Prețul acțiunilor Robinhood are un avantaj de 42%, dar se confruntă cu riscuri cheie

Prețul acțiunilor Robinhood se aprinde pe toți cilindrii, ajutat de piața puternică de acțiuni și cripto. HOOD a crescut cu 206% în 2024, împingându-și evaluarea de piață la peste 34 de miliarde de dolari. Deci, este acest disruptor o investiție bună?

Robinhood este o poveste bună de creștere

Robinhood Markets este o companie fintech populară care a perturbat cu succes industria financiară. Modelul său de afaceri permite clienților să cumpere acțiuni, criptomonede și opțiuni prin intermediul aplicațiilor lor și al site-ului său web.

HOOD a introdus achiziția de acțiuni fără comision, o abordare care a fost adoptată de alte companii precum Schwab și Interactive Brokers. De asemenea, a fost pionier în conceptul de gamification care l-a făcut foarte popular în rândul tinerilor.

HOOD își face cei mai mulți bani printr-un concept cunoscut sub numele de Payment for Order Flow (PFOF), care le permite creatorilor de piață precum Virtu Finance și Citadel să-i plătească pentru direcționarea comenzilor către ei. Acești creatori de piață funcționează ca magazine angro și plătesc lui Robinhood un mic comision.

Compania și-a extins oferta și este acum un jucător important în industria abonamentului. Prin Robinhood Gold, firma percepe clienților 5 USD pe lună și apoi le oferă profituri investind în obligațiuni guvernamentale sigure. Afacerea cu abonament o ajută să genereze un model recurent de calitate și previzibil.

Succesul lui Robinhood se datorează și recordului său puternic de inovație. A lansat Robinhood Legend, o soluție destinată comercianților de zi, care le permite să cumpere și să scurteze active în browserul lor. De asemenea, are un card de credit care oferă 3% cashback la toate achizițiile.

Toate aceste inițiative au făcut din HOOD o companie cu creștere mare, deoarece veniturile sale anuale s-au mutat de la 277 milioane USD în 2019 la peste 2,4 miliarde USD în ultimele douăsprezece luni (TTM).

Creșterea lui HOOD continuă

Cifrele din al treilea trimestru ale Robinhood au arătat că afacerea sa a continuat să meargă bine, în timp ce veniturile au crescut cu 36%, până la 637 de milioane de dolari.

Majoritatea acestor venituri au provenit din tranzacțiile sale, care au încasat peste 319 milioane USD. Venitul net din dobânzi a crescut la 274 de milioane de dolari, ajutat de depozite mai mari și rate ale dobânzilor.

Fed a menținut rate ale dobânzilor mai mari în ultimii ani, ajutând companiile să genereze venituri din dobânzi. În cazul lui Robinhood, suma de bani aflată în custodia sa a crescut cu peste 76%, până la 152,2 miliarde de dolari.

Celălalt segment a câștigat 44 de milioane de dolari, ajutat de abonamentele OTS Gold, ai căror abonați au crescut la 860.000. Analistii se asteapta ca aceasta afacere va continua sa mearga bine, deoarece compania foloseste modelul Netflix pentru a creste treptat preturile.

Analistii sunt optimisti ca afacerea lui Robinhood va continua sa mearga bine in viitorul apropiat. Estimarea medie a 14 analiști care urmăresc compania este că veniturile sale anuale se vor muta la 2,74 miliarde de dolari anul acesta și la 3,11 miliarde de dolari anul viitor.

Robinhood este, de asemenea, de așteptat să fie foarte profitabil. Câștigul pe acțiune (EPS) pentru anul este de așteptat să fie de 1,14 USD, urmat de 1,3 USD în 2025. Robinhood are un istoric lung de a depăși previziunile analiștilor, ceea ce înseamnă că afacerea sa se va descurca probabil mai bine.

Riscul, totuși, este că HOOD se descurcă bine atunci când acțiunile și criptomonedele prosperă. Dacă stocurile scad după cum am prezis, există riscul ca și el să se retragă, deoarece este adesea obișnuit ca cei mai buni performanți de un an să rămână în urmă în următorul.

Analiza prețului acțiunilor Robinhood

Graficul săptămânal arată că prețul acțiunilor HOOD a scăzut la 7,62 USD în 2023 și a fost într-un trend ascendent lent de atunci. S-a mutat peste nivelul de retrasare Fibonacci de 38,2% și pe 25 de săptămâni Media Moving Exponential (EMA).

HOOD a format încet un model de fanion urcarea, un semn popular de continuare optimist. Prin urmare, stocul va continua probabil să crească în 2024, următorul punct de referință viabil fiind punctul de retragere de 61,8% la 55,30 USD. Stop-loss-ul acestei tranzacții este la 36 USD, punctul de retragere de 38,83%, care este cu 42% mai mare decât nivelul actual.