Este SCHD într-adevăr un ETF bun Sleep Well at Night (SWAN)?

ETF-ul Schwab US Dividend Equity (SCHD) a atins un nivel record în acest an, chiar dacă a continuat să aibă o performanță inferioară pe piața în general. A crescut cu 2,65% în 2024, în timp ce celelalte ETF-uri generice precum Vanguard Total Stock Market Index (VTI), SPDR S&P 500 (SPY) și Invesco QQQ (QQQ) au crescut cu peste 9%.

Este un ETF SWAN?

SCHD ETF s-a descurcat bine în acest an, deoarece activele sale au crescut la peste 55 de miliarde de dolari. A atins un nivel record și a crescut cu peste 132% față de cel mai scăzut punct din 2020.

Această performanță a avut loc datorită istoriei sale puternice de creștere a dividendelor și randament. Datele arată că randamentul dividendelor este de 3,40%, ceea ce înseamnă că 100.000 USD investiți în fond aduc aproximativ 3.400 USD.

Randamentul dividendelor, împreună cu CAGR-ul său pe 5 ani de 11,80%, l-au transformat într-un ETF Sleep at Well at Night (SWAN) bun printre investitori.

Cu toate acestea, unii investitori încă se întreabă dacă SCHD este într-adevăr un ETF bun în care să investești. În articolele recente , am explicat de ce fondul are performanțe sub fondurile generice precum SPY, QQQ și VTI. Deși aceste fonduri au un randament mai scăzut, ele sunt cunoscute pentru o creștere puternică.

O altă îngrijorare este că multe companii cu randament ridicat au un istoric lung de a genera profituri puternice. Unele dintre aceste companii sunt în industrii precum imobiliare și parteneriat în comandită în comandită (MLP).

Energy Transfer ( NYSE: ET ), un lider MLP, are un randament la dividende forward de 8,10%, în timp ce Enterprise Product Partners (EPD) are un randament de 7,23%. Kinder Morgan și MPLX au un randament forward de 5,90% și 8,36%. Toate aceste acțiuni au un randament mai mare decât ETF-ul Schwab US Dividend Equity.

Același lucru este valabil și cu alte companii REIT. Venitul din imobiliare are un randament de aproximativ 5,95%, în timp ce Simon Property, NNN și VICI Properties au un randament de peste 5%. ETF-urile SCHD au învins aceste companii datorită diversificării lor. Are peste 100 de companii din toate industriile, cum ar fi financiar, produse de consum discreționare și utilități.

Există și alte alternative cu randament ridicat. ETF-urile VanEck Fallen Angel High Yield Bond ETF (ANGL), iShares Fallen Angels US Bond ETF (FALN) și ETF-urile iShares High Yield Systematic Bond ETF-urile obțin, de asemenea, peste 6%.

Obligațiunile americane au randament, de asemenea, mai bine decât SCHD, din cauza ratelor mai mari ale dobânzilor. Bonurile de trezorerie pe o lună au randament de 5,4%, în timp ce cele pe 10 ani și cinci ani au randament de 4,3% și 4,41%. Prin urmare, deși aceste obligațiuni au o creștere redusă, cred că sunt alternative mai bune pentru moment.

Analiza SCHD ETF

Graficul SCHD de la TradingView

Graficul săptămânal arată că ETF-ul Schwab US Dividend Equity a fost într-o plimbare puternică în ultimele câteva luni. Recent, a sărit peste rezistența crucială de la 76 de dolari, maximul său istoric anterior.

ETF-ul a format, de asemenea, un model de pauză și retestare prin retestarea suportului de acum la 76 USD. În cele mai multe cazuri, acesta este unul dintre cele mai populare semne de continuare de pe piață. Cu toate acestea, a format, de asemenea, un mic model de diagramă dublu.

Prin urmare, va fi confirmat mai mult upside dacă fondul se ridică peste nivelul dublu de vârf la 80,80 USD. Dacă se întâmplă acest lucru, fondul va avea mai multe avantaje. Cu toate acestea, ca investiție, cred că există alternative mai bune, cum ar fi ETF-urile generice precum SPY și QQQ.