Amerykanie stracili 5,6 miliarda dolarów na oszustwach kryptowalutowych w 2023 r., co stanowi 50% strat z tytułu oszustw: raport FBI

Według nowego raportu Internet Crime Complaint Center (IC3) działającego przy FBI, w 2023 roku Amerykanie stracili oszałamiającą kwotę 5,6 miliarda dolarów w wyniku oszustw związanych z kryptowalutami.

Kwota ta stanowi prawie połowę wszystkich strat spowodowanych oszustwami finansowymi w danym roku, mimo że przypadki związane z kryptowalutami stanowią zaledwie 10% skarg dotyczących oszustw.

Wzrost liczby oszustw związanych z kryptowalutami pokazuje, jak bardzo podatne na ataki oszustów są waluty cyfrowe, takie jak Bitcoin, Ether i Tether.

Oszustwa inwestycyjne stanowiły 71% strat kryptowalutowych

Raport IC3 rzuca światło na coraz częstsze wykorzystywanie kryptowalut w oszustwach, przy czym oszustwa inwestycyjne są tego najczęstszą przyczyną.

Same oszustwa inwestycyjne odpowiadały za 71% całkowitych strat w kryptowalutach.

Oszuści wabią swoje ofiary obietnicami ogromnych zysków i ekskluzywnych możliwości inwestycyjnych, często przekonując je do wpłacania dużych sum pieniędzy na rzecz fałszywych firm.

W miarę jak kryptowaluty stają się coraz powszechniejsze, oszuści stają się bardziej wyrafinowani, obierając sobie za cel zarówno doświadczonych inwestorów, jak i nowicjuszy.

Kolejnym poważnym problemem są oszustwa w centrach obsługi telefonicznej, które obejmują oszustwa związane z pomocą techniczną i podszywanie się pod urzędników państwowych.

Oszustwa tego typu odpowiadają za około 10% strat kryptowalutowych. Polegają one na tym, że przestępcy oszukują ofiary, nakłaniając je do ujawnienia poufnych informacji lub wysyłania płatności pod pretekstem.

Dlaczego przestępcy atakują kryptowaluty

Atrakcyjność kryptowalut dla przestępców wynika z tych samych cech, które czynią je atrakcyjnymi dla legalnych użytkowników.

Zdecentralizowana struktura zapewnia większą anonimowość, co utrudnia organom ścigania śledzenie nielegalnych działań.

Ponadto szybkość i nieodwracalność transakcji kryptowalutowych oznaczają, że raz przelane środki często zostają bezpowrotnie utracone, zwłaszcza jeśli zostaną szybko zamienione na gotówkę za pośrednictwem kont offshore.

Ta anonimowość i brak możliwości śledzenia sprawiają, że odzyskanie skradzionej kryptowaluty jest ogromnym wyzwaniem.

Ofiary często napotykają poważne przeszkody w dochodzeniu odszkodowania, ponieważ odzyskiwanie skradzionych zasobów cyfrowych przypomina poruszanie się po labiryncie bez wyraźnej ścieżki.

Działania FBI mające na celu zwalczanie oszustw kryptowalutowych

IC3 jest kluczowym źródłem informacji umożliwiającym zgłaszanie oszustw, pomagającym identyfikować trendy i opracowywać strategie zapobiegawcze.

Analizując skargi, centrum współpracuje z oddziałami terenowymi FBI, organami ścigania i organami regulacyjnymi w celu wymiany informacji i skuteczniejszego kierowania śledztwami.

Organy ścigania współpracują z Departamentem Sprawiedliwości, skupiając się na identyfikowaniu i ściganiu osób odpowiedzialnych za te oszustwa.

Trwają prace nad udoskonaleniem metod wykrywania, dopracowaniem strategii i zwiększeniem świadomości społecznej na temat powszechnych taktyk oszustw związanych z kryptowalutami.

W miarę jak rynek kryptowalut stale się rozwija, zwiększają się również możliwości jego wykorzystania przez przestępców.

Historyczny poziom strat odnotowany w 2023 r. podkreśla potrzebę pilnych, skoordynowanych działań ze strony obywateli, organów ścigania i organów regulacyjnych.

Ze względu na rosnącą liczbę oszustw, osoby działające w sektorze kryptowalut powinny być poinformowane i czujne.