Fraude interne chez Bybit : une Singapourienne condamnée à près de 10 ans de prison pour un vol de 4,2 millions de dollars

Le secteur financier de Singapour a été secoué par l'une des affaires de fraude interne les plus complexes dans le domaine des cryptomonnaies.

Le Strait Times, un média singapourien, rapporte que Ho Kai Xin, une ancienne responsable de la paie externalisée de 32 ans chez Bybit Fintech, a été condamnée à près de dix ans de prison pour avoir volé 5,7 millions de dollars singapouriens (4,2 millions de dollars américains) en cryptomonnaies.

Son stratagème, qui s'est étalé sur plus d'un an, consistait à falsifier les registres de paie pour détourner des fonds vers ses propres comptes.

Cette affaire a mis en lumière d'importantes vulnérabilités dans les mesures de sécurité interne des entreprises de cryptomonnaies, notamment celles qui font appel à des sous-traitants pour le traitement des salaires.

Face à la surveillance accrue des entreprises d'actifs numériques, l'incapacité de Bybit à détecter les transactions frauduleuses pendant des mois souligne les défis plus larges de la sécurité financière dans le secteur.

Cette condamnation signale également une répression croissante des autorités singapouriennes contre les crimes financiers impliquant les cryptomonnaies.

Faille dans le système de paie en cryptomonnaies

Les activités frauduleuses de Ho ont commencé en mai 2022, lorsqu'elle a manipulé des feuilles de calcul Microsoft Excel pour détourner les paiements de salaire de Wechain, la société de traitement des salaires de Bybit, vers ses propres comptes.

Elle a modifié les détails des transactions, s'assurant que les fonds volés — initialement 117 000 SGD (87 417 $) — soient envoyés directement sur son compte bancaire au lieu des portefeuilles des employés.

Encouragée par le succès de son premier vol, elle a intensifié ses activités, finissant par détourner des millions de USDT.

Des documents judiciaires révèlent qu'entre mai et août 2022, Ho a effectué huit transferts importants de cryptomonnaies de Bybit vers ses portefeuilles numériques.

Elle a ensuite converti les Tether (USDT) volés en monnaie fiduciaire, utilisant six comptes bancaires et quatre portefeuilles électroniques sur plusieurs plateformes de cryptomonnaies pour brouiller la piste de l'argent.

Ce niveau de sophistication dans le blanchiment de fonds cryptographiques volés met en lumière les lacunes réglementaires en matière de surveillance des transactions internes au sein du secteur.

La fraude est restée inaperçue pendant des mois jusqu'à ce qu'un directeur financier de Wechain signale des transactions inhabituelles en septembre 2022.

Suite à une enquête interne, l'entreprise a signalé la fraude à la police en février 2023, ce qui a conduit à l'arrestation de Ho en avril.

Une frénésie de dépenses somptuaires révèle des fonds cryptographiques volés.

Au lieu de dissimuler sa richesse, Ho s'est ouvertement adonnée à des achats de luxe qui ont éveillé les soupçons.

Elle a versé un acompte de 750 000 SGD (560 388 $) pour un penthouse d’une valeur de plus de 3,7 millions de SGD (2,7 millions de $), malgré son salaire modeste.

Elle a également dépensé près de 840 000 SGD (627 633 $) en articles de luxe, notamment des lunettes de soleil, des sacs, des chaussures et des bijoux Louis Vuitton.

Ses dépenses inconsidérées ont continué même après que les autorités ont gelé ses avoirs.

En janvier 2024, Ho a été condamnée à six semaines de prison pour violation d'ordonnances judiciaires après avoir continué à utiliser des fonds volés.

Elle avait reçu l'ordre formel de ne pas toucher à l'argent, mais elle a quand même dépensé de grosses sommes.

Cette attitude de défi a encore renforcé l'accusation contre elle.

La répression de la fraude crypto à Singapour s'intensifie.

La condamnation de Ho représente l'une des décisions les plus sévères de Singapour contre la criminalité financière liée aux cryptomonnaies.

Le pays s'est positionné comme un pôle réglementé pour les actifs numériques, mettant en œuvre des règles de licence strictes pour les plateformes d'échange et les prestataires de paiement.

Cette affaire a mis en lumière des faiblesses potentielles dans la surveillance des transactions de paie, notamment lorsqu'elles sont externalisées auprès de sociétés tierces.

L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a renforcé sa surveillance réglementaire, notamment en matière de conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent (LBA).

Suite à l'affaire Ho, les experts du secteur anticipent un renforcement des contrôles sur les processus de paie et les rapports financiers des entreprises de cryptomonnaies.

Les entreprises gérant d'importants volumes d'actifs numériques pourraient être soumises à des exigences plus strictes en matière de suivi des transactions et d'audits internes réguliers.

La peine de près de dix ans de prison infligée à Ho souligne la position ferme de Singapour contre les malversations financières dans le secteur des actifs numériques.

Avec la croissance continue de l'adoption des cryptomonnaies, les entreprises devront renforcer leurs contrôles internes pour prévenir des violations similaires.

Parallèlement, les autorités de réglementation devraient imposer des politiques plus strictes pour atténuer les risques de fraude interne au sein du secteur.