Kursprognose für die Circle-Aktie: Chancen und Risiken

Der Aktienkurs von Circle stieg auf ein neues Rekordhoch, nachdem der US-Senat den Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins Act (GENIUS) und die anhaltende Nachfrage nach Stablecoins verabschiedet hatte. Die CRCL-Aktie schloss bei 200 $, was einem Anstieg von über 300% gegenüber dem Börsenkurs entspricht.

Vom Stablecoin-Wachstum profitieren

Der Aktienkurs von Circle ist nach dem Börsengang gestiegen, da sich die Anleger auf den GENIUS Act konzentrierten, der diese Woche im Senat verabschiedet wurde. Die Wahrscheinlichkeit, dass der Gesetzentwurf im Repräsentantenhaus verabschiedet wird, steigt, da einige Demokraten im Senat ihn unterstützt haben.

Der GENIUS Act ist aus zwei Hauptgründen ein bullischer Katalysator für die Circle-Aktie. Erstens bringt es die regulatorische Klarheit, die der Stablecoin-Markt braucht, ohne dass unangemessene Kosten entstehen. So verpflichtet der Gesetzentwurf die Emittenten, liquide Staatsanleihen zu halten und regelmäßig zu berichten, was Circle bereits tut.

Zweitens könnte der GENIUS Act dazu führen, dass USDC Marktanteile gewinnt, wenn Tether sich weigert, sich an MiCA zu halten. Ein solcher Schritt wird Unternehmen wie Coinbase dazu zwingen, die Bestände der Nutzer von USDT in USDC umzuwandeln, wie es einige europäische Börsen getan haben.

Das Circle Payments Network ist ein wichtiger Katalysator

Der andere bullische Katalysator für den Aktienkurs von Circle ist das Circle Payments Network (CPN), ein Unternehmen, das die Finanzdienstleistungsbranche stören will.

CPN arbeitet mit Banken und Zahlungsdienstleistern zusammen, um ihnen einen günstigeren und schnelleren Ansatz für den internationalen Geldversand zu bieten.

Derzeit verwenden diese Unternehmen die SWIFT-Technologie, ein Prozess, der teuer und langsam ist. Das liegt daran, dass es Korrespondenzbanken und andere Prozesse verwendet. Daher ist es normal, dass eine Transaktion einige Stunden oder Tage dauert, bis sie abgeschlossen ist.

Das Circle Payment Network vermeidet diesen langwierigen Prozess durch die Verwendung von USDC. Darin führt ein Unternehmen eine Zahlung mit dem Stablecoin aus, die dann innerhalb weniger Sekunden abgeschlossen ist. USDC-Transaktionen kosten Cents und sind damit ideal für alle Parteien.

Das Geschäftsmodell von CPN hat auch die Chance, traditionelle Unternehmen wie Visa und Mastercard zu stören, die jährlich Milliarden von Dollar an Kosten für den Zahlungsverkehr verursachen.

In der Tat wurde berichtet, dass Unternehmen wie Walmart und Amazon erwägen, Stablecoins zu nutzen, um diese Kosten zu senken. Eine Möglichkeit für sie, dies zu tun, wäre eine Partnerschaft mit Circle, die bereits einen beliebten Stablecoin betreibt.

Risiken beim Kauf von Circle-Aktien

Der Kauf von Circle-Aktien auf diesem Niveau birgt Risiken. Erstens gibt es Anzeichen dafür, dass die USDC-Bestände nicht wachsen. Die Daten von CoinGecko zeigen, dass der Stablecoin eine Marktkapitalisierung von 61,45 Mrd. $ hat, was unter dem April-Hoch von 62 Mrd. $ liegt.

Circle braucht sein USD-Angebot, um weiter zu wachsen, um sein Wachstum zu beschleunigen. Ein höheres Stablecoin-Wachstum bedeutet, dass es höhere Kapitalerträge generieren wird.

Das andere Risiko besteht darin, dass das Unternehmen jetzt hoch bewertet ist, da seine Marktkapitalisierung bei über 33 Milliarden US-Dollar liegt, was 54 % seines gesamten Stablecoin-Vermögens entspricht.

Darüber hinaus hat die US-Notenbank signalisiert , dass sie in diesem Jahr zwei Zinssenkungen vornehmen wird und weitere in den Jahren 2024 und 2025. Niedrigere Zinsen werden sich auf das Umsatz- und Rentabilitätswachstum auswirken.

Der Aktienkurs von Circle wird auch dem Risiko eines Rückgangs ausgesetzt sein, wenn die Anleger beginnen, Gewinne mitzunehmen. Cathie Woods Ark Invest hat bereits Aktien im Wert von Millionen von Dollar abgestoßen, und weitere Anleger werden folgen.

Das andere große Risiko besteht darin, dass die Sperrfrist des Unternehmens in den nächsten Monaten ausläuft. In der Vergangenheit stürzten kürzlich börsennotierte Unternehmen ab oder erlebten vor dem Verfall Volatilität, wodurch Insider ihre Aktien abstoßen konnten.

Schließlich wird die anhaltende Dynamik wahrscheinlich nachlassen, da der Aktienkurs von Circle stark überkauft ist.