Lufax-Aktienkurs stürzt unter 1 $ ab, aber eine Erholung ist noch möglich

Der Aktienkurs von Lufax Holdings (NYSE: LU) befand sich auf einem Rekordtief, da die Sorgen über das langsame Wachstum des Unternehmens andauern. Die Aktie ist unter die wichtige Unterstützungsmarke von 1 $ gefallen, nachdem das Unternehmen schwache Finanzergebnisse veröffentlichte und eine große Übernahme tätigte. Dieser Kurssturz hat die gesamte Marktkapitalisierung des Unternehmens auf etwa 1,8 Mrd. $ sinken lassen.

Wachstumssorgen bleiben bestehen

Lufax Holdings ist eines der ältesten Fintech-Unternehmen in China. Das Unternehmen bietet eine Plattform, auf der Privatpersonen und Unternehmen problemlos Geld von führenden Institutionen des Landes leihen können.

Lufax erlebte vor einigen Jahren ein starkes Wachstum, als die chinesische Wirtschaft boomte. Dieser Aufschwung führte dazu, dass die Aktie im Jahr 2020 einen Höchststand von etwa 17 $ erreichte. In jüngster Zeit hat sich die Wende in der chinesischen Wirtschaft negativ auf die Geschäftstätigkeit des Unternehmens ausgewirkt.

Die jüngsten Ergebnisse zeigen, wie schlecht es dem Unternehmen geht. Die Gesamteinnahmen beliefen sich auf 8.050 Mio. RMB oder 1,1 Mrd. $, was einem Rückgang von 40 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Der Nettogewinn sank von zuvor 1,3 Mrd. RMB auf 131 Mio. RMB. Dies entspricht einem Rückgang von 90 % gegenüber dem Vorjahr.

Andere Kennzahlen waren nicht ermutigend. Die Forderungsausfallraten stiegen im Laufe des Quartals sprunghaft an, da viele kleine Unternehmen in China weiterhin Probleme hatten. Infolgedessen stieg die Gesamtquote der notleidenden Kredite (NPL) auf 1,9 %. Der CEO des Unternehmens sagte:

Da sich das Wachstum in Festlandchina verlangsamt, beschloss das Unternehmen, sein Geschäft in Hongkong auszubauen. Es übernahm die Ping An OneConnect Bank, die drittgrößte virtuelle Bank in Hongkong. Für diese Akquisition gab das Unternehmen rund 120 Mio. $ aus.

Dennoch gibt es einen Hoffnungsschimmer für chinesische Unternehmen. Die jüngsten Daten zeigen, dass die Wirtschaft die Talsohle durchschritten hat. Nach Angaben des National Bureau of Statistics (NBS) wuchs die Wirtschaft im dritten Quartal um 4,9 %. Weitere am Mittwoch veröffentlichte Daten zeigen, dass die Industrieproduktion und die Einzelhandelsumsätze in China zurückgegangen sind.

Dies sind also Anzeichen dafür, dass die Wirtschaft nach den anfänglichen Herausforderungen im ersten und zweiten Quartal wieder in Schwung kommt. Diese Fortschritte bedeuten, dass sich die angeschlagenen chinesischen Unternehmen bald erholen könnten.

Das größte Risiko für Lufax-Aktionäre sind die anhaltenden geopolitischen Spannungen zwischen den USA und China. Außerdem sind Investitionen in chinesische Unternehmen immer riskant, da es schwierig ist, die Informationen dieser Firmen zu überprüfen.

Prognose für den Aktienkurs von Lufax

LU-Chart via TradingView

Das Tages-Chart zeigt, dass sich der LU-Aktienkurs in den letzten Monaten in einem starken Abwärtstrend befunden hat. In diesem Zeitraum ist die Aktie unter den 50- und 25-Tage-EMA (Exponential Moving Averages) abgestürzt.

Der Aktienkurs von Lufax hat ein fallendes Keilmuster gebildet. In der Preisaktionsanalyse ist dieses Muster eines der positivsten Anzeichen. Während die Situation also nicht gut aussieht, ist dieses Muster ein Hoffnungsschimmer.

Daher besteht die Wahrscheinlichkeit, dass die Aktie wieder anzieht, während die Käufer den wichtigen Widerstand bei 1,85 $, dem Höchststand vom 28. Juli, ins Visier nehmen. Dieser Wert liegt etwa 85 % über dem aktuellen Niveau.