De beste ETF’s met een hoog rendement en een covered call voor een pensioen met veel dividend

Covered call ETF’s zijn in de Verenigde Staten erg populair geworden vanwege hun hoge dividenden en regelmatige uitkeringen. De JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) heeft meer dan $ 37 miljard aan activa verzameld en de instroom is enorm. Laten we dus eens kijken wat covered call ETF’s zijn en enkele van de beste fondsen identificeren om te kopen.

Wat zijn covered call ETF’s en zijn ze een goede investering?

Een covered call ETF is een fonds dat bestaat uit twee onderdelen: aandelenkoersgroei en dividenduitkeringen. Deze fondsen investeren in aandelen en verkopen vervolgens hun call-opties. Sommige covered call ETF’s investeren in één aandeel, terwijl andere investeren in een groep aandelen of indices.

JEPI investeert bijvoorbeeld in ongeveer 100 aandelen uit de S&P 500-index en verkoopt vervolgens call-opties op de index. De YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) ETF investeert daarentegen in Coinbase en verkoopt vervolgens call-opties op hetzelfde aandeel.

Covered call ETF’s hopen te profiteren als de aandelenkoers stijgt. Ze profiteren ook van de premie die wordt gegenereerd wanneer de call-optie wordt geplaatst. Deze premie wordt vervolgens via dividend aan de aandeelhouders uitgekeerd.

Historisch gezien leveren covered call ETF’s hogere dividenden op dan hun onderliggende activa. CONY betaalt bijvoorbeeld dividenden, terwijl Coinbase-aandelen dat niet doen. Ze presteren echter vaak over de tijd gezien slechter dan hun onderliggende activa.

De beste ETF’s om te kopen en te behouden

Enkele van de beste covered call ETF’s om te kopen zijn de JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), de Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) en de Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

De JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF is een van de beste covered call ETF’s om te kopen en te houden. Zoals de naam al doet vermoeden, streeft dit fonds naar regelmatige dividenden door te investeren in de 100 bedrijven die de Nasdaq 100 index vormen. Vervolgens verkoopt het call-opties van dezelfde index.

JEPQ heeft meer dan $ 21 miljard aan activa en rekent een bescheiden vergoeding van 0,35%. Volgens de website heeft het een dividendrendement van ongeveer 9,57%, wat hoger is dan de 0,55% van de Nasdaq 100-index.

Het voordeel van JEPQ is dat het totale rendement vaak beter is dan dat van de Invesco QQQ ETF (QQQ). Het totale rendement in de afgelopen 12 maanden was 23,68%, hoger dan de 26% van QQQ.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

De Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF is het antwoord van het bedrijf op de JEPQ van JPMorgan. Het belangrijkste verschil is dat het bedrijf heeft geïnvesteerd in de 500 bedrijven in de S&P 500-index en vervolgens call-opties op de index heeft verkocht. JEPI heeft alleen geïnvesteerd in minder dan 120 bedrijven in het fonds.

De grootste bedrijven in de GPIX ETF zijn Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon en Meta Platforms. Het belangrijkste is dat de prestaties bijna vergelijkbaar zijn met die van de S&P 500-index. De totale opbrengst in de afgelopen 12 maanden was 23% vergeleken met 26,17% van SPY.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

De YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF is een ander populair fonds met een vermogen van meer dan $ 1,18 miljard en een rendement van 88%.

Dit is een populair fonds dat belegt in Tesla en vervolgens call-opties op Tesla verkoopt. Zo kunt u een maandelijkse dividend verdienen door te profiteren van de Tesla-aandelen. De uitdaging is echter dat het TSLA-aandeel altijd beter presteert dan TSLY. Het is in de afgelopen 12 maanden met bijna 90% gestegen, vergeleken met de 41% van TSLY.

Andere populaire covered call ETF’s om te overwegen zijn Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) en Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).