Le paiement de 330 millions de dollars de JPMorgan à la Malaisie expliqué : dans le cadre du règlement 1MDB

JPMorgan Chase a accepté de payer 330 millions de dollars (environ 1,4 milliard de RM) à la Malaisie, un accord qui met fin au différend de longue date de la banque sur son rôle dans le scandale 1MDB.

L’annonce a été faite le 22 août après des années de va-et-vient devant les tribunaux de plusieurs continents.

L’argent du règlement sera acheminé vers le compte en fiducie de récupération des actifs de la Malaisie, qui détient le produit des efforts visant à récupérer les milliards détournés dans ce que les enquêteurs ont qualifié de l’une des plus grandes fraudes financières au monde.

Dans le cadre de l’accord, la Malaisie retirera toutes les poursuites en cours, y compris les réclamations contre la branche suisse de JPMorgan , et les deux parties se sont engagées à ne pas poursuivre d’autres actions liées à l’affaire.

Il s’agit d’une trêve juridique, mais qui laisse en suspens les questions plus larges sur la responsabilité des banques dans des scandales comme 1MDB.

Un règlement met fin à des années d’incertitude juridique

L’affaire 1MDB pèse sur la finance mondiale depuis plus de dix ans. Les enquêteurs estiment qu’au moins 4,5 milliards de dollars ont été détournés du fonds entre 2009 et 2014, de l’argent qui a transité par certains des plus grands centres financiers du monde.

Des banques de Wall Street à Zurich comme Goldman Sachs, Deutsche Bank et Coutts ont été entraînées dans les retombées.

Les poursuites engagées par la Malaisie contre la branche suisse de JPMorgan accusent la banque de négligence, de manquement à ses obligations et même de conspiration en vue de frauder le fonds souverain dans le but de réclamer des dommages et intérêts d’une valeur de centaines de millions.

Le paiement de 330 millions de dollars de JPMorgan, finalisé sans aucun aveu d’acte répréhensible, clôt effectivement le chapitre de ses enchevêtrements juridiques en Malaisie.

L’accord dégage la banque de toute responsabilité pour les réclamations actuelles et futures liées à 1MDB, mettant fin à des années d’incertitude sur son exposition.

Dans une déclaration conjointe, le gouvernement malaisien et JPMorgan ont souligné que le règlement « lie les deux parties de toute réclamation ou litige futur lié à 1MDB », offrant une mesure de finalité après des différends prolongés.

JPMorgan fait l’objet d’un nouvel examen minutieux de la part de la Suisse

L’accord intervient à un moment délicat, qui coïncide avec une nouvelle action en Suisse contre la filiale locale de JPMorgan.

Plus tôt cette semaine, le procureur général suisse a infligé à l’unité une amende de 3 millions de francs (3,7 millions de dollars), citant des défaillances organisationnelles qui ont permis le blanchiment d’argent lié à 1MDB.

Les autorités ont signalé des dizaines de transferts suspects d’une valeur d’environ 174 millions de francs, traités entre fin 2014 et mi-2015, alors même que les avertissements publics se multipliaient sur le partenaire de 1MDB, PetroSaudi.

Les procureurs ont conclu que les transactions étaient directement liées à des inconduites antérieures, notamment à des dirigeants de PetroSaudi reconnus coupables d’avoir détourné plus de 1,8 milliard de dollars du fonds.

JPMorgan a souligné les mesures prises depuis lors pour renforcer ses systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent, soulignant que les contrôles sont beaucoup plus forts aujourd’hui.

Pour la Malaisie, l’accord représente un nouveau pas en avant dans une campagne de plusieurs années pour récupérer les milliards siphonnés du fonds souverain.

Cela s’ajoute à une série de reprises internationales et souligne un sentiment de fermeture dans l’un des scandales financiers les plus profonds de la dernière décennie.