Szwedzkie władze twierdzą, że giełdy kryptowalut to „profesjonalni” profesjonaliści zajmujący się praniem pieniędzy

Organy ścigania w Szwecji podjęły decyzję o uznaniu giełd kryptowalut za profesjonalne podmioty zajmujące się praniem pieniędzy (PML) ze względu na ułatwianie oszustom przekazywania nielegalnych łupów.

Szwedzki Urząd Policji wraz z Jednostką Wywiadu Finansowego (FIU) uznały niektóre giełdy kryptowalut za „profesjonalnych pralniców pieniędzy (PML)” po przeprowadzeniu dochodzenia w sprawie dostawców nieposiadających licencji.

Według FIU operatorzy ci mają powiązania z organizacjami przestępczymi i odgrywają kluczową rolę we wspomaganiu przestępców i sieci przestępczych w systematycznym praniu pieniędzy.

W niedawnym raporcie FIU zidentyfikowała cztery profile PML:

Dostawcy wymiany węzłów: Są to wysoce powiązani przestępcy osadzeni w sieciach, które ułatwiają handel gotówką i kryptowalutami, często wykorzystując swoją wyłączną wiedzę specjalistyczną na nielegalnych rynkach. Polegają na bliskich powiązaniach przestępczych i mają dostęp do kurierów i fasadowych osób do transakcji.

Dostawcy usług wymiany walut Hawala: Działający za pośrednictwem nieformalnych sieci hawala lub podziemnych sieci bankowych, dostawcy ci mają powiązania międzynarodowe, zwłaszcza na Bliskim Wschodzie, co pozwala im przesyłać pieniądze za pośrednictwem kurierów i pośredników w nieuregulowanych kanałach.

Dostawcy wymiany aktywów: Ci przestępcy skupiają się na systematycznym wykorzystywaniu kryptowalut do nielegalnych interesów. Obsługują duże wolumeny kryptowalut, często oferując tańsze usługi przenoszenia aktywów, czasami nawet działając ze stratą, aby zaspokoić własne potrzeby.

Dostawcy wymiany platform: Działają na rynkach peer-to-peer i forach, sprzedając więcej niż kupują i często akceptują natychmiastowe przelewy lub płatności gotówką. Choć są mniej powiązani z przestępczością zorganizowaną, zazwyczaj obsługują drobnych nabywców narkotyków i oszustów.

W dalszej części raportu szwedzkie władze zaapelowały o wzmożoną kontrolę ze strony organów ścigania w przypadku platform handlu kryptowalutami w celu zwalczania nielegalnych działań.

W raporcie zwrócono uwagę na nowe zagrożenia, jakie te podmioty skupiające się na kryptowalutach stwarzają, jeśli chodzi o ułatwianie prania pieniędzy i umożliwianie rozwoju zorganizowanym grupom przestępczym.

Władze uznały jednak, że licencjonowane platformy odgrywają ważną rolę w zapobieganiu nielegalnej działalności, wzywając je do ścisłego monitorowania podejrzanych zachowań handlowych i podejmowania niezbędnych działań w celu zgłaszania i powstrzymywania podejrzanych transakcji.

Podejście Szwecji do kryptowalut

Szwecja ostatnio zintensyfikowała działania mające na celu zwalczanie nielegalnej działalności związanej z kryptowalutami, w tym wymierzenie się w sektor wydobywania bitcoinów.

W ubiegłym roku Szwedzki Urząd Podatkowy zbadał 21 firm zajmujących się wydobywaniem kryptowalut w latach 2020–2023 i wykrył nieprawidłowości w ich zeznaniach podatkowych.

Śledztwo wykazało, że 18 firm złożyło wprowadzające w błąd lub niekompletne informacje, aby uniknąć obowiązku zapłaty podatku od wartości dodanej (VAT), co doprowadziło do żądania zapłaty podatku w wysokości 90 milionów dolarów.

Stanowisko szwedzkiego rządu w sprawie sektora kryptowalut stało się jaśniejsze, gdy w lipcu 2023 r. rząd zniósł zachęty podatkowe dla centrów danych.

Decyzja ta dotknęła górników bitcoinów, którzy przenieśli się do Szwecji w poszukiwaniu niższych kosztów energii.

Likwidacja tych zachęt podatkowych spowodowała wzrost podatku od energii elektrycznej z 0,006 SEK do 0,36 SEK za kilowatogodzinę, co wielu uznało za niekorzystne dla zagranicznych inwestycji w regionie.

Pranie pieniędzy kryptowalutowych

Na arenie międzynarodowej kryptowaluty zyskały dużą złą sławę jako narzędzie ułatwiające pranie pieniędzy.

Jak wcześniej informował Invezz, niemieckie władze niedawno zamknęły 47 giełd kryptowalut zaangażowanych w pranie pieniędzy i inne nielegalne operacje. Platformy te celowo nie wywiązały się z obowiązków prawnych, takich jak weryfikacja tożsamości użytkowników, umożliwiając przestępcom łatwą konwersję nielegalnych funduszy przy zachowaniu anonimowości.

Inne kraje również zintensyfikowały działania mające na celu zwalczanie prania pieniędzy za pośrednictwem kryptowalut.

Na początku tego roku Chiny ogłosiły plany aktualizacji swoich zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy, aby po raz pierwszy od 2007 r. uwzględnić kryptowaluty. Oczekuje się, że zmiany wejdą w życie w 2025 r.

W innym miejscu brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) oskarżył osobę fizyczną za prowadzenie sieci niezarejestrowanych bankomatów kryptowalutowych, co według urzędu może przyczyniać się do prania pieniędzy poprzez umożliwianie anonimowych transakcji.