Pourquoi des investisseurs poursuivent JPMorgan pour un Ponzi crypto de 328 M$ ?

Les investisseurs de Goliath Ventures ont déposé une action collective proposée auprès du tribunal fédéral du district nord de la Californie, accusant JPMorgan Chase d'avoir permis un prétendu Ponzi crypto de 328 millions de dollars.

La plainte affirme que JPMorgan a été la banque principale de Goliath pendant l'opération, traitant des dépôts et des transferts vers des portefeuilles Coinbase malgré de multiples signes avant-coureurs.

On estime que plus de 2 000 investisseurs ont été affectés.

Les allégations de la plainte

La plainte soutient que JPMorgan « a fourni l'infrastructure bancaire essentielle » qui a permis à Goliath Ventures de poursuivre ses activités malgré des signaux d'alerte que, selon les investisseurs, auraient dû déclencher des alarmes.

D'après le dossier, environ 253 millions de dollars ont été déposés sur un compte JPMorgan lié à Goliath entre janvier 2023 et juin 2025.

Environ 123 millions de dollars ont ensuite été transférés depuis ce compte vers des portefeuilles Coinbase, tandis qu'environ 50 millions de dollars ont été redistribués aux investisseurs comme prétendus rendements.

Les enquêteurs estiment que Goliath a finalement collecté au moins 328 millions de dollars auprès de plus de 2 000 investisseurs.

La plainte soutient qu'une fraude de cette ampleur n'aurait pas pu transiter par un seul canal bancaire sans être détectée, eu égard à l'ampleur et au flux des fonds.

Comment le stratagème fonctionnait et qui est inculpé

Les autorités affirment que Goliath Ventures, auparavant connu sous le nom de Gen-Z Venture Firm, acceptait des dépôts d'investisseurs via des comptes JPMorgan avant de transférer les fonds vers des portefeuilles de cryptomonnaies hébergés sur Coinbase.

Christopher Alexander Delgado, identifié comme l'opérateur derrière Goliath, a été arrêté, accusé de fraude électronique et de blanchiment d'argent.

La plainte soulève également des inquiétudes au sujet de la conformité Know Your Customer (KYC), alléguant que la banque savait que Goliath fonctionnait comme un exploitant non agréé d'un pool de cryptomonnaies de type « private equity ».

Elle affirme en outre que les fonds des investisseurs ont été mélangés et utilisés pour payer des participants antérieurs, un schéma conforme aux mécanismes classiques d'un Ponzi.

S'il est reconnu coupable de tous les chefs, Delgado pourrait encourir jusqu'à 30 ans de prison fédérale.

Autres banques et voies de paiement

Les documents judiciaires indiquent que Goliath détenait également des comptes chez Bank of America.

Selon les rapports, Delgado était co-signataire sur l'un des comptes détenus au nom de la société.

Les investisseurs étaient invités à déposer des fonds soit sur des comptes JPMorgan ou Bank of America, soit à envoyer de l'argent directement vers des portefeuilles Coinbase contrôlés par Goliath.

Les enquêteurs indiquent que Delgado exerçait le contrôle exclusif de ces portefeuilles.

Réponses et suite des événements

La plainte a été déposée par l'investisseur Robby Alan Steele et les avocats représentant les investisseurs concernés. La plainte ne précise pas encore le montant total des dommages-intérêts.

Les avocats impliqués dans l'affaire déclarent que des plaintes supplémentaires pourraient suivre au fur et à mesure que d'autres personnes et entités soupçonnées d'avoir joué un rôle seront identifiées.

La stratégie vise à mener les réclamations de manière ciblée afin de maximiser les recouvrements pour les investisseurs.

Au cœur de l'affaire se trouve la question de savoir si JPMorgan a manqué d'agir face aux signaux d'alerte allégués lors de la gestion des comptes de Goliath.

L'issue pourrait influencer la manière dont les banques surveillent les clients à haut risque et les transactions liées aux cryptomonnaies à l'avenir.