JPMorgan étend les paiements par blockchain alors que Marex adopte Kinexys pour les règlements 24h/24 et 7j/7

Kinexys, la branche de paiements numériques de JPMorgan, a réalisé une percée majeure dans les règlements financiers grâce à l’intégration de Marex, une plateforme mondiale de services financiers et une chambre de compensation.

Dans un développement annoncé le 6 août, Marex est devenu le premier acteur du marché à adopter Kinexys pour régler les transactions en temps réel.

L’initiative est mise en œuvre en collaboration avec Brevan Howard Digital, marquant une nouvelle étape vers l’adoption institutionnelle de cadres de règlement basés sur la blockchain.

Cette évolution souligne l’engagement croissant de JPMorgan en faveur de la technologie des registres distribués (DLT) dans le secteur financier et reflète la stratégie plus large de la banque visant à faire des règlements transfrontaliers en temps réel une offre standard sur les marchés de capitaux.

Marex exploite la blockchain Kinexys pour le règlement instantané des transactions avec les clients

Le nouveau système basé sur la blockchain permet à Marex de régler instantanément les transactions avec les clients via Kinexys, en contournant les rails bancaires conventionnels qui ralentissent généralement le processus de compensation et de règlement.

En permettant le règlement atomique – où les deux étapes d’une transaction se produisent simultanément – le système réduit considérablement le risque de règlement et l’exposition des contreparties.

Brevan Howard Digital, la branche d’investissement en cryptomonnaies du fonds spéculatif mondial Brevan Howard, est impliquée dans la facilitation du flux de travail des transactions, signalant une forte confiance institutionnelle dans la fiabilité et l’évolutivité de la plateforme Kinexys.

Le réseau de paiements numériques Kinexys de JPMorgan, qui intègre la technologie blockchain dans l’infrastructure financière traditionnelle, permet des capacités de règlement sécurisées et ininterrompues.

Avec Marex à bord, le réseau a fait un bond en avant en étendant son application au trading de matières premières et de produits dérivés.

Kinexys permet une infrastructure de paiement programmable 24h/24 et 7j/7

L’adoption de Kinexys par Marex impliquera également une logique programmable automatisée, permettant aux contrats intelligents d’exécuter des règlements et des paiements sans intervention manuelle.

Cela introduit une couche de paiement programmable dans la finance institutionnelle, permettant une efficacité opérationnelle, une réduction des erreurs et une disponibilité continue des règlements.

L’infrastructure fonctionne 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, offrant des capacités de transaction ininterrompues. Cela est particulièrement important sur les marchés financiers mondiaux, où les différents fuseaux horaires retardent souvent le rapprochement des transactions.

Grâce à Kinexys, les clients de Marex peuvent s’attendre à un accès quasi instantané aux fonds compensés et à un traitement des paiements sans faille, alimenté par l’automatisation de la blockchain.

Bien que Kinexys fonctionne dans un environnement de blockchain autorisé, son intégration avec la finance du monde réel lui donne un avantage unique pour répondre aux exigences de conformité institutionnelle, un domaine dans lequel la plupart des blockchains publiques sont encore confrontées à des obstacles.

L’expansion de JPMorgan sur Kinexys reflète les tendances plus larges d’adoption de la DeFi

L’expansion de JPMorgan de ses capacités blockchain par le biais de Kinexys reflète l’ambition plus large de la banque de faire le lien entre la finance traditionnelle et les technologies décentralisées.

Cette décision fait suite à des efforts pilotes antérieurs tels que le JPM Coin et le Tokenised Collateral Network (TCN), qui ont progressivement jeté les bases d’applications blockchain de niveau institutionnel.

Le déploiement de Marex intervient dans un contexte de concurrence croissante dans l’espace de règlement institutionnel de la blockchain, avec des acteurs comme Citi et Goldman Sachs qui investissent également dans les systèmes de registres numériques.

La stratégie de JPMorgan avec Kinexys la place toutefois à l’avant-garde de l’innovation en matière de paiements numériques dans des environnements réglementés.

Le succès du déploiement de Kinexys pourrait ouvrir la voie à d’autres teneurs de marché, fonds spéculatifs et chambres de compensation pour adopter des solutions natives de la blockchain pour des transactions complexes, en particulier dans les produits dérivés, les matières premières et les devises.