Citigroup mit höherem Gewinn, da alle Geschäftsbereiche Rekordumsätze erzielen

Die Citigroup hat am Dienstag besser als erwartete Ergebnisse für das dritte Quartal vorgelegt, wobei alle Geschäftsbereiche einen Rekordumsatz erzielten.

Die Ergebnisse unterstreichen die wachsende Stärke des US-Bankenriesen in den Bereichen Kreditvergabe, Handel und Investmentbanking, da sich die Geschäftsabschlüsse von Unternehmen beschleunigen und die Verbraucheraktivität robust bleibt.

Die Aktien der Citigroup stiegen bei der Eröffnung am Dienstag um 0,23%.

Gewinn steigt bei breit angelegtem Umsatzwachstum

Für das dritte Quartal meldete die Citigroup einen Anstieg des Nettogewinns um 16% auf 3,8 Mrd. $ gegenüber dem Vorjahr, während der Gewinn pro Aktie um 23% auf 1,86 $ stieg.

Der Umsatz stieg im Vergleich zum Vorjahr um 9% auf 22,09 Mrd. $ und übertraf damit die Erwartungen der Analysten von 21,09 Mrd. $, wie aus den von der LSEG zusammengestellten Daten hervorgeht.

Alle Bereiche der Bank trugen zum Rekordergebnis bei.

Das Dienstleistungsgeschäft verzeichnete mit einem Umsatzplus von 7 % das beste Quartal aller Zeiten, während die Bankerträge um 34 % stiegen.

Das Marktsegment von Citi verzeichnete mit einem Umsatzanstieg von 15% ebenfalls seine stärkste Leistung im dritten Quartal.

CEO Jane Fraser führte die Ergebnisse auf die kontinuierliche strategische Umsetzung und technologische Innovation zurück.

"Investitionen in neue Produkte, digitale Assets und KI treiben Innovationen und verbesserte Fähigkeiten im gesamten Franchise voran", sagte Fraser.

"Die unermüdliche Umsetzung unserer Strategie führt zu einer stärkeren Geschäftsentwicklung von Quartal zu Quartal und verbessert unsere Renditen."

Trotz der starken Zahlen stiegen die Ausgaben von Citi im Quartal um 9 %, was in erster Linie auf Kosten im Zusammenhang mit dem Teilverkauf des mexikanischen Geschäfts Banamex zurückzuführen ist.

Die Bank meldete eine Goodwill-Wertminderung in Höhe von 726 Millionen US-Dollar im Zusammenhang mit der Transaktion.

Banamex-Verkauf und Lateinamerika-Strategie

Die Citigroup ist dabei, einen Anteil von 25 % an ihrer mexikanischen Einzelhandelssparte Banamex für rund 2,3 Milliarden US-Dollar an den Milliardär Fernando Chico Pardo, den Vorsitzenden des Flughafenbetreibers ASUR, zu verkaufen.

Der Schritt ist Teil der laufenden Bemühungen von Fraser, die globalen Aktivitäten von Citi durch den Ausstieg aus nicht zum Kerngeschäft gehörenden Auslandsgeschäften zu rationalisieren.

Die Bank erwarb Banamex im Jahr 2001 für 12,5 Milliarden US-Dollar, beschloss jedoch, die Einheit im Rahmen einer umfassenderen Umstrukturierungsstrategie zu veräußern.

Während Citi ursprünglich geplant hatte, ein öffentliches Angebot für den verbleibenden Anteil durchzuführen, wurde ein unaufgefordertes Angebot von Grupo Mexico in Höhe von 9,3 Mrd. $ im Jahr 2025 schließlich abgelehnt.

Der Verkauf unterstreicht die Herausforderungen, vor denen Citi steht, wenn es darum geht, seine internationale Präsenz neu zu gestalten und gleichzeitig die Rentabilität in Schlüsselmärkten zu erhalten.

Die damit verbundenen Kosten der Transaktion belasteten das Quartalsergebnis, obwohl die zugrunde liegende Leistung der Bank in allen Geschäftsbereichen stark blieb.

Investmentbanking und Marktstärke

Die Citigroup profitierte im dritten Quartal von einem Wiederaufleben der globalen Geschäftsabschlüsse, da die Unternehmen versuchten, von den Rekordbewertungen an den Aktienmärkten und dem Optimismus hinsichtlich möglicher Zinssenkungen in den USA zu profitieren.

Die Bankerträge stiegen um 31,3 % auf 2,1 Milliarden US-Dollar, was den größten Zuwachs unter den fünf Geschäftsbereichen der Bank darstellt.

Die weltweiten Fusionen und Übernahmen stiegen im Quartal auf 1,26 Billionen US-Dollar, was einem Anstieg von 40% gegenüber dem Vorjahr entspricht, wie aus Branchendaten hervorgeht.

Das Marktgeschäft von Citi lieferte ebenfalls robuste Ergebnisse, wobei die Handelserträge um 16,7 % auf 5,6 Milliarden US-Dollar stiegen, was auf eine starke Performance bei festverzinslichen Wertpapieren zurückzuführen ist.

Die Vermögensverwaltungseinheit der Bank – ein wichtiger Wachstumsbereich – verzeichnete einen Umsatzanstieg von 10 %, unterstützt durch Zuwächse in den Segmenten Citigold und Private Banking.

Der Umsatz im Geschäftsbereich Services stieg um 8%.

Ausblick und Leistungsziele

Die Rendite auf das materielle Stammkapital der Citigroup lag im Quartal bei 8 % und seit Jahresbeginn bei 8,6 % – immer noch unter dem von Fraser für das nächste Jahr gesetzten Ziel von 10 % bis 11 %.

Nichtsdestotrotz ist der Aktienkurs der Bank im Jahr 2025 um 35% gestiegen.

Die starken Quartalsergebnisse von Citi, unterstützt durch Rekorderträge in allen Geschäftsbereichen und stetige Fortschritte bei der strategischen Neuausrichtung, deuten auf eine anhaltende Dynamik hin, auch wenn die Bank die Komplexität ihrer Banamex-Veräußerung und der globalen Restrukturierungsbemühungen bewältigt.