Indiens ED friert 350 Millionen Dollar an Vermögenswerten von Anil Ambanis Reliance Group im Rahmen einer Bankenuntersuchung ein

Die indische Behörde für Finanzkriminalität hat vorläufig 30,84 Milliarden Rupien (350,87 Millionen US-Dollar) an Vermögenswerten eingefroren, die mit der Reliance Group von Ani Ambani in Verbindung stehen.

Das Enforcement Directorate (ED) leitete die Maßnahme im Rahmen einer umfangreichen Geldwäscheuntersuchung zu Krediten ein, die von der YES Bank Ltd zwischen 2017 und 2019 in Höhe von mehr als 568,86 Millionen US-Dollar vergeben wurden.

Einem Bericht von Reuters zufolge behaupten die Beamten, dass die geliehenen Gelder durch ein Netzwerk von Briefkastenfirmen bewegt, als Investitionen getarnt und schließlich missbraucht wurden.

Die Entwicklung stellt eine der bedeutendsten Untersuchungen des finanziellen Fehlverhaltens von Unternehmen in Indien in den letzten Jahren dar.

ED blockiert Immobilien in Indiens Großstädten

Laut Regierungsquellen, die von Reuters zitiert werden, hat die ED alle Transaktionen mit mehreren Wohn- und Gewerbeimmobilien in Mumbai, Delhi und Chennai untersagt.

Darunter befindet sich der Familiensitz von Anil Ambani in Mumbai sowie Grundstücke und Grundstücke, die mit Tochtergesellschaften der Reliance Group verbunden sind.

Die Ermittler gehen davon aus, dass Reliance Home Finance Ltd und Reliance Commercial Finance Ltd von der YES Bank aufgenommene Gelder in Briefkastenfirmen umgeleitet haben, indem sie das Kapital über Investmentfonds und andere Anlagevehikel geleitet haben.

Diese Überweisungen, so die ED, seien unter Verstoß gegen die bestehenden Finanzvorschriften und ohne legitime geschäftliche Rechtfertigung durchgeführt worden.

30 Milliarden Rupien sollen über Briefkastenfirmen geleitet worden sein

Die Behörden deuten laut Reuters an, dass etwa 30 Milliarden Rupien (350 Millionen US-Dollar) über Briefkastenfirmen geleitet wurden, als Teil dessen, was sie als strukturierte Umleitung von Krediterlösen beschreiben.

Die Ergebnisse des EDs deuten auf Kreditnehmer mit schwachen finanziellen Referenzen, fehlenden Kreditunterlagen und Beweisen für die Veruntreuung von Geldern hin.

Die Ermittler haben auch mutmaßliche Zahlungen an Beamte der YES Bank vor der Kreditgenehmigung angeführt, was auf mögliche Absprachen zwischen dem Kreditgeber und den Kreditnehmern hindeutet.

Die Reliance Group hat noch keine öffentliche Erklärung zu den Vorwürfen abgegeben. Es wird erwartet, dass die forensische Prüfung der Behörde das volle Ausmaß der Mittelumleitung über verschiedene Gruppenstrukturen hinweg ermitteln wird.

Umfassendere Untersuchung von Reliance Communications und verwandten Unternehmen

Der Umfang der Untersuchung geht über die Finanztöchter hinaus. Reliance Communications Ltd und verbundene Unternehmen werden ebenfalls auf die mutmaßliche Abzweigung von über 136 Mrd. Rupien (1,55 Mrd. USD) untersucht.

Der angebliche Mechanismus beinhaltete das Evergreening von Krediten, bei dem ältere Schulden durch neue Kredite zurückgezahlt wurden, um Zahlungsausfälle zu verbergen und Kreditlinien aufrechtzuerhalten.

Die Aufsichtsbehörden haben diese Praxis als einen wichtigen Faktor für die Anhäufung von gestressten Vermögenswerten im indischen Finanzsystem identifiziert, so Reuters.

Die Ermittler prüfen, ob Transaktionen mit nahestehenden Parteien eingesetzt wurden, um künstlich Rückzahlungsaufzeichnungen zu führen und den Anschein der Zahlungsfähigkeit zu wahren.

Sollten sich solche Ergebnisse bewahrheiten, könnten sie die These des Entwurfs bestärken, dass die Gruppe interne Geldtransfers einsetzte, um Liquiditätsengpässe zu kaschieren, während sie weiterhin externe Kredite aufnahm.

Es wird erwartet, dass die Behörde detaillierte Berichte nach dem Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche (2002) vorlegt, die die Grundlage für Gerichtsverfahren bilden.

Das Engagement der YES Bank in risikoreichen Krediten

Die YES Bank, einst ein führender privater Kreditgeber in Indien, wurde vor ihrer staatlich unterstützten Rettung im Jahr 2020 wiederholt für ihr Engagement in finanziell fragilen Kreditnehmern kritisiert.

Das Kreditportfolio der Bank umfasste in diesem Zeitraum große Kredite an mehrere Unternehmenskonglomerate in den Bereichen Infrastruktur, Telekommunikation und Wohnungsbaufinanzierung.

Viele dieser Kredite wurden in der Folge notleidend, was die Reserve Bank of India dazu veranlasste, zu intervenieren und eine Rekapitalisierung zu koordinieren.

Der aktuelle Fall eröffnet erneut die Untersuchung der Kreditvergabekultur, die zu dieser Zeit im indischen Private-Banking-Sektor vorherrschte.

Experten gehen davon aus, dass die Untersuchung die künftigen regulatorischen Rahmenbedingungen für die Bonitätsbeurteilung und Transparenz von Unternehmen stärken könnte, insbesondere wenn Konglomerate über ein Netz von Tochtergesellschaften tätig sind, die die Endverwendung der Mittel verschleiern.

Zunehmende Kontrolle über die Verwaltung öffentlicher Fonds

Der Schwerpunkt des ED liegt weiterhin auf der Feststellung, wie öffentliche Gelder, die über regulierte Finanzkanäle verliehen wurden, umgeleitet und als scheinbar legitimes Kapital wieder in das System eingeführt worden sein könnten.

Die Agentur prüft umfangreiche Unterlagen von Kreditgebern, Vermittlern und Kreditnehmerkonten, um die endgültigen Empfänger der Gelder zu bestimmen.

Alle identifizierten Vermögenswerte bleiben vorläufig gepfändet, und jeder Verkauf oder jede Übertragung bedarf der richterlichen Zustimmung.

Es wird erwartet, dass die Ergebnisse in zukünftige politische Entscheidungen über die Kreditaufnahmepraktiken von Unternehmen und die Überwachung von Transaktionen mit hohem Wert einfließen werden.

Dieser Fall ist ein Beispiel für Indiens verstärkte Bemühungen, die Rechenschaftspflicht in seinem Finanzökosystem durchzusetzen.

Es signalisiert auch ein breiteres Engagement der Behörden, strukturelle Schwachstellen zu beseitigen, die eine groß angelegte Umleitung von Geldern unter dem Deckmantel legitimer Unternehmen ermöglichen.