VIG vs SCHD ETF: Welche Aktie ist besser zum Kauf geeignet?

Die ETFs Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD) und Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) gehören mit einem verwalteten Vermögen (AUM) von über 73 Milliarden US-Dollar und 109 Milliarden US-Dollar zu den beliebtesten Dividendenfonds in den USA.

Diese Fonds werden von Anlegern bevorzugt, die ihre höheren Dividendenausschüttungen als der S&P 500 Index lieben. Sie gelten auch als gute Fonds für Diversifikationszwecke. In diesem Artikel werden die beiden verglichen und die beste Lösung für den Kauf ermittelt.

SCHD ETF

Der SCHD ETF ist ein gemeinsamer Dividendenfonds, der den Dow Jones US Dividend 100 Index abbildet. Dieser Index bietet Zugang zu Qualitätsunternehmen, die über starke Fundamentaldaten verfügen und ihre Dividenden stark steigern können.

Der SCHD meidet einige der Top-Dividendenzahler in den USA, wie Real Estate Investment Trust (REIT) und MLPs. Stattdessen sind die meisten Unternehmen im Fonds in den Bereichen Energie, Basiskonsumgüter, Gesundheitswesen, Industrie und Technologie tätig.

Energieriesen wie Chevron und ConocoPhillips sind die größten Unternehmen im Fonds. Die anderen Top-Namen sind Altria Group, PepsiCo, Abbvie und Home Depot.

Der SCHD ETF hat ein Vermögen von über 72 Milliarden US-Dollar angehäuft und eine Dividendenrendite von 3,6 % erzielt. Seine Kostenquote beträgt 0,060 % und ist damit einer der günstigsten Fonds in den USA. Mit dem Umlaufvermögen und der Kostenquote bringt der Fonds etwa 43 Millionen US-Dollar für das Unternehmen ein.

VIG ETF

Der Vanguard Dividend Appreciation hingegen bildet den S&P US Dividend Growers Index ab, der in Large-Cap-Unternehmen investiert, die dafür bekannt sind, ihre Ausschüttungen zu steigern.

Es handelt sich um einen viel höheren Fonds, der 337 Unternehmen abbildet, die eine durchschnittliche Marktkapitalisierung von 220 Milliarden US-Dollar haben. Ein Blick auf die Bewertungen zeigt, dass das durchschnittliche KGV bei 25,1x liegt und damit höher ist als das 17x von SCHD.

Die größten Unternehmen im VIG-ETF sind im Technologiesektor tätig, gefolgt von Finanzwerten, Gesundheitswesen und Basiskonsumgütern. Einige der Top-Namen im Fonds sind Broadcom, Microsoft, JPMorgan und Apple. Die VIG verfügt über eine Dividendenrendite von 1,65% und eine Kostenquote von 0,05%.

SCHD vs VIG ETFs: Besser kaufen

Der Hauptgrund, warum Anleger VIG und SCHD kaufen, ist, dass sie hohe Dividenden und Wachstum erzielen können. In dieser Hinsicht rechtfertigen ihre Renditen von 3,65 % und 1,65 % den Namen nicht, da er nicht groß genug ist.

Der Vanguard S&P 500 ETF (VOO) hat beispielsweise eine Rendite von 1,18 % und gilt nicht als Dividendenfonds. Das Gleiche gilt für den DIA ETF, der den Dow Jones abbildet und eine Rendite von 1,47 % erzielt.

Während der Anleihenmarkt ein begrenztes Wachstum bietet, bietet der iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) mit 4,45 % eine bessere Rendite, während der SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) 4,4 % ausschüttet.

In Bezug auf die Rendite war der VIG-ETF im Laufe der Zeit aufgrund seines Engagements im Technologiesektor eine bessere Investition. Die Gesamtrendite der VIG lag in den letzten fünf Jahren bei 77 % gegenüber 73 % bei SCHD. Die Gesamtrendite ist eine genauere Kennzahl, da sie sowohl die Aktienperformance als auch die Dividendenrendite umfasst.

Das Gleiche geschah in diesem Jahr, als der VIG um 8,82% und der SCHD um 3,94% gestiegen ist. Dies macht die niedriger verzinsliche VIG zu einem besseren Kauf. Der S&P 500 Index hat jedoch immer zwei geschlagen, was ihn zu einer besseren langfristigen Investition macht.