Îți place ETF-ul SCHD? SCHK, SCHB, SCHX și HYT sunt de asemenea bune

ETF-ul Schwab US Dividend Equity (SCHD) a avut intrări puternice în acest an, deoarece a ajuns la maximul istoric. Randamentele sale totale în acest an s-au situat la aproape 10%, ceea ce înseamnă că a depășit performanța fondurilor principale care urmăresc indicii S&P 500 și Nasdaq 100.

În două articole anterioare, am evidențiat unele dintre ETF-urile de top care cred că sunt alternative mai bune la SCHD, care și-a crescut activele la peste 58 de miliarde de dolari în active.

ETF-ul VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT) s-a descurcat bine, crescând cu peste 10% în acest an. În mod similar, Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) a crescut cu 21%, ajutat de investițiile sale în companii de tehnologie.

Celelalte fonduri pe care le-am evidențiat anterior, cum ar fi Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), iShares Core Dividend Growth (DGRO) și Vanguard High Dividend Fund (VYM), au funcționat mai bine. Doar fondul Pacer US Cash Cows (COWZ) a rămas în urma fondului SCHD.

Acest articol analizează mai multe fonduri pentru a completa SCHD ETF, inclusiv SCHX, SCHK, SCHB și HYT.

ETF Schwab US Large-Cap | SCHX

SCHX este unul dintre ETF-urile de top pentru a vă completa investițiile SCHD. Acesta urmărește indicele Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market și a acumulat peste 44 de miliarde de dolari în active.

Este un fond foarte ieftin, cu o rată a cheltuielilor de doar 0,03% și peste 753 de companii în portofoliu.

Tehnologia este cea mai mare parte a fondului, companiile din industrie reprezentând aproximativ 31% din fond. Este apoi urmată de financiar, asistență medicală și discreționare a consumatorilor.

Unele dintre cele mai notabile companii din fond sunt Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet și Berkshire Hathaway. Celelalte sunt nume populare precum Eli Lilly și Broadcom.

Acest fond este complementar cu SCHD ETF datorită expunerii sale la companiile de tehnologie, care îi lipsește SCHD. SCHD este alcătuit în mare parte din companii din industrii precum financiar, asistență medicală, produse de consum de bază și industria. După cum se arată mai jos, randamentele totale ale SCHX în ultimii cinci ani au fost de 104% față de 84% ale SCHD.

Schwab 1000 Index ETF | SCHK

ETF-ul Schwab 1000 Index ETF (SCHK) este un alt fond care completează ETF-ul SCHD. Acesta urmărește indicele Schwab 1000, care oferă utilizatorilor acces la 1000 de cele mai mari companii din Statele Unite. Acesta acoperă aproximativ 90% din totalul capitalizării pieței din SUA, ceea ce îl face un pariu ideal pentru SUA.

Fondul percepe 0,05% și are un raport preț-câștig de 26. Înființat în 2007, fondul a acumulat peste 3,6 miliarde USD în active.

Urmărind majoritatea companiilor din SUA, înseamnă că tehnologia este o parte majoră a fondului. Firmele tehnologice reprezintă aproximativ 31% din fond, ceea ce explică de ce rata PE este substanțială.

Celălalt grup este sectorul financiar, care reprezintă 12,76% din fond și asistența medicală (11,5%) și produsele de consum discreționare (10%).

Având o prezență mare în tehnologie, ETF-ul SCHK s-a descurcat mai bine decât fondul SCHD. În ultimii cinci ani, randamentele totale au fost de 101% față de 84% ale SCHD.

Schwab US Broad Market ETF | SCHB

Schwab US Broad Market ETF este un alt ETF de calitate în care să investiți pentru a completa fondul SCHD. Este un fond low-cost care vă oferă acces la 2.500 dintre cele mai mari companii din Statele Unite. Are un raport de cheltuieli de 0,03%, ceea ce îl face foarte accesibil.

SCHB ETF a acumulat peste 30 de miliarde de dolari în active și un raport preț-acțiuni de 25,7, ceea ce îl face puțin mai ieftin decât SCHK.

Ca și celelalte două fonduri din această listă, SCHD este alcătuită din companii din toate industriile, cele tehnologice fiind cele mai proeminente. Firmele tehnologice reprezintă aproximativ 30,67% din fond și sunt urmate de sectorul financiar, asistența medicală și produsele discreționare ale consumatorilor. Acest fond a avut o rentabilitate de 99% în ultimii cinci ani.

Blackrock Corporate High Yield Fund | HYT

Spre deosebire de celelalte trei fonduri din această listă, Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) nu este un ETF. Este un fond închis care investește în obligațiuni nedorite, împrumuturi corporative și titluri de valoare preferate care se află sub gradul de investiție.

Fondul are active de peste 1,4 miliarde USD și investește în 1.109 active. Principalele participații ale sale sunt companii precum Cloud Software Group, Hub International, Transdigm și Venture Global. 85% din toate participațiile sale sunt din Statele Unite, în timp ce restul sunt din Canada, Marea Britanie și Luxemburg.

Acest fond completează SCHD datorită dividendelor sale, deoarece companiile nedorite plătesc de obicei un dividend mai mare. Are un randament al dividendelor de 9,45%, ceea ce înseamnă că o investiție de 10.000 USD va aduce un randament anual de 945 USD.

Cu toate acestea, ca și alte CEF-uri, are costuri substanțiale, raportul său de cheltuieli fiind de 1,51%. Fără comisioane, plata dividendelor fondului de 794 USD este de asemenea bună. Fondul HYT a avut randamente totale de 51,14%, mai mici decât cele de 84% ale SCHD.