1 client ultra-riche sur 4 signalé comme étant à risque de blanchiment d'argent chez Morgan Stanley

Une enquête récente du Wall Street Journal a révélé des pratiques potentiellement troublantes au sein de la division de gestion de patrimoine de Morgan Stanley.

Des documents divulgués indiquent qu'une partie importante des clients fortunés de la banque ont été signalés comme présentant des risques potentiels de blanchiment d'argent, soulevant des questions sur les processus de diligence raisonnable de l'institution et sur le problème plus large des activités financières illicites parmi les ultra-riches.

Des documents internes révèlent des risques potentiels de blanchiment d'argent

Un document interne de 2023 examiné par le Journal a révélé qu'un pourcentage stupéfiant de 24 % des comptes internationaux de gestion de patrimoine de Morgan Stanley, représentant plus de 46 500 clients, étaient désignés comme présentant un risque élevé de blanchiment d'argent.

Le document lui-même reconnaîtrait la « faiblesse » des contrôles anti-blanchiment d'argent en raison de « problèmes de longue date à l'échelle mondiale » liés à des procédures de diligence raisonnable renforcées.

Bien que cela suscite des inquiétudes quant aux pratiques internes de Morgan Stanley, le volume considérable de comptes signalés suggère également un problème potentiellement systémique des ultra-riches exploitant les failles du système financier.

Morgan Stanley n'a pas encore répondu à la demande de commentaire de Fortune.

Le monde obscur du blanchiment d’argent

Le blanchiment d’argent, le processus consistant à dissimuler l’origine de fonds obtenus illégalement, est un problème omniprésent dans l’économie mondiale.

Les Nations Unies estiment que jusqu’à 2 000 milliards de dollars sont blanchis chaque année, ce qui représente 2 à 5 % du PIB mondial.

Il est difficile de découvrir l’ampleur réelle de ces activités illicites, mais des enquêtes récentes ont permis de mieux comprendre les méthodes employées.

Un rapport du Sénat de 2020, par exemple, a révélé comment les oligarques russes ont contourné les sanctions en investissant des millions de dollars dans des œuvres d’art de grande valeur.

De même, un rapport de Chainalysis a souligné l’utilisation croissante de la cryptomonnaie à des fins de blanchiment d’argent.

Une recrudescence des activités suspectes, notamment en Europe

Les activités de blanchiment d'argent ont connu une forte augmentation, notamment en Europe. Les données de Moody's indiquent une augmentation de 25 % entre 2018 et 2023, dépassant de 8 % la moyenne mondiale.

Le Royaume-Uni semble être l’épicentre de cette activité, suivi par l’Italie et la Russie.

Keith Berry, directeur général de Moody's Analytics, a souligné un « lien préoccupant » entre la traite des êtres humains et le blanchiment d'argent, soulignant que la montée de l'esclavage moderne était un problème connexe.

« Il s’agit d’un environnement en expansion qui est toujours à la recherche de vulnérabilités dans le système financier, les week-ends, les jours fériés et tous les jours lorsque le personnel légitime n’est pas en ligne pour protéger son organisation », a averti Berry.

L'affaire de blanchiment d'argent de plusieurs milliards de dollars de la TD Bank

Morgan Stanley n’est pas la seule institution financière à être scrutée pour ses manquements présumés à la prévention du blanchiment d’argent.

En octobre, la TD Bank a plaidé coupable de blanchiment d'argent, admettant avoir été utilisée par des groupes criminels chinois et des trafiquants de drogue pour blanchir les bénéfices des ventes de fentanyl aux États-Unis, selon le Wall Street Journal.

L'affaire a abouti à une amende de 3 milliards de dollars pour la TD Bank, ce qui en fait la plus grande banque à ce jour à plaider coupable à de telles accusations.

Cette affaire constitue un rappel brutal des conséquences potentielles pour les institutions qui ne parviennent pas à lutter efficacement contre le blanchiment d’argent.