Retrageți-vă cu dividende: cele mai bune ETF-uri de cumpărături acoperite pentru investitorii cu venituri

Investitorii axați pe venituri au numeroase opțiuni pentru a genera randamente puternice astăzi, obligațiunile guvernamentale plătind peste 4,3%. Una dintre cele mai populare abordări este cunoscută sub numele de ETF-uri covered call, care plătesc plăți substanțiale investitorilor. Acest articol explică cum funcționează aceste fonduri și apoi identifică unele dintre cele mai bune de cumpărat.

Ce sunt ETF-urile call acoperite?

Un ETF covered call este un fond care își propune să genereze un randament puternic al dividendelor și un randament al prețului unui activ. Fondul poate urmări o acțiune individuală sau un indice.

Aceste fonduri au două componente cheie. În primul rând, investesc în activul suport, fie direct, fie printr-un instrument derivat. Acest lucru îi expune la randamentul prețului atunci când prețul crește. 

În al doilea rând, apoi scriu opțiuni de cumpărare pe activul de bază. În acest caz, opțiunea call le oferă dreptul, dar nu și obligația, de a vinde un activ și încasează prima. 

Majoritatea acestor fonduri plătesc dividende lunare mai mari decât alte ETF-uri. De asemenea, plătesc un randament lunar pentru companiile care nu plătesc dividende investitorilor lor.

Singurul avertisment este că, în multe cazuri, aceste ETF-uri generează un randament total scăzut în comparație cu activul de bază. 

Cele mai bune ETF-uri call acoperite de cumpărat

Unele dintre cele mai bune ETF-uri covered call de cumpărat pentru randamente ridicate sunt: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD), 

ETF Global X NASDAQ 100 Covered Call (QYLD)

QYLD ETF este un fond mare cu active administrate de peste 8,3 miliarde de dolari. Are o rată a cheltuielilor de 0,60% și un randament al dividendelor de 13,6% și un istoric de plată a dividendelor lunare de peste 11 ani. 

Fondul obține aceste randamente investind cel puțin 80% din fonduri în companii din indicele Cboe-NASDAQ-100 BuyWrite V2. Investind în acest indice, implementează automat strategia de opțiuni acoperite, deoarece are un portofoliu de acțiuni în indicele NASDAQ 100 și apoi scrie opțiuni call at-the-money pe o lună. 

Celelalte ETF-uri populare Nasdaq 100 covered call de luat în considerare sunt JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPI și Global X Nasdaq 100 Covered Call & Growth ETF (QYLG).

Citește mai mult: Cele mai bune ETF-uri covered call cu randament ridicat pentru o pensionare bogată în dividende

ETF Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy (XDTE)

ETF-ul Roundhill S&P 500 0DTE Covered Call Strategy (XDTE) este un fond care se concentrează pe opțiunile cu zero zile până la expirare (ODTE), care expiră în aceeași zi. Are active de aproape 400 de milioane de dolari și o rată de cheltuieli de 0,97%.

Fondul are, de asemenea, un randament uriaș al dividendelor de 31%, mai mare decât majoritatea ETF-urilor. Face acest lucru căutând o expunere overnight la indicele S&P 500 și apoi generează venituri prin vânzarea de opțiuni ODTE out-of-the-money pe indice. 

ETF-ul XDTE este unul bun pentru investitorii care caută dividende lunare. Cu toate acestea, randamentul său total rămâne în urma celui al S&P 500. A avut un randament total de 10% în ultimele 12 luni, comparativ cu 14,26% al VOO.

ETF Neos S&P 500(R) cu venituri ridicate (SPYI)

ETF-ul Neos S&P 500(R) High Income este un alt ETF de calitate covered call de luat în considerare. Are active de peste 3,7 miliarde de dolari, o rată a cheltuielilor de 0,68% și un randament al dividendelor de 12%.

Acest ETF diferă de JPMorgan Premium Equity ETF (JEPI) prin faptul că urmărește toate companiile din indicele S&P 500. De asemenea, oferă recoltarea pierderilor fiscale, ceea ce îl face unul dintre cele mai bune performanțe.

Celelalte fonduri similare de luat în considerare sunt Goldman Sachs S&P 500 Premium Income ETF (GPIX), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) și Roundhill Innovation-100 0DTE Covered Call Strategy ETF (QDTE).