Aș evita SCHD și aș cumpăra în schimb aceste ETF-uri cu dividende.

Schwab US Dividend ETF (SCHD) este adesea considerat unul dintre cele mai bune fonduri de venit din Statele Unite. Acest lucru explică de ce intrările sale continuă să crească și se ridică în prezent la aproape 70 de miliarde de dolari.

SCHD a avut randamente totale bune în ultimii ani, rata anuală de creștere a dividendelor fiind una dintre cele mai bune din industrie. Cu toate acestea, SCHD plătește doar 4% anual, mai puțin decât randamentul pe 10 ani de 4,47% și cel pe 30 de ani de aproape 5%.

Cele mai bune alternative la ETF-urile SCHD

Multe ETF-uri cu dividende oferă un randament al dividendelor și o rentabilitate totală mai mari decât SCHD. Printre aceste fonduri se numără JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) și Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF).

Citește mai mult: Analiza ETF-urilor SCHD: 2 catalizatori pentru a mișca fondul de dividende săptămâna aceasta

ETF-ul JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ)

ETF-ul JEPQ este unul dintre cele mai mari fonduri gestionate activ de pe Wall Street, cu active administrate de peste 25 de miliarde de dolari. Este un fond axat pe dividende care utilizează abordarea de tip covered call pentru a genera randamente.

Într-un call acoperit, fondul investește în toate companiile din indicele Nasdaq 100 și beneficiază pe măsură ce acesta crește. După aceasta, fondul vinde opțiuni de cumpărare pe indice, colectând o primă, pe care o distribuie investitorilor ca dividend lunar.

Randamentul total al fondului cuprinde câștigurile indicelui Nasdaq 100, prima de cumpărare acoperită și orice dividende plătite de companiile din portofoliul său.

JEPQ a menținut constant un randament al dividendelor de 11,40%, mult mai mare decât cele 4% pe care le plătește ETF-ul SCHD. Acest randament ridicat ajută la compensarea raportului cheltuieli mai ridicat, de 37%.

ETF-ul JEPQ a avut rezultate mai bune decât SCHD încă de la lansarea sa. Randamentul său pe trei ani este de aproximativ 50%, mult mai mare decât cel de 11,2% al celui din urmă. Performanța sa pe 12 luni a fost de 7,58%, mai mare decât cea de 5,68% a SCHD.

ETF VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT)

MOAT ETF este un fond mare, cu active de peste 14 miliarde de dolari și un raport cheltuieli de 0,47%.

Acest fond își propune să investească în companii care dețin o cotă de piață mare în industriile lor. Majoritatea acestor firme activează în domeniile tehnologiei, sănătății, industriei, defensivei consumatorilor și finanțelor.

Companiile de top din fond sunt nume precum Boeing, Huntington Ingalls, Corteva, Monolithic Power Systems și Disney. Toate aceste firme dețin o cotă de piață considerabilă în industriile lor.

ETF-ul MOAT are un randament al dividendelor mai mic decât SCHD și este mai scump. Cu toate acestea, și-a demonstrat performanța superioară în comparație cu SCHD, în principal datorită alocărilor sale de acțiuni tehnologice. Performanța sa pe trei ani de 345 este mai mare decât cea de 11% a SCHD.

Citește mai mult: ETF-urile săptămânii: Wide Moat (MOAT) și Cash Cows (COWZ)

Fondul de infrastructură Cohen & Steers (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF) nu este un ETF. În schimb, este un fond închis care investește în companii din domeniul infrastructurii.

Principala diferență dintre aceste fonduri și ETF-uri este că acestea utilizează efectul de levier pentru a-și optimiza randamentele. De asemenea, au un raport de cheltuieli mai mare, UTF-ul percepând un comision anual de 2,29%. În cazul UTF-ului, acesta are active de 3,3 miliarde de dolari și un raport de levier de 28,52%.

Fondul UTF investește în companii din domeniul infrastructurii, care se confruntă cu o cerere mare din cauza boom-ului inteligenței artificiale. Printre companiile de top din fond se numără NiSource, NextEra, Duke Energy, American Tower și National Grid.

Fondul UTF are un randament al dividendelor mai mare, de aproximativ 7,5%, mai mare decât cel de 4% al SCHD. De asemenea, are un istoric de performanță mai bună decât fondul, cu un randament total pe trei ani de 19%.

Citește mai mult: UTF: Este fondul Cohen & Steers Infrastructure un fond de dividende bun?