Mit Dividenden in den Ruhestand: Das spricht für SCHD-, DGRO- und DGRW-ETFs

Die ETFs Schwab US Dividend Equity (SCHD), iShares Core Dividend Growth (DGRO) und WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) zählen zu den besten Anlagefonds für dividendenorientierte Anleger.

Diese Fonds erzielen zwar nicht die höchste Rendite, haben sich aber im Laufe der Jahre nachweislich recht gut entwickelt. Der SCHD bringt 3,39 % Rendite und hatte eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 12,8 % über fünf Jahre, während der DGRO um 9,30 % und der DGRW um 2,94 % gewachsen sind.

Darüber hinaus haben sich die drei Fonds, wie unten gezeigt, in den letzten fünf Jahren gut entwickelt. Die Gesamtrendite von SCHD betrug 83 %, während DGRO und DGRW um 78 % bzw. 98 % gestiegen sind. Der SPDR S&P 500 ETF (SPY) ist in diesem Zeitraum aufgrund seiner stärkeren Gewichtung in Technologieaktien um 102 % gestiegen.

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

Der Schwab US Dividend Equity ETF ist ein beliebter Fonds mit einem verwalteten Vermögen von über 60 Milliarden US-Dollar. Er bildet den Dow Jones US Dividend 100 Index ab, der sich aus Unternehmen mit einer guten Dividendenbilanz zusammensetzt. Neben Dividenden berücksichtigt der Fonds auch Unternehmen, die im Vergleich zu ihren Mitbewerbern eine bessere relative Stärke aufweisen.

Dow Jones berücksichtigt bei der Aufnahme von Unternehmen in den Fonds vier Schlüsselfaktoren. Dabei wird der freie Cashflow im Verhältnis zur Gesamtverschuldung, die Eigenkapitalrendite, die vorgesehene jährliche Dividende und der Dividendenwert der letzten fünf Jahre berücksichtigt.

Der SCHD ETF umfasst 100 Unternehmen aus Schlüsselsektoren der US-Wirtschaft. Die meisten Unternehmen sind in der Finanzbranche tätig und umfassen bekannte Namen wie Blackrock, US Bancorp, Fifth Third und T Rowe Price.

Die andere große Kategorie ist das Gesundheitswesen, das allgemein als Allwetterbranche gilt. Einige der bekanntesten Namen im Gesundheitssektor in SCHD sind Bristol Myers Squibb, Amgen, Abbvie und Pfizer.

SCHD besitzt auch Anteile an Unternehmen wie Fastenal, Ford, EOG Resources und UPS. Insbesondere ist das Engagement im Technologiesektor relativ gering. Es ist auch nicht in Real Estate Investment Trusts (REITs), Business Development Companies (BDCs) und Master Limited Partnerships (MLPs) engagiert.

Der SCHD ETF hat sich seit seiner Einführung gut entwickelt. Sein schlechtester Monat war 2018, als er um 5,56 % fiel, und 2022, als er um 3,23 % fiel. In den beiden Jahren fielen die Indizes S&P 500 und Nasdaq 100 um 4,56 % bzw. 18,17 %.

iShares Core Dividend Growth ETF | DGRO

Der iShares Core Dividend Growth ETF ist ein weiterer beliebter, kostengünstiger Fonds, den Sie in Betracht ziehen sollten. Er bildet den Morningstar US Dividend Growth Index ab, der Unternehmen berücksichtigt, die ihre Dividenden seit langem steigern.

Dieser Index berücksichtigt mehrere Faktoren. Beispielsweise muss ein Unternehmen positive Konsensprognosen haben und seine Ausschüttungsquote muss unter 75 % liegen. Darüber hinaus müssen die Unternehmen ihre Dividenden seit mindestens fünf Jahren steigern können.

Nach diesen Kennzahlen hält der Fonds 417 Unternehmen, von denen die meisten im S&P 500-Index enthalten sind. Der Hauptunterschied liegt in der Gesamtzusammensetzung. Am stärksten vertreten sind Finanzwerte, gefolgt von Unternehmen aus den Bereichen Gesundheitswesen, Technologie, Industrie und Konsumgüter.

Zu den größten Bestandteilen zählen Unternehmen wie JPMorgan, Johnson & Johnson, Abbvie und ExxonMobil. Wie SCHD investiert es nicht in REITs, die für ihre überdurchschnittlichen Dividendenrenditen bekannt sind.

DGRO hat seit seiner Gründung eine gute Performance gezeigt. In drei der letzten neun Jahre gab es negative Renditen. Das schlechteste Jahr war 2022, als es um 7,90 % fiel, und 2018, als es um 2,35 % zurückging.

WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund | DGRW

Der andere Top-Dividenden-ETF, den man in Betracht ziehen sollte, ist der WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund, der den WisdomTree US Quality Dividend Growth Index abbildet. Dieser Index besteht aus über 300 Unternehmen, die nachweislich Dividenden zahlen und diese erhöhen. Er hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 24 und ein durchschnittliches Kurs-Buchwert-Verhältnis von 6,6.

Im Gegensatz zu den anderen beiden hat der DGRW ETF eine große Gewichtung in Technologieaktien, was erklärt, warum er ein höheres KGV hat. Technologieaktien machen 27,8 % des Fonds aus, gefolgt von Gesundheitswesen, Industrie, Finanzen und Konsumgütern.

Zu den Top-Unternehmen im Fonds zählen Microsoft, Apple, AbbVie, Broadcom, Johnson & Johnson und Procter & Gamble. Die Top-Ten-Unternehmen haben eine Gewichtung von etwa 37 %, was ihn etwas riskanter macht als SCHD und DGRO. Ein weiterer Nachteil ist, dass er mit einer Kostenquote von 0,28 % relativ teuer ist als seine Konkurrenten.

Auch der DGRW ETF verzeichnete im letzten Jahrzehnt drei Jahre lang negative Renditen. Die schlechtesten Jahre waren 2022 und 2018, als er um 6,34 % bzw. 5,36 % fiel.

Um es klar zu sagen: Die meisten Analysten glauben, dass die beste Möglichkeit, Renditen zu erzielen, die Verwendung von Benchmark-ETFs wie denen ist, die die Indizes Nasdaq 100 und S&P 500 nachbilden. Im Laufe der Jahre hat sich gezeigt, dass es äußerst schwierig ist, diese Indizes zu schlagen. Dennoch scheint eine Investition in DGRW, DGRO und SCHD eine gute Möglichkeit zu sein, die Benchmark-Indizes zu ergänzen.