Elsker du SCHD ETF? CLM og CRF er bedre eftergivende alternativer

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) er en af Wall Streets mest populære udbyttefonde takket være dens høje udbytteudbytte, udbetalingsvækst og stærke resultater siden starten.

SCHD er en populær udbyttefond

Alene i år har fonden tiltrukket over 4,7 milliarder dollars i indstrømning, hvilket bringer dens samlede aktiver op på over 64 milliarder dollars.

SCHD er steget med over 16% i år og svæver tæt på sit rekordhøje niveau, en bemærkelsesværdig ting, da den ikke har mange populære teknologinavne. I stedet består det af nogle traditionelle teknologinavne, der er mindre populære end NVIDIA, Microsoft og Alphabet.

Nogle af de bedste teknologiske navne i fonden er Texas Instrument og Insperity. Tech-aktier tegner sig kun for 8,79% af fonden.

Alligevel har fondens samlede afkast i de seneste fem år været 88 %, hvilket gør den til en af de bedst præsterende udbyttespillere i branchen. Alligevel stiller nogle investorer spørgsmålstegn ved, om det er en rigtig udbyttefond, da den kun giver 3,39 %.

Hvis du er bekymret over dets lave afkast, ser denne artikel på to højtafkastende fonde, der har en lang track record med at slå SCHD ETF og endda den populære Vanguard S&P 500 (VOO) og SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Læs mere: Elsker du SCHD ETF? USA er et fantastisk alternativ med 10 % udbytte

Cornerstone Strategic Value Fund | CLM

Først skal vi bemærke, at SCHD og CLM er forskellige typer fonde. SCHD er en ETF, der investerer i virksomheder, der følger Dow Jones US Dividend 100 Index. Det har 103 virksomheder, hvoraf de fleste er inden for finans, sundhedspleje, dagligvarehandel og industri.

CLM-fonden er imidlertid en lukket fond, der investerer i 278 virksomheder på tværs af flere sektorer. CEF og ETF'er er forskellige typer aktiver, idet førstnævnte tillader brugen af gearing for at maksimere afkastet. CEF'er er også dyrere end ETF'er. I dette tilfælde har CLM-fonden et udgiftsforhold på 2,01 %, mens SCHD opkræver 0,060 %.

CLM er en klassisk udbyttefond, takket være dens forward-udbytteafkast på 16,1 %. Det betyder, at en investering på $10.000 vil generere et bruttoafkast på $1.600. Med aktieafkastet inkluderet vil fonden have højere afkast.

CLM har investeret i virksomheder på tværs af de fleste sektorer i den amerikanske økonomi. De fleste af dets investeringer er i teknologisektoren og omfatter navne som Apple, Microsoft, NVIDIA og Alphabet.

Den anden næststørste bestanddel er lukkede fonde, som tegner sig for 15,6 % af fonden. I denne er den største bestanddel Gabelli Dividend & Income Trust.

CLM har også investeret i økonomi, sundhedspleje, kommunikationstjenester og forbrugernes skøn.

Umiddelbart har fonden haft et forfærdeligt afkast i de seneste fem år, da det er faldet med 27 %, mens SCHD er steget med 58 %. Samme tendens er sket i år, da den er steget med 11,2%, mens SCHD er steget med 13,5%.

Men med udbytte inkluderet, var CLM-fondens resultater i de sidste fem år 84 % sammenlignet med SCHDs 88 %.

Læs mere:SCHD: Blue chip SWAN ETF seler til 2 vigtige afgørende begivenheder

Cornerstone Total Return Fund | CRF

Cornerstone Total Return Fund er en anden højafkastende lukket fond, der har gjort det godt over tid.

Fonden blev grundlagt i 1973 og har haft en stærk udvikling over tid. På pressetidspunktet handlede fonden til en præmie på 22,6 % i forhold til sin indre værdi (NAV).

Den største del af fonden er teknologisektoren, som tegner sig for 24,3 % af dens beholdninger. Dette inkluderer virksomheder som Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet og Amazon.

Den anden store bestanddel er lukkede fonde som Gabelli Dividend & Income Trust, Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund og Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Ved at investere i CRF-fonden investerer du også indirekte i mange andre virksomheder. For eksempel har Gabelli Dividend & Income-fonden investeret i virksomheder som American Express, Mastercard, JPMorgan og Microsoft. Dette gør det til en mere diversificeret fond end SCHD.

CRF-fonden har gjort det bedre end SCHD og CLM gennem tiden. Dets samlede afkast i de seneste fem år lå på 97,84% sammenlignet med SCHD's 88%. Den er steget med over 36% i år sammenlignet med SCHD's 16,6%.