Akcje SoFi mogą wejść w tryb bestii: kluczowe będą zyski z 29 października

Cena akcji SoFi (SOFI) odnotowała silny powrót w ciągu ostatnich kilku tygodni, ponieważ inwestorzy skupili się na Rezerwie Federalnej i niedawno rozpoczętym sezonie zysków. Wzrosła do maksimum 9,01 USD, najwyższego poziomu od 4 marca i 50% powyżej najniższego poziomu z sierpnia.

Firma wszechstronna

SoFi to jedna z najszybciej rozwijających się firm świadczących usługi finansowe, zwłaszcza wśród młodych Amerykanów.

Początkowo firma skupiała się na branży kredytów studenckich, oferując finansowanie i refinansowanie.

Z biegiem lat firma rozszerzyła zakres oferowanych usług i uzyskała nawet licencję bankową w Stanach Zjednoczonych.

Stworzyła również dodatkowe usługi w swoim ekosystemie, obejmujące m.in. Money, Invest, Relay, karty kredytowe i ubezpieczenia.

SoFi ma nadzieję zapewnić wszystkie usługi, których większość młodych ludzi potrzebuje w swojej podróży finansowej. Poprzez swoją platformę mogą inwestować w akcje, ETF-y i inne aktywa. Użytkownicy mogą również skorzystać z jego robo-doradcy, który automatyzuje proces inwestycyjny.

Użytkownicy SoFi mogą również uzyskać dostęp do kart kredytowych, wykupić ubezpieczenie na życie, otworzyć konto o wysokim oprocentowaniu i skorzystać z innych usług finansowych.

Zgodnie z jego 10k oświadczenie, firma ma trzy raportowane segmenty: pożyczanie, technologia i usługi finansowe. Pożyczanie to udzielanie różnych rodzajów pożyczek swoim klientom, a następnie zarabianie pieniędzy na odsetkach. W tej branży firma korzysta z wyższych stóp procentowych, co zwiększa jej dochód netto z odsetek.

W swojej działalności technologicznej świadczy usługi firmom w Stanach Zjednoczonych, Ameryce Łacińskiej i Azji. Ta działalność obejmuje Galileo, firmę fintech, którą przejęła za 1,2 miliarda dolarów w 2020 roku.

Działalność firmy w zakresie usług finansowych obejmuje również inne usługi, takie jak: Pieniądze (rachunki bieżące i oszczędnościowe), Inwestowanie, karty kredytowe, ochrona i podróże.

Działalność SoFi rośnie

Działalność SoFi rozwijała się w ciągu ostatnich kilku lat, a jej całkowity przychód wzrósł z ponad 442 milionów dolarów w 2019 r. do ponad 2,067 miliarda dolarów w ostatnim roku obrotowym. Przychód w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy (TTM) wzrósł do ponad 2,3 miliarda dolarów.

Wzrost ten nastąpił, ponieważ liczba klientów na platformie wzrosła z ponad 1,8 miliona w pierwszym kwartale 2020 r. do ponad 8,7 miliona w ostatnim kwartale. Oznacza to, że około 2,7% Amerykanów to jej klienci. Produkt Galileo ma ponad 158 milionów kont.

Najnowsze wyniki pokazały, że biznes SoFi radzi sobie dobrze. Jego przychody wzrosły do 597 milionów dolarów z 489 milionów dolarów, które zarobił w tym samym okresie w zeszłym roku. Ta kwota przychodów była wyższa od wyższej części prognozy wynoszącej 565 milionów dolarów.

Zysk SoFi również okazał się wyższy od prognoz, a skorygowany zysk EBITDA wzrósł do 138 mln USD i przekroczył górną granicę przedziału na poziomie 125 mln USD.

Kolejnym ważnym czynnikiem wpływającym na cenę akcji SoFi będą kwartalne wyniki finansowe zaplanowane na 29 października. Analitycy spodziewają się, że przychody wzrosną do 632 milionów dolarów, mieszcząc się w prognozach na poziomie 625 milionów dolarów i 635 milionów dolarów.

Jego skorygowany zysk przed opodatkowaniem, odsetkami, amortyzacją i amortyzacją (EBITDA) wyniesie od 160 do 165 milionów dolarów, a dochód netto od 40 do 45 milionów dolarów. Historycznie rzecz biorąc, wyniki SoFi były lepsze od szacunków.

Sprawa SoFi

Istnieje kilka powodów, dla których akcje SoFi mają większy potencjał wzrostu. Po pierwsze, firma ma zdywersyfikowany model biznesowy, który pomaga jej dobrze radzić sobie w różnych warunkach rynkowych. Większy wolumen w jej działalności usług finansowych prawdopodobnie zrównoważy spadek marży odsetkowej netto, gdy stopy procentowe zaczną spadać.

Rezerwa Federalna już zaczęła obniżać stopy procentowe. Na ostatnim spotkaniu obniżyła stopy o 0,50% i zasugerowała, że nastąpią kolejne obniżki. Jak pokazały wyniki firm takich jak JPMorgan i Wells Fargo, marża odsetkowa netto zaczęła już spadać.

Niższe stopy procentowe mogą być korzystne dla spółki, gdyż wzrośnie wolumen udzielanych pożyczek w USA.

Po drugie, firma ma duży adresowalny rynek, ponieważ populacja USA i liczba zapisów na studia rosną. Dane Statista pokazują, że liczba zapisów na studia utrzyma się na poziomie prawie 20 milionów do 2031 r. Po trzecie, SoFi ma przestrzeń do zwiększenia swoich zysków, ponieważ nadal koncentruje się na zwiększaniu swoich marż.

Czytaj więcej: Akcje SoFi są tanie; powrót może być epicki

Analiza cen akcji SoFi

Wykres dzienny pokazuje, że cena akcji SoFi radziła sobie dobrze w ciągu ostatnich kilku tygodni. Ostatnio skoczyła powyżej kluczowego punktu oporu na poziomie 8,07 USD, najwyższego punktu z 18 lipca.

Co najważniejsze, utworzył się wzór złotego krzyża, ponieważ 50-dniowe i 200-dniowe wykładnicze średnie kroczące (EMA) przecięły się. Złoty krzyż jest często rzadkim wzorem, który prowadzi do znacznych zysków.

Dlatego akcje prawdopodobnie będą nadal rosły, ponieważ byki celują w kolejny punkt na poziomie 10,50 USD, najwyższy punkt w grudniu. Daje to 16% wzrostu od obecnego poziomu.