Die britische FCA verhängt gegen Barclays eine Geldstrafe von 42 Millionen Pfund für "erhebliche" Versäumnisse bei Finanzkriminalität

Die britischen Finanzaufsichtsbehörden haben Barclays Plc eine saftige Geldstrafe in Höhe von 42 Millionen Pfund (56 Millionen US-Dollar) wegen erheblicher Versäumnisse bei der Identifizierung und dem Management von Finanzkriminalitätsrisiken im Zusammenhang mit zwei seiner Kunden auferlegt.

Die Financial Conduct Authority (FCA) hat die Versäumnisse am Mittwoch in einer Erklärung detailliert beschrieben und hervorgehoben, wie der Bankenriese die Bewegung von Geldern im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten erleichtert hat.

Der Großteil der Geldbuße steht in direktem Zusammenhang mit dem unzureichenden Management von Geldwäscherisiken durch Barclays im Zusammenhang mit einem Kunden namens Stunt & Co.

Laut der Erklärung der FCA erhielt Stunt & Co. im Laufe eines Jahres beträchtliche 46,8 Millionen Pfund von Fowler Oldfield, einem Unternehmen, das später im Mittelpunkt eines der größten Geldwäscheprozesse des Vereinigten Königreichs stand.

Die Ergebnisse der Aufsichtsbehörde waren vernichtend. Die FCA erklärte, dass "Barclays es versäumt hat, die mit dem Unternehmen verbundenen Geldwäscherisiken angemessen zu berücksichtigen, selbst nachdem es von den Strafverfolgungsbehörden Informationen über mutmaßliche Geldwäsche durch Fowler Oldfield erhalten hatte und nachdem es erfahren hatte, dass die Polizei beide Unternehmen durchsucht hatte."

Die Aufsichtsbehörde kam zu dem Schluss, dass "Barclays durch die Bereitstellung laufender Bankdienstleistungen für Stunt & Co die Bewegung von Geldern im Zusammenhang mit Finanzkriminalität erleichtert hat", was einen schwerwiegenden Verstoß gegen seine regulatorischen Verpflichtungen darstellt.

Versäumnisse bei der Sorgfaltspflicht: das WealthTek-Konto

In einem anderen Fall wurde festgestellt, dass Barclays bei der Eröffnung eines Geldkontos für einen anderen Kunden, WealthTek, bei der Erfüllung seiner Sorgfaltspflicht versagt hat.

Die FCA stellte fest, dass Barclays es versäumt hat, ausreichende Informationen über WealthTek zu sammeln, bevor es das Unternehmen einführte. Entscheidend war, dass WealthTek von der FCA nicht berechtigt war, Kundengelder zu dem Zeitpunkt zu halten, als Barclays ihm das Konto zur Verfügung stellte.

Die Regulierungsbehörde wies darauf hin, dass ein grundlegender, aber entscheidender Schritt übersehen wurde. "Eine einfache Überprüfung, die es hätte tun können, bestand darin, sich das Finanzdienstleistungsregister anzusehen, bevor das Konto eröffnet wurde", sagte die FCA.

Die Antwort von Barclays

In dem Bemühen, den verursachten Schaden zu mildern, hat sich Barclays bereit erklärt, eine freiwillige Zahlung von 6,3 Mio. £ an die Kunden von WealthTek zu leisten, die einen Mangel an Geld erlitten haben, das sie von der inzwischen nicht mehr existierenden Firma zurückfordern konnten.

Dieser proaktive Schritt, so die Erklärung der FCA, half Barclays, eine Reduzierung der endgültigen Geldstrafe zu erreichen, die ihm von der Aufsichtsbehörde auferlegt wurde.

Als Reaktion auf die Geldstrafe erklärte ein Sprecher von Barclays, dass die Bank "weiterhin zutiefst dem Kampf gegen Finanzkriminalität und Betrug verpflichtet ist" und fügte hinzu, dass sich die Probleme alle um historische Geldwäscheaktivitäten drehten.

Der Vertreter bekräftigte, dass der Kreditgeber "bei beiden Ermittlungen uneingeschränkt kooperiert und seine Möglichkeiten zur Finanzkriminalität und anderen Kontrollmöglichkeiten weiter gestärkt hat".