JEPI vs JEPQ: Care este un ETF acoperit pentru call mai bun de cumpărat?

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) și JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) au acumulat active datorită dividendelor lor mari. JEPI are active de peste 38,9 miliarde de dolari, în timp ce activele JEPQ au crescut la peste 24 de miliarde de dolari. Acest articol compară cele două fonduri și evaluează care este cel mai bun fond de cumpărat.

Ce este ETF-ul JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income?

ETF-ul JEPQ este un fond popular care își propune să ofere investitorilor expunere la indicele Nasdaq 100, axat pe tehnologie, generând în același timp un randament solid al dividendelor pentru investitori.

Face acest lucru investind mai întâi în toate companiile din indicele Nasdaq 100. Aceasta include companii precum NVIDIA, Tesla, Microsoft, Apple și Google. Din punct de vedere istoric, indicele Nasdaq 100 are un istoric bun de depășire a altor indici de referință precum S&P 500 și Dow Jones.

După aceasta, fondul utilizează strategia de tip covered call prin vânzarea de opțiuni de tip covered call pe indicele Nasdaq 100. Avantajul acestei abordări este că permite fondului să genereze un venit regulat prin plățile de prime pe care le generează.

Ce este ETF-ul JPMorgan Equity Premium Income?

ETF-ul JEPI este un ETF popular care funcționează în același mod ca JEPI, dar are o diferență cheie prin faptul că se concentrează pe indicele S&P 500. Investește într-un grup diversificat de companii din S&P 500, apoi vinde opțiuni de cumpărare pe indice.

JEPI nu investește în toate companiile din acest indice. În schimb, investește în aproximativ 112 companii, inclusiv nume mari precum Amazon, Travelers, Mastercard, ServiceNow și Meta Platforms.

Citește mai mult: ETF-ul JEPI pus la încercare: îi învinge pe cei de la VOO și SPY?

JEPI vs JEPQ: Un ETF acoperit pentru call mai bun de cumpărat?

O întrebare frecventă este care este cea mai bună investiție între JEPI și JEPQ. Primul rezultat ușor de urmărit în această analiză este luarea în considerare a raportului cheltuieli dintre cele două fonduri.

Cele două au un cost similar de 0,35%, ceea ce le face egale. Cu toate acestea, atunci când se compară comisioanele, se poate lua în considerare și faptul că ETF-urile populare care urmăresc indicii S&P 500 și Nasdaq 100 au un raport cheltuieli mai mic.

Celelalte date de urmărit sunt randamentul dividendelor, un aspect notabil, deoarece investitorii achiziționează aceste fonduri pentru plățile lor. JEPQ are un randament al dividendelor de 11,23%, în timp ce JEPI are un randament de 7,80%. Aceasta înseamnă că o investiție de 100.000 USD în JEPQ va aduce un randament al dividendelor de 11.200 USD, în timp ce JEPI va aduce 7.800 USD. Aceste randamente exclud creșterea prețului și modificările comisioanelor.

Prin urmare, ETF-ul JEPQ este o investiție mai bună decât JEPI, deoarece are un randament mai mare decât cel JEPI.

Citește mai mult: JEPQ vs JEPI: Sunt aceste ETF-uri pe bomboane din generația boomer bune de cumpărat în 2025?

Compararea randamentelor între JEPI și JEPQ

Celălalt lucru de luat în considerare atunci când căutați cel mai bun ETF de cumpărat este randamentul total al acestuia de-a lungul anilor. Atunci când faceți această comparație, merită menționat că performanța trecută nu este o indicație a ceea ce se va întâmpla în viitor.

Totuși, cred că investiția într-un activ cu un istoric îndelungat este mai logică decât într-unul mai puțin performant. De exemplu, investitorii au fost bine recompensați investind în indicele Nasdaq 100 în loc să cumpere indicele Dow Jones.

Graficul de mai sus arată că ETF-ul JEPQ a avut un randament total de 37% în ultimii trei ani, mult mai mare decât cel al JEPI. În mod similar, JEPQ a crescut cu 9,7% în acest an, comparativ cu 6,35% al ​​JEPI.

Prin urmare, aceste cifre, împreună cu randamentul dividendelor, arată că JEPQ este un fond mai bun de cumpărat decât JEPI.