Trois actions à dividendes pour garantir 1 500 $ par an de revenu passif

Un investissement de 10 000 $ dans chacune de ces trois actions à dividendes à rendement élevé — Realty Income, Enterprise Products Partners et Hormel Foods — peut vous assurer un revenu passif fiable de 1 500 $ par an.

Bien sûr, le taux de distribution fluctue avec le cours de l'action, mais ces trois valeurs ont composé au fil de plusieurs cycles économiques sans réduire leurs paiements.

Fait intéressant, chacune de ces trois représente en réalité un pilier différent de durabilité des revenus : infrastructures rémunérées par des frais, immobilier en bail triple-net, et biens de consommation défensifs.

Voici ce que les actions EPD, HRL et O réservent aux investisseurs en 2026.

Realty Income (O)

Realty Income est une fiducie de placement immobilier (REIT) en bail net qui détient plus de 15 500 propriétés, principalement des commerces mono-locataires, avec une proportion croissante de sites industriels, d'actifs en Europe, ainsi que d'actifs liés au jeu et de centres de données.

Dans le cadre des "baux triple-net", les locataires prennent en charge les taxes foncières, l'assurance et l'entretien, ce qui maintient la base de dépenses de la fiducie légère et prévisible.

L'action Realty Income affiche un bilan de qualité investment-grade et offre un rendement d'environ 5,2 %, soutenu par 31 années consécutives d'augmentations de dividende versées mensuellement.

La poussée de la direction dans les centres de données et la création d'une activité de gestion d'actifs institutionnelle facturée par des frais offrent un levier de croissance à faible intensité de capital, mais un environnement de taux plus élevés pendant plus longtemps reste le risque le plus évident pour son modèle financé par des acquisitions.

De plus, l'échelle est un compromis : avec une capitalisation boursière juste en dessous de 60 milliards de dollars, Realty Income ne peut pas vraiment composer comme le ferait un bailleur plus petit.

Enterprise Products Partners (EPD)

Enterprise Products Partners génère la majeure partie de ses bénéfices à partir d'infrastructures rémunérées par des frais, rendant les volumes et la capacité contractée plus importants que les prix des matières premières.

La master limited partnership perçoit des revenus de frais sur le transport de gaz naturel, de NGL et de pétrole brut via son réseau de pipelines, de stockage et d'exportation, dans le cadre de contrats à long terme take-or-pay ; ainsi le volume compte plus que le prix.

Cette structure a permis 27 années consécutives de paiements de dividendes — le rendement est actuellement d'environ 5,9 % — soutenue par un bilan noté "A" et une couverture du cash-flow distribuable supérieure à 1,6x.

Un programme d'investissement de plusieurs milliards de dollars, lié en grande partie à la demande d'exportation de liquides de gaz naturel et de produits pétrochimiques, est autofinancé plutôt que dépendant de la dette.

Le risque à long terme est la pression de la transition énergétique, bien que la visibilité des volumes à court terme provenant des exportations américaines de GNL et de NGL semble durable.

Hormel Foods (HRL)

Hormel Foods a augmenté son dividende pendant 59 années consécutives, une série qui lui a valu le statut de "Dividend King".

Au moment de la rédaction, son rendement est de 4,74 %, bien au-dessus de sa moyenne historique, ce qui indique que l'action a sous-performé — mais le versement n'est pas réellement menacé.

Au-delà de SPAM, Planters et Applegate, HRL gère une activité foodservice d'envergure qui fournit restaurants et institutions, et qui s'est mieux maintenue que le retail.

De plus, la direction de Hormel Foods cède des actifs non stratégiques et réduit les coûts afin de reconstruire les marges.

Si le redressement prend, la croissance des bénéfices devrait ramener le ratio de distribution vers ses normes historiques ; et d'ici là, le rendement élevé compense cette incertitude.