VTI vs VOO: Care este cel mai bun ETF pentru a paria pe America?

Warren Buffett a avertizat întotdeauna investitorii cu privire la riscurile pariurilor împotriva Americii de zeci de ani. Performanța sa a dat roade, așa cum o demonstrează performanța Berkshire Hathaway, o companie care a atins o capitalizare de piață de peste 1 trilion de dolari.

Mai multe companii precum Apple, Nvidia și Microsoft sunt evaluate acum la peste 3 trilioane de dolari, în timp ce Amazon și Google se apropie de o evaluare de 2 trilioane de dolari. În mod similar, indicele S&P 500 a crescut de la aproximativ 68 de dolari în 1975 la aproape 6.000 de dolari în prezent.

Există multe moduri de a paria pe America. Una dintre ele este să investești în toate acțiunile americane, iar cealaltă este să te concentrezi pe un subset de companii americane. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) și Vanguard S&P 500 ETF (VOO) sunt două dintre cele mai ieftine fonduri pentru a paria pe America.

Vanguard Total Stock Market | VTI

ETF-ul Vanguard Total Stock Market este unul dintre cele mai mari fonduri de pe piață, cu peste 440 de miliarde de dolari în active gestionate.

Este un fond popular care urmărește indicele CRSP US Total Market, care se concentrează pe toate companiile americane listate în SUA.

Potrivit site-ului său, are o rată mică a cheltuielilor de 0,03% și a investit în 3.654 de acțiuni americane. Are un raport preț-câștig de 26,5 și un raport preț-to-book de 4,3 și o rentabilitate a capitalurilor proprii de 24.

Prin concentrarea asupra tuturor companiilor americane, înseamnă că tehnologia este cea mai mare parte a fondului cu o cotă de 33,45. Celelalte segmente cele mai mari ale fondului sunt produsele de consum discreționare, industria, îngrijirea sănătății, finanțele și produsele de bază.

Cele mai mari companii din fond sunt Apple, Microsoft, NVIDIA, Amazon, Meta Platforms și Alphabet. Prin urmare, în timp ce fondul urmărește toate companiile din fond, primele zece firme reprezintă 29% din fond.

Randamentul mediu anual al VTI este de aproximativ 8,8%. Randamentul total pe cinci ani a fost de 104,46%, în timp ce randamentul său anul acesta a fost de 22,5%.

Vanguard S&P 500 ETF | WOO

La fel ca VTI, VOO ETF este un alt fond popular ieftin de pe piață. Are o rată a cheltuielilor de 0,03% și urmărește cele mai mari 500 de companii din SUA.

Datele arată că are active de peste 528 de miliarde de dolari și este unul dintre fondurile cu cea mai rapidă creștere de pe piață în ceea ce privește intrările. Fondul a adăugat peste 50 de miliarde de dolari în active în acest an și se apropie de ETF-ul S&P 500 din cauza avantajului său de cost.

În loc să urmărească toate companiile, se concentrează asupra celor mai mari 500 de companii din SUA. Ca urmare, structura sa constitutivă este similară cu cea a fondului VTI. Cele mai mari companii din fond sunt în sectorul tehnologic (31,67%), urmat de sectorul financiar, asistență medicală, produse de consum discreționare și servicii de comunicare.

Cele mai notabile nume din fond sunt Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta Platforms și Alphabet. Primele zece participații ale sale reprezintă 34% din întregul fond.

ETF-ul VOO este mai scump decât VTI, cu raportul P/E de 27,4 și raportul preț-înregistrare de 4,8%

Citește mai mult: 4 catalizatori cheie pentru Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Mai bine cumpărați între ETF-urile VTI și VOO

Deci, care este cel mai bun ETF de cumpărat dacă pariați pe America? ETF-ul VOO a avut o performanță mai bună în ultimii cinci ani, deoarece randamentul său total a fost de 110%, comparativ cu 104% al VTI. După cum se arată mai sus, această tendință s-a întâmplat în acest an, deoarece cele două au crescut cu 23,7%, respectiv 22,54%.

Cele două ETF-uri sunt foarte corelate, ceea ce înseamnă că au întotdeauna o performanță similară în timp. În plus, primele zece participații reprezintă peste 25% din întregul fond.

Totuși, ETF-ul Vanguard S&P 500 pare un fond mai bun, deoarece se concentrează pe mai puține companii americane mai mari.

Acest lucru explică și de ce ETF-ul Invesco NASDAQ 100 (QQQM) a fost un fond mai bun decât cele două. Urmărește 100 de companii, 52% dintre acestea fiind din sectorul tehnologiei. Restul companiilor se află în sectoarele de comunicare, ciclic al consumatorilor și defensivă a consumatorilor.

Privind în perspectivă, ETF-urile VTI și VOO vor continua probabil să se descurce bine pe termen lung, ajutate de mai mulți catalizatori. Câștigurile corporative au fost relativ puternice în ultimele săptămâni, SUA au evitat o aterizare grea, iar ratele dobânzilor sunt în scădere.

Ratele mai scăzute vor împinge, probabil, fondurile care au fost investite în fonduri de pe piața monetară în piața de valori. Datele recente arată că aceste fonduri valorează aproximativ 6,7 trilioane de dolari. Într-o notă recentă, analiștii de la Goldman Sachs au estimat că indicele S&P 500 va crește la 6.200 USD până la sfârșitul anului, spunând: