Meilleures actions du FTSE 100 à dividendes pour une retraite passive
Sentiment IA : 68/100 Haussier
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Acheter LGEN. C'est une valeur du FTSE 100 capable d'accroître régulièrement ses dividendes, avec un rendement d'environ ~7.8% et une envergure considérable dans l'assurance et la gestion d'actifs (plus de £1.17T). L'article souligne que l'inflation britannique ralentit autour de ~2.8%, ce qui soutient le revenu réel, et la mixité des activités de LGEN devrait stabiliser les dividendes mieux que les seules stratégies axées sur le rendement. L'association d'un revenu élevé et d'une éventuelle réévaluation, alors que la croissance britannique est à la traîne face aux gagnants mondiaux de l'IA, constitue le scénario attendu.
Risque clé : Les dividendes peuvent être réduits si des pertes en assurance/gestion d'actifs ou une pression sur les taux d'intérêt/l'inflation plus forte que prévu affectent la solvabilité et les flux de trésorerie.
Acheter NatWest. Un rendement d'environ ~5.5% associé à un fort momentum récent (hausse d'environ ~20% en glissement annuel) et des fondamentaux en amélioration (revenu total et bénéfice en hausse au T1) en font une banque offrant un cas « revenu + reprise » plus clair que ses pairs. Si l'inflation britannique reste autour du chemin de ~2.8% évoqué dans l'article, l'argument en faveur du revenu se renforce par rapport aux gilts, tandis que les résultats bancaires bénéficient d'un contexte macroéconomique plus stable.
Risque clé : Un choc de crédit (hausse des défauts) ou une pression réglementaire sur les fonds propres pourrait contraindre la distribution des dividendes ou limiter les rachats d'actions.
- L'indice FTSE 100 est resté sous pression cette année.
- Cela s'explique par l'absence de grandes valeurs dans le secteur de l'IA.
- Parmi les principales valeurs à dividendes au Royaume-Uni figurent LGEN, Aviva et NatWest.
L'indice FTSE 100 a sous-performé ses homologues mondiaux cette année. Il n'a progressé que de 5.7%, tandis que le Nasdaq 100, le Kospi et le Nikkei 225 ont grimpé de plus de 20% dans le sillage de l'essor de l'intelligence artificielle. Cet article met en lumière quelques-unes des meilleures actions du Footsie à acheter si vous souhaitez prendre votre retraite grâce aux dividendes.
Actions à dividendes face aux gilts britanniques
Les investisseurs axés sur le revenu disposent d'une alternative majeure : les gilts britanniques. Les données montrent que les obligations d'État britanniques sont restées à un niveau élevé cette année, et cette tendance pourrait se poursuivre un certain temps. D'une part, des données récentes révèlent que les dépenses publiques et les déficits du Royaume-Uni ont continué d'augmenter. L'inflation est également restée à un niveau élevé en raison de la crise entre les États-Unis et l'Iran.
Le bon à deux ans offre un rendement de 4.12%, tandis que les échéances à cinq et dix ans offrent respectivement 4.35% et 4.82%.
Un rendement annuel de 4.8% n'est pas particulièrement mauvais pour les investisseurs en revenu, d'autant plus qu'il n'y a pas d'impôt sur les plus-values. Toutefois, l'inflation demeure un facteur de risque important à considérer. Les dernières données ont montré que l'inflation britannique a ralenti à 2.8% en avril. Les analystes s'attendent à une remontée de l'inflation en juillet lorsque le gouvernement ajustera les prix de l'énergie.
Un autre risque clé à prendre en compte est que, dans certains cas, les actions à dividendes génèrent souvent un rendement total plus faible que les valeurs de croissance.
Cependant, en supposant que l'inflation reste à 2.8%, le rendement réel corrigé de l'inflation serait d'environ 2%, ce qui est relativement modeste. Cela rend l'investissement dans des actions à dividendes une option plus intéressante.
Legal & General et Aviva, principales valeurs à dividendes du FTSE 100
Legal & General et Aviva sont deux des meilleures actions à dividendes à considérer au sein de l'indice FTSE 100. Ce sont des sociétés vedettes (blue chips) qui détiennent une part de marché significative dans les secteurs de l'assurance et de la gestion d'actifs.
Legal & General dispose de plus de £1.17 trillion, tandis qu'Aviva détient plus de £454 billion d'actifs sous gestion (AUM). Elles comptent également des millions de clients, principalement au Royaume-Uni.
LGEN affiche un rendement du dividende de 7.76%, tandis qu'Aviva est à 6.67%. Ainsi, un investissement de £10,000 dans chacune des deux sociétés fournirait un revenu de dividendes annuel de £770 et £667, respectivement.
Toutefois, le principal risque lié à l'investissement dans LGEN et AV est que leurs actions ont sous-performé l'indice FTSE 100 cette année. Aviva a chuté de 8.76%, tandis que LGEN n'a progressé que de 5%.
Standard Life
Standard Life est une autre valeur britannique à dividendes à considérer. Elle a déjà bondi de plus de 21% au cours des 12 derniers mois et verse toujours un dividende de 7%.
Standard Life est une marque bien connue qui possède des entités comme Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure et Phoenix Life. Elle a récemment annoncé sa décision d'acquérir Aegon UK dans le cadre d'une opération de £2 billion.
Ce rachat contribuera à créer un acteur majeur de l'épargne-retraite. Le groupe comptera plus de 16 millions de clients et plus de £480 billion d'actifs. Les résultats les plus récents montrent que son activité se porte bien, avec une génération de trésorerie d'exploitation portée à £1.47 billion l'année dernière.
NatWest Group
NatWest, société mère de Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts et Lombard, est une autre valeur à dividendes à considérer. Elle offre un rendement du dividende de 5.5%, supérieur à celui d'autres banques britanniques comme Lloyds et Barclays.
Le titre NatWest a également bien performé, affichant une hausse de 20% sur 12 mois. Les derniers chiffres montrent que son revenu total a augmenté à £4.358 billion au premier trimestre, tandis que son bénéfice pour la période est monté à £1.5 billion.
Parmi les autres principales sociétés à dividendes à considérer au Royaume-Uni figurent HSBC, IG Group, Diageo, BP et British American Tobacco (BAT).
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