Acțiunile SoFi ar putea intra în modul bestie: câștigurile din 29 octombrie vor fi cheie

Prețul acțiunilor SoFi (SOFI) a înregistrat o revenire puternică în ultimele săptămâni, deoarece investitorii se concentrează pe Rezerva Federală și pe sezonul de câștiguri recent început. A urcat la un maxim de 9,01 USD, cel mai ridicat nivel din 4 martie și cu 50% peste cel mai scăzut nivel din august.

Companie completă

SoFi este una dintre companiile de servicii financiare cu cea mai rapidă creștere, în special în rândul tinerilor americani.

Compania și-a început activitatea inițial concentrându-se pe industria creditelor pentru studenți, unde oferă finanțare și refinanțare.

De-a lungul anilor, a crescut numărul de servicii și chiar a obținut o licență bancară în Statele Unite.

De asemenea, a creat servicii suplimentare în ecosistemul său, inclusiv Money, Invest, Relay, carduri de credit și asigurări, printre altele.

SoFi speră să ofere toate serviciile de care majoritatea tinerilor au nevoie în călătoria lor financiară. Prin intermediul platformei sale, aceștia pot investi în acțiuni, ETF-uri și alte active. De asemenea, utilizatorii pot profita de robo-advisor, care automatizează procesul de investiții.

Utilizatorii SoFi pot, de asemenea, să aibă acces la carduri de credit, să obțină asigurare de viață, să deschidă un cont cu randament ridicat și să acceseze alte servicii financiare.

Potrivit lui 10k Declarație, compania are trei segmente raportabile: creditare, tehnologie și servicii financiare. Creditarea este locul în care oferă diferite tipuri de împrumuturi clienților săi și apoi câștigă bani prin dobândă. În această afacere, compania beneficiază de dobânzi mai mari, ceea ce îi mărește venitul net din dobânzi.

În activitatea sa de tehnologie, își oferă serviciile întreprinderilor din Statele Unite, America Latină și Asia. Această afacere include Galileo, compania fintech pe care a achiziționat-o pentru 1,2 miliarde de dolari în 2020.

Activitatea sa de servicii financiare este alcătuită din alte servicii precum Money - conturi curente și de economii -, Investiție, carduri de credit, protecție și călătorii.

Afacerea SoFi a crescut

Afacerea SoFi a crescut în ultimii ani, veniturile sale totale crescând de la peste 442 milioane USD în 2019 la peste 2,067 miliarde USD în ultimul an financiar. Veniturile din ultimele douăsprezece luni (TTM) au crescut la peste 2,3 miliarde de dolari.

Această creștere s-a produs deoarece numărul de clienți din platforma sa a crescut de la peste 1,8 milioane în primul trimestru al anului 2020 la peste 8,7 milioane în ultimul trimestru. Aceasta înseamnă că aproximativ 2,7% dintre americani sunt clienții săi. Produsul său Galileo are peste 158 de milioane de conturi.

Cele mai recente rezultate au arătat că afacerea SoFi merge bine. Veniturile sale au crescut la 597 de milioane de dolari față de cele 489 de milioane de dolari pe care le-a câștigat în aceeași perioadă a anului trecut. Această cifră a veniturilor a fost mai mare decât partea superioară a îndrumării sale de 565 milioane USD.

Profitul SoFi a fost, de asemenea, mai mare decât indicațiile sale, deoarece EBITDA ajustat a crescut la 138 milioane USD, mai mare decât partea superioară a intervalului de 125 milioane USD.

Următorul catalizator important pentru prețul acțiunilor SoFi va fi câștigurile sale trimestriale programate pentru 29 octombrie. Analistii se așteaptă ca veniturile să arate că veniturile sale au crescut la 632 de milioane de dolari, în limitele indicațiilor sale de 625 de milioane de dolari și 635 de milioane de dolari.

EBITDA ajustat va fi între 160 de milioane de dolari și 165 de milioane de dolari, în timp ce venitul său net va fi între 40 de milioane și 45 de milioane de dolari. Din punct de vedere istoric, rezultatele SoFi au fost mai bune decât cele estimate.

Cazul pentru SoFi

Există mai multe motive pentru care stocul SoFi are mai multe avantaje înainte. În primul rând, compania are un model de afaceri diversificat, care o ajută să se descurce bine în diferite condiții de piață. Volumul mai mare al activității sale de servicii financiare va compensa probabil scăderea marjei nete a dobânzii, pe măsură ce ratele dobânzilor încep să scadă.

Rezerva Federală a început deja să reducă ratele dobânzilor. În ultima sa întâlnire, a redus ratele cu 0,50% și a sugerat că urmează mai multe reduceri. După cum au arătat rezultatele unor companii precum JPMorgan și Wells Fargo, marja netă a dobânzii a început deja să scadă.

Ratele mai scăzute ale dobânzilor ar putea chiar să beneficieze compania, pe măsură ce volumul inițiațiilor din SUA crește.

În al doilea rând, compania are o piață adresabilă mare, pe măsură ce populația SUA și numărul de înscrieri la colegiu cresc. Datele Statista arată că numărul de înscrieri la facultate se va menține constant la aproape 20 de milioane până în 2031. În al treilea rând, SoFi are spațiu pentru a-și crește profiturile, deoarece continuă să se concentreze pe creșterea marjelor sale.

Citește mai mult: Stocul SoFi este ieftin; revenirea ar putea fi epică

Analiza prețului acțiunilor SoFi

Graficul zilnic arată că prețul acțiunilor SoFi a evoluat bine în ultimele săptămâni. Recent, a sărit peste punctul cheie de rezistență la 8,07 USD, cel mai înalt punct pe 18 iulie.

Cel mai important, a format un model încrucișat de aur, deoarece mediile mobile exponențiale de 50 de zile și 200 de zile (EMA) s-au încrucișat. O cruce de aur este adesea un model rar care duce la câștiguri substanțiale.

Prin urmare, stocul va continua probabil să crească, deoarece taurii țintesc următorul punct la 10,50 USD, cel mai ridicat punct în decembrie. Acest lucru îi oferă un avantaj de 16% față de nivelul actual.