Evitați ETF-ul QQQ, cumpărați în schimb această alternativă ETF Nasdaq 100

ETF-ul Invesco QQQ a devenit unul dintre cele mai performante fonduri din Statele Unite în ultimele decenii prin urmărirea indicelui Nasdaq 100. A crescut de la aproximativ 40 USD la începutul său și a trecut la actualul 513 USD. În timp ce QQQ este un bun ETF blue-chip, există o alternativă mai bună de luat în considerare, cunoscută sub numele de Vanguard Infomation Technology (VGT).

Ce sunt ETF-urile QQQ și VGT?

Invesco QQQ ETF urmărește indicele Nasdaq 100 care se concentrează pe cele mai mari companii de tehnologie din lume.

QQQ are o rată a cheltuielilor totale de 0,20% și este unul dintre fondurile cel mai activ tranzacționate de pe piață astăzi. În medie, aproximativ 30 de milioane de acțiuni tranzacționate zilnic.

Majoritatea companiilor din fond sunt în spațiul tehnologic, care reprezintă aproximativ 60%. Celelalte mari categorii sunt consumatorul discreționar, îngrijirea sănătății, industria, telecomunicațiile și bunurile de consum. Numitorul comun este că toate aceste firme au un unghi tehnologic în ele.

Cele mai mari companii din QQQ ETF sunt platformele Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Broadcom și Meta. Are peste 324 de miliarde de dolari în active, ceea ce îl face unul dintre cele mai mari fonduri din SUA.

VGT ETF, pe de altă parte, este un fond mare care urmărește firmele de top din industria tehnologiei. O diferență cheie cu QQQ este că are mai multe companii. În aceasta, are 316 companii, în timp ce fondul QQQ are doar 100.

Companiile de top din ETF-ul VGT sunt Apple, NVIDIA, Microsoft, Broadcom, Salesforce, Oracle, Cisco și accenture.

De ce VGT ETF este o cumpărare mai bună

Există trei motive principale pentru care ETF-ul VGT este un fond mai bun decât QQQ. În primul rând, este un fond mai ieftin în care să investești, deoarece are o rată a cheltuielilor de 0,09% în comparație cu QQQ care percepe 0,20%. Acest spread de 0,11% poate face o mare diferență în timp.

De exemplu, să presupunem că aveți un milion de dolari în cele două fonduri. VGT ETF vă va costa 900 USD pe an pentru întreținere. O sumă similară cu QQQ vă va costa 2.000 USD. Această diferență de 1.100 USD poate merge foarte mult, mai ales atunci când vă gândiți să le păstrați pentru o perioadă lungă de timp.

În al doilea rând, ETF-ul VGT are o istorie lungă de a învinge fondul QQQ. Rentabilitatea totală pe cinci ani a fost de 156%, comparativ cu 146% a QQQ. Aceeași performanță s-a întâmplat în ultimii trei ani, deoarece randamentul total a fost de 53%, comparativ cu 51% al QQQ-ului.

Prin urmare, deși performanța trecută nu este întotdeauna un bun predictor al câștigurilor viitoare, există șanse ca fondul VGT să continue să depășească QQQ în viitor. De asemenea, deoarece cei mai mari constituenți sunt aceiași, există o mare probabilitate ca aceștia să aibă întotdeauna o corelație strânsă.

Catalizatori de top pentru ETF-ul Vanguard IT Index Fund

Există doi catalizatori principali care pot conduce ETF-ul VGT pe termen scurt. Primul este câștigurile viitoare ale NVIDIA care va oferi mai multe informații despre sănătatea industriei AI.

Există un risc general în rândul participanților pe piață ca sectorul AI să încetinească, deoarece companiile care au investit sume uriașe de bani nu înregistrează o rată de creștere incrementală. De exemplu, Microsoft nu face mulți bani prin produsul său Copilot pe care îl oferă clienților săi din cauza costurilor sale ridicate.

Celălalt risc pentru industria AI este că DeepSeek a perturbat-o demonstrând că se pot construi modele avansate de IA folosind cipuri mai ieftine. Prin urmare, aceste câștiguri vor oferi mai multă culoare despre sector.

ETF-ul VGT va reacționa și la știrile privind tarifele SUA, despre care Donald Trump a confirmat deja că se va întâmpla. Aceste tarife vor avea probabil un impact asupra tuturor companiilor americane.