Los mejores ETF de opciones cubiertas de alto rendimiento para una jubilación rica en dividendos

Los ETF de llamadas cubiertas se han vuelto muy populares en Estados Unidos debido a sus altos dividendos y pagos regulares. El ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) ha acumulado más de $37 mil millones en activos y sus entradas están aumentando vertiginosamente. Entonces, veamos qué son los ETF de llamadas cubiertas e identifiquemos algunos de los mejores fondos para comprar.

¿Qué son los ETF de llamadas cubiertas y son buenas inversiones?

Un ETF de call cubierto es un fondo que tiene dos partes integrales: crecimiento de las acciones y pagos de dividendos. Estos fondos invierten en acciones y luego venden sus opciones de compra. Algunos ETF de call cubiertos invierten en una sola acción, mientras que otros invierten en un grupo de acciones o índices.

Por ejemplo, JEPI invierte en aproximadamente 100 acciones del índice S&P 500 y luego vende opciones de compra sobre el índice. Por otro lado, el ETF YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) invierte en Coinbase y luego vende opciones de compra sobre la misma acción.

Los ETF de cobertura de opciones esperan beneficiarse cuando las acciones suben. También se benefician de la prima generada cuando se coloca la opción de compra, que luego se distribuye a los accionistas a través de dividendos.

Históricamente, los ETF de opciones cubiertas generan dividendos más altos que sus activos subyacentes. Por ejemplo, CONY paga dividendos, mientras que las acciones de Coinbase no los pagan. Sin embargo, a menudo obtienen un rendimiento inferior al de sus activos subyacentes con el tiempo.

Los mejores ETF cubiertos para comprar y mantener

Algunos de los mejores ETF de cobertura de llamadas para comprar son el JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), el Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) y el Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

El JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF es uno de los mejores ETF de opciones cubiertas para comprar y mantener. Como su nombre lo indica, este fondo tiene como objetivo pagar dividendos regulares invirtiendo en las 100 empresas que componen el índice Nasdaq 100. Luego vende opciones de compra del mismo índice.

JEPQ tiene más de $21 mil millones en activos y cobra una modesta tarifa del 0,35%. Según su sitio web, tiene un rendimiento de dividendos de aproximadamente el 9,57%, que es más alto que el 0,55% del índice Nasdaq 100.

La ventaja de JEPQ es que su rendimiento total suele ser mejor que el del ETF Invesco QQQ (QQQ). Su rendimiento total en los últimos 12 meses fue del 23,68%, más alto que el 26% de QQQ.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

El Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF es la respuesta de la compañía al JEPQ de JPMorgan. Su principal diferencia es que ha invertido en las 500 empresas del índice S&P 500 y luego vendió opciones de compra sobre el índice. JEPI solo ha invertido en menos de 120 empresas del fondo.

Las mayores empresas del ETF GPIX son Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon y Meta Platforms. Lo más importante es que su rendimiento es casi similar al del índice S&P 500. Su rentabilidad total en los últimos 12 meses fue del 23% en comparación con el 26,17% del SPY.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

El YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF es otro fondo popular con más de $1.18 mil millones en activos y un rendimiento del 88%.

Este es un fondo popular que invierte en Tesla y luego vende opciones de compra en Tesla. Como tal, puede ganar un dividendo mensual aprovechando las acciones de Tesla. El desafío, sin embargo, es que las acciones de TSLA siempre superan a TSLY. Ha subido casi un 90% en los últimos 12 meses en comparación con el 41% de TSLY.

Algunos de los otros ETF de llamadas cubiertas populares a considerar son Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) y Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).