Unikałbym SCHD i zamiast tego kupiłbym te ETF-y dywidendowe.

Schwab US Dividend ETF (SCHD) jest często uważany za jeden z najlepszych funduszy o charakterze dochodowym w Stanach Zjednoczonych. To wyjaśnia, dlaczego napływ kapitału do tego funduszu wciąż rośnie i obecnie wynosi prawie 70 miliardów dolarów.

SCHD w ostatnich latach osiągnął dobre całkowite stopy zwrotu, a jego roczny wzrost dywidendy należy do najlepszych w branży. Jednak SCHD wypłaca tylko 4% dywidendy rocznie, co jest mniej niż 10-letnia stopa zwrotu wynosząca 4,47% i prawie 5% w przypadku 30-letniej.

Najlepsze alternatywy dla ETF SCHD

Wiele ETF-ów dywidundowych oferuje wyższą stopę dywidendy i całkowity zwrot niż SCHD. Do takich funduszy należą m.in. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) oraz Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

Czytaj więcej: Analiza ETF SCHD: 2 czynniki, które mogą wpłynąć na fundusz dywidendowy w tym tygodniu

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JEPQ ETF to jeden z największych aktywnie zarządzanych funduszy na Wall Street, zarządzający aktywami o wartości ponad 25 miliardów dolarów. Jest to fundusz skupiający się na dywidendach, który wykorzystuje strategię covered call do generowania zysków.

W przypadku strategii covered call fundusze inwestują we wszystkie spółki wchodzące w skład indeksu Nasdaq 100 i zyskują wraz z jego wzrostem. Następnie fundusz sprzedaje opcje call na indeks, pobierając premię, którą następnie wypłaca inwestorom w formie miesięcznej dywidendy.

Całkowity zwrot funduszu składa się z zysków z Nasdaq 100, premii z tytułu sprzedaży akcji z zabezpieczeniem oraz wszelkich dywidend wypłacanych przez spółki wchodzące w skład portfela.

JEPQ konsekwentnie utrzymuje stopę dywidendy na poziomie 11,40%, znacznie wyższą niż 4% wypłacanych przez ETF SCHD. Ta wysoka stopa dywidendy pomaga zrekompensować wyższy współczynnik kosztów wynoszący 37%.

Od momentu powstania fundusz ETF JEPQ osiągnął lepsze wyniki niż SCHD. Jego stopa zwrotu za trzy lata wynosi około 50%, znacznie wyższa niż 11,2% w przypadku SCHD. W ciągu 12 miesięcy osiągnął wynik 7,58%, co również przekracza wynik SCHD wynoszący 5,68%.

VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT)

MOAT ETF to fundusz o dużych rozmiarach, z aktywami przekraczającymi 14 miliardów dolarów i opłatą za zarządzanie wynoszącą aż 0,47%.

Fundusz ten ma na celu inwestowanie w firmy, które posiadają duży udział w rynku w swoich branżach. Większość tych firm działa w sektorze technologicznym, opieki zdrowotnej, przemysłu, dóbr pierwszej potrzeby i finansów.

Wśród czołowych spółek wchodzących w skład funduszu znajdują się takie firmy jak Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems i Disney. Wszystkie te firmy posiadają znaczący udział w rynku w swoich branżach.

ETF MOAT ma niższe oprocentowanie dywidendy niż SCHD i jest droższy. Jednak wykazał się lepszym wynikiem niż SCHD, głównie dzięki alokacji w akcje technologiczne. Jego trzyletni wynik wyniósł 345%, co jest wyższe niż 11% w przypadku SCHD.

Czytaj więcej: ETF-y tygodnia: Wide Moat (MOAT) i Cash Cows (COWZ)

Fundusz Infrastruktury Cohena i Steersa (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) nie jest funduszem ETF. Jest to fundusz zamknięty, który inwestuje w firmy z sektora infrastruktury.

Główną różnicą między tymi funduszami a ETF-ami jest to, że wykorzystują one dźwignię finansową w celu optymalizacji zysków. Mają również wyższy wskaźnik kosztów, przy czym UTF pobiera roczną opłatę w wysokości 2,29%. W przypadku UTF, aktywa wynoszą 3,3 miliarda dolarów, a wskaźnik dźwigni finansowej wynosi 28,52%.

Fundusz UTF inwestuje w firmy z sektora infrastruktury, które cieszą się dużym popytem ze względu na boom na sztuczną inteligencję. Wśród czołowych spółek w portfelu funduszu znajdują się NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower i National Grid.

Fundusz UTF charakteryzuje się wyższą stopą dywidendy wynoszącą około 7,5%, co jest wartością wyższą niż w przypadku SCHD (4%). Ma również udokumentowane lepsze wyniki niż ten fundusz, a jego trzyletnia stopa zwrotu wynosi 19%.

Czytaj więcej: UTF: Czy fundusz infrastrukturalny Cohen & Steers to dobry fundusz dywidendowy?