SCHD vs SCHX: Care este un ETF Schwab mai bun de cumpărat?

ETF-urile Schwab US Dividend Equity (SCHD) și ETF-urile Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) sunt cele mai mari fonduri ale lui Charles Schwab după active. SCHD are active de peste 70 de miliarde de dolari, în timp ce SCHX are peste 50,5 miliarde de dolari. Deci, care este un ETF Schwab mai bun de cumpărat și de deținut pentru investitorii de valoare?

Ce este ETF-ul SCHX?

SCHX ETF este un fond de top tranzacționat la bursă din SUA care urmărește indicele Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market.

Acesta este un indice de top care oferă investitorilor acces la aproximativ 750 dintre cele mai mari companii din Statele Unite. Ca atare, este adesea văzută ca o versiune extinsă a indicelui S&P 500 și o versiune mai mică a indicelui Russell 1000.

Indicele are un raport mic al cheltuielilor de doar 0,03% și un raport preț-câștig de 26,90, ceea ce îl face mai scump decât indicele S&P 500 cu un multiplu de 20. Prețul său la fluxul de numerar este de 18, în timp ce randamentul capitalului propriu este de 28%.

Urmărind cele mai mari companii din SUA după capitalizarea pieței, indicele este alcătuit în mare parte din companii de tehnologie, care reprezintă aproximativ 32% din totalul fondului. Celelalte segmente mari din industrie sunt serviciile financiare, serviciile discreționare de consum, asistența medicală și serviciile de comunicare.

Cele mai mari companii ale fondului sunt Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet și Berkshire Hathaway.

Ce este ETF-ul SCHD?

SCHD ETF este un fond popular care urmărește indicele Dow Jones US Dividend 100.

Acest fond urmărește 100 de companii care au companii care au o lungă istorie de a plăti dividende acționarilor lor. De asemenea, se concentrează asupra companiilor care au puncte forte fundamentale relative în comparație cu colegii lor.

SCHD ETF este mai puțin supraevaluat decât SCHX ETF, deoarece are un raport PE de 17, care este mai mic decât cel al S&P 500 și al fondului SCHX. Randamentul său asupra capitalului propriu este de aproximativ 28%, în timp ce fluxul de numerar dintre preț și liber a fost de 28%.

Cele mai mari companii din SCHD ETF sunt în industrii precum financiar, asistență medicală, produse de consum de bază, industria, energie și produse de consum discreționare. Unele dintre companiile de top din fond sunt companii precum Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer și Cisco Systems.

Toate acestea sunt companii de top cu o cotă mare de piață în industriile lor respective.

Citește mai mult: Perspective SCHD pentru 2025: ETF-ul de dividende blue chip se confruntă cu turbulențe

SCHD vs SCHX ETF: care este o cumpărare mai bună?

ETF-urile SCHD și SCHX caută să atingă obiective diferite pentru investitorii lor.

SCHD își propune să ofere dividende regulate investitorilor săi. Are un randament al dividendelor de aproximativ 3,60%, mai mare decât media S&P 500 de 2,3%.

SCHX, pe de altă parte, se concentrează mai ales pe creștere, datorită accentului pe care îl pune pe companiile de tehnologie.

Această divergență a făcut ca ETF-ul SCHX să fie mai performant decât SCHD. Rentabilitatea sa totală în ultimii cinci ani a fost de 140%, mai mare decât cea de 117% a SCHD.

Aceeași performanță s-a întâmplat în ultimele 12 luni, deoarece SCHX a revenit cu 11,5%, comparativ cu 10,5% a SCHD.

Prin urmare, în timp ce SCHX este un fond mai bun decât SCHD, analiștii recomandă să aveți cele două fonduri într-un portofoliu. În acest caz, SCHD va fi un fond de valoare care va oferi dividende regulate, în timp ce SCHX va oferi creștere prin acces la companii de tehnologie de calitate precum Apple, Microsoft și NVIDIA.

ETF-ul SCHX se va descurca probabil mai bine decât SCHD în cazul unei recesiuni în SUA, deoarece va împinge Rezerva Federală să reducă ratele dobânzilor mai devreme.

Citiți mai mult: Cele mai bune acțiuni SCHD ETF pentru toate condițiile de cumpărat și deținut în 2025