GBP w jednym indeksie i dodaj dodatkowe 100 GBP w ciągu następnych trzech miesięcy, gdy nabierzesz pewności siebie.

Oczywiście nie ma powodu, dla którego nie można jednocześnie inwestować i handlować. Możesz chcieć zaoszczędzić na przyszłość, inwestując trochę pieniędzy w znany indeks, taki jak S&P 500, na dłuższą metę, ale możesz także chcieć wykorzystać część swoich pieniędzy do zawierania transakcji krótkoterminowych.

W co inwestować i sposoby inwestowania w indeksy

Istnieje wiele różnych sposobów inwestowania w indeksy, niezależnie od tego, czy twoje ambicje są długoterminowe, czy krótkoterminowe. Możesz uzyskać akcje, które śledzi indeks, inwestować we wszystkie naraz za pomocą funduszy ETF lub funduszy inwestycyjnych lub używać instrumentów finansowych, takich jak kontrakty terminowe, do spekulacji na ich wartości. Aby ułatwić poruszanie się po opcjach, czytaj dalej, aby poznać różne główne indeksy, w które możesz zainwestować, a następnie podsumowanie różnych sposobów dokonania pierwszej inwestycji.

W co powinienem zainwestować?

Na całym świecie istnieją tysiące indeksów giełdowych – większość giełd ma więcej niż jeden indeks śledzący wyniki różnych spółek. Oto niektóre z największych i najczęściej notowanych na świecie indeksów, które warto wziąć pod uwagę.

• FTSE 100. Financial Times Stock Exchange 100 ( FTSE 100 ) to indeks śledzący wyniki 100 największych akcji notowanych na Londyńskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Jest to jeden z najbardziej wpływowych wskaźników na świecie i służy jako wskaźnik siły brytyjskiej gospodarki.
• S&P 500. Podążając za 500 najlepszymi firmami notowanymi na giełdach w USA, S&P 500 ma na celu przedstawienie dokładnego obrazu perspektyw gospodarczych dla firm w Ameryce Północnej.
• Średnia przemysłowa Dow Jones. Znany również jako Dow Jones lub po prostu jako Dow, indeks ten jest przykładem indeksu giełdowego blue chipów. Oznacza to, że śledzi tylko bardzo ugruntowane i wartościowe firmy. Indeks Dow Jones Industrial Average śledzi 30 najlepiej radzących sobie spółek w USA, przy czym wszystkie obecne składniki są notowane na giełdzie nowojorskiej lub Nasdaq.
• Kompozyt Nasdaq. Indeks ten obejmuje wszystkie akcje, które są przedmiotem obrotu na giełdzie Nasdaq. Nasdaq słynie z notowania głównie bardzo wartościowych akcji technologicznych, a zatem Nasdaq Composite jest kluczowym wskaźnikiem siły branży technologicznej.
• DAX. Podobnie jak Dow Jones, DAX Performance Index jest głównym indeksem blue chipów w Niemczech. W tym 30 największych akcji notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych we Frankfurcie, DAX jest ściśle powiązany z wynikami gospodarczymi Niemiec.
• CAC 40. Mierząc wyniki 40 największych akcji notowanych na giełdzie Euronext Paris, CAC 40 jest używany jako wskaźnik odniesienia dla francuskiej gospodarki. To sprawia, że jest to jeden z najbardziej wpływowych indeksów w Europie.
• Nikkei 225. Po 225 najcenniejszych spółkach na giełdzie w Tokio, Nikkei 225 (lub w skrócie Nikkei) jest świetną opcją dla inwestorów, którzy chcą zainwestować w sukces japońskiej gospodarki.
• NIFTY 50. Kluczowy filar indyjskiej gospodarki, NIFTY 50 wymienia 50 największych akcji, które są przedmiotem obrotu w Indeksie Narodowym. Jako gospodarka wschodząca, rozwój przedsiębiorstw w Indiach w nadchodzących latach może wpłynąć na pchnięcie NIFTY 50 na nowy poziom.

To tylko przykłady najsłynniejszych indeksów na świecie, a o setkach innych – i ich najnowszej historii cenowej – możesz dowiedzieć się właśnie tutaj. Na razie przejdźmy do różnych metod, których możesz użyć do inwestowania w indeks giełdowy.

