Wie geht es weiter mit dem Aktienkurs von Dave nach dem Anstieg um 3.300%?

Der Aktienkurs von Dave war in den letzten Monaten eines der Unternehmen mit der besten Performance an der Wall Street. Nachdem er im Jahr 2023 auf einen Tiefstand von 6 $ abgestürzt war, ist er um über 3.300 % gestiegen, was ihm eine Marktkapitalisierung von über 3,3 Mrd. $ beschert. Hat Dave also mehr Potenzial?

Technische Analyse des Aktienkurses von Dave

Das Wochen-Chart zeigt, dass der Aktienkurs von Dave in den letzten Monaten eine Achterbahnfahrt erlebt hat. Er befand sich zwischen Juli 2022 und Anfang 2024 in einer Konsolidierung. Diese Konsolidierung war Teil der Akkumulation der Wyckoff-Theorie.

Danach ging es in die Aufschlagsphase, die durch eine deutlich höhere Nachfrage als Angebot gekennzeichnet ist. Er verharrt heute in diesem Bereich, und der Trend gewinnt an Stärke, da der Average Directional Index (ADX) auf 54 gestiegen ist. Ein ADX-Wert von über 20 ist in der Regel ein Zeichen dafür, dass sich ein Trend verstärkt.

Der Relative Strength Index (RSI) ist über der extrem überkauften Marke von 81 geblieben. In ähnlicher Weise sind der Stochastische Oszillator und die MACD-Indikatoren weiter gestiegen.

Am wichtigsten ist, dass die Aktie auf das 50% Fibonacci Retracement-Level bei 250 $ gestiegen ist, ein weiteres Zeichen dafür, dass sich die Dynamik fortsetzt.

Daher wird der Aktienkurs von Dave wahrscheinlich weiter steigen, da die Bullen das nächste wichtige Widerstandsniveau bei 300 $ anpeilen, was einem Anstieg von 20% gegenüber dem aktuellen Niveau entspricht. Ein Rückgang unter die Unterstützung bei 200 $ würde die bullische Prognose entkräften.

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Warum der Aktienkurs von Dave in die Höhe schnellt

Dave Inc. ist ein schnell wachsendes Fintech-Unternehmen, das Bankdienstleistungen anbietet, hauptsächlich für Verbraucher, die von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck leben. Der beliebteste Service ist als ExtraCash bekannt, der ein Überziehungsprodukt mit 0 % Zinsen anbietet.

Die Überziehungskosten sind deutlich geringer als bei anderen Unternehmen. Es kostet etwa 5 US-Dollar, viel niedriger als der Durchschnitt von 35 US-Dollar in den USA. Außerdem hat das Unternehmen ein Mindestguthaben und keine Wartungsgebühren.

Es bietet auch Dave Checking an, ein Einlagenkonto, das über seine Bankpartner angeboten wird. Es bietet auch persönliche Finanzmanagementlösungen wie Budgets und Nebenbeschäftigungen.

Das Wachstum von Dave's hat sich in den letzten Jahren fortgesetzt, wobei der Jahresumsatz von über 121 Millionen US-Dollar im Jahr 2020 auf über 347 Millionen US-Dollar im vergangenen Jahr gestiegen ist.

Vor allem hat das Unternehmen die Gewinnschwelle erreicht, wobei der Nettoverlust von 128 Millionen US-Dollar im Jahr 2022 auf 48 Millionen US-Dollar im Jahr 2023 gestiegen ist. Im vergangenen Jahr wurde ein Nettogewinn von über 57,8 Millionen US-Dollar erzielt.

Die jüngsten Ergebnisse zeigten, dass der Quartalsumsatz des Unternehmens um 47% auf 108 Mio. $ gestiegen ist und damit die Erwartungen der meisten Analysten übertroffen hat. Dieses Wachstum ist darauf zurückzuführen, dass das ExtraCash-Kreditvergabevolumen um 46 % gestiegen ist.

Analysten sind sehr optimistisch, dass das Unternehmen noch mehr Raum für Wachstum hat. Die durchschnittliche Umsatzschätzung für das zweite Quartal liegt bei 112,8 Mio. $, was einem Anstieg von 40% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Die durchschnittliche Schätzung geht davon aus, dass der Umsatz in diesem Jahr auf 468 Millionen US-Dollar steigen wird, gefolgt von 551 Millionen US-Dollar im Jahr 2026. Das Management schätzt, dass der Umsatz zwischen 460 und 475 Millionen US-Dollar liegen wird.

Es wird auch erwartet, dass Dave profitabler ist. Das Management steigerte das bereinigte EBITDA von 110 bis 120 Mio. $ auf 155 bis 165 Mio. $. Das reale EBITDA wird wahrscheinlich besser sein als die Schätzungen, da das Management oft sehr konservativ ist.

Die Kennzahlen von Top Dave's bewegen sich in die richtige Richtung: Der durchschnittliche Umsatz pro Nutzer (ARPU) stieg im letzten Quartal um 29 % auf 171 US-Dollar.

Das Hauptrisiko besteht jedoch darin, dass der Aktienkurs von Dave mit einem Forward-KGV von 40 stark überbewertet ist, was deutlich über dem Sektor-Median von 11 liegt. Außerdem besteht die Gefahr, dass sie in die Markdown-Phase der Wyckoff-Theorie übergeht.

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