Sposoby inwestowania

Gdy już zdecydujesz, w który indeks (lub indeksy) chcesz zainwestować, ważne jest, aby rozważyć różne dostępne opcje, dzięki którym możesz to zrobić – nie ma tylko jednego sposobu inwestowania w indeks. Oto krótkie podsumowanie każdej metody, której możesz użyć do inwestowania.

• Indeksowanie. Odnosi się to do procesu prostego kupowania akcji wszystkich spółek śledzonych przez dany indeks. Jest to naprawdę wykonalne podejście tylko w przypadku indeksów blue chipów, które śledzą niewielką liczbę akcji (np. Dow lub DAX), ponieważ w przypadku większych indeksów musiałbyś dokonać wielu zakupów akcji, a to spowodowałoby wysokie opłaty.
• ETF-y. Fundusze indeksowe ETF (Exchange-Traded Funds) umożliwiają inwestowanie we wszystkie akcje, które zawiera indeks, bez konieczności składania na nie indywidualnych zleceń. ETF może zawierać wiele aktywów (np. każda akcja śledzona przez FTSE 100), a zatem umożliwia inwestowanie w wyniki indeksu poprzez dokonanie tylko jednej transakcji.
• Platformy transakcyjne CFD. Możesz handlować indeksami za pomocą instrumentów znanych jako CFD (kontrakty na różnice kursowe). Korzystając z nich, możesz zasadniczo obstawiać, w którą stronę według Ciebie pójdzie indeks – kupując CFD po aktualnej cenie indeksu, a następnie sprzedając go później, gdy jego poziom wzrośnie (w tym przypadku osiągasz zysk) lub spadnie (wówczas tracisz).
• Fundusze inwestycyjne. Możesz rozpocząć inwestowanie w indeksy za pomocą funduszy inwestycyjnych – a kiedy to zrobisz, są one zwykle określane jako fundusze indeksowe. Fundusz powierniczy składa się z grupy osób, które wspólnie inwestują pieniądze, a następnie pieniądze te są przekazywane do zarządzającego funduszem, który decyduje, jak je zainwestować, a wszyscy dzielą się zyskami. Fundusz indeksowy to fundusz powierniczy skonstruowany tak, aby śledzić wyniki indeksu.
• Kontrakty futures i opcje. Kontrakty futures i opcje pozwalają uzgadniać warunki zawierania transakcji w przyszłości. Różnica między nimi polega na tym, że opcje nie wymagają dokonywania transakcji, a kontrakty futures tak. Na przykład, jeśli wierzysz, że poziom indeksu wzrośnie z 6500 do 6600 w przyszłym tygodniu, możesz zawrzeć umowę kupna po 6550 w następny poniedziałek. W przypadku kontraktu futures musiałbyś uzyskać go na tym poziomie bez względu na cenę, a przy opcji, możesz zdecydować, że nie będziesz zawierał transakcji, jeśli indeks nie wzrośnie zgodnie z oczekiwaniami.
• MSRF. Jeśli chcesz zaoszczędzić na swoją przyszłość, możesz rozpocząć inwestowanie w indeksy za pomocą ISA. Są to niezależne konta oszczędnościowe, które pozwalają obywatelom Wielkiej Brytanii oszczędzać i inwestować 20 000 funtów rocznie bez podatku. Istnieje wiele opcji ISA indeksowanych, jeśli chcesz wygenerować oszczędności na emeryturę lub duży zakup, taki jak dom.
• Robo-doradcy. Popularny nowy sposób inwestowania z wykorzystaniem technologii, roboty-doradcy zazwyczaj przybierają postać aplikacji, które zainwestują za Ciebie pieniądze za pomocą ustawionych przez Ciebie parametrów. Możesz wybrać, aby Twój doradca robo zainwestował Twoje pieniądze w różne indeksy i fundusze indeksowe, aby zwiększyć swój kapitał na przyszłość.
• Trusty. Trusty działają jak fundusze inwestycyjne, ale są zarejestrowane jako spółki. Fundusz powierniczy może powiązać swoje wyniki z określonym indeksem lub inwestować w szereg indeksów, a Ty możesz uzyskać w nim udziały, aby skorzystać ze wzrostu tych indeksów.

Co teraz?

Teraz, gdy wiesz już, jak inwestować w indeks, zalecamy skorzystanie z niektórych linków u góry tej strony , aby dokonać pierwszej inwestycji lub dowiedzieć się więcej. Alternatywnie, przewijaj w dół, aby użyć najlepszych brokerów, wraz z najnowszymi wiadomościami i analizami naszego zespołu.