Aksjekursen på Lemonade stiger: tekniske indikatorer peker på en økning på 150 %

Aksjekursen på Lemonade har gått parabolsk, steget i fire påfølgende uker og nådde sitt høyeste nivå siden desember 2021. Den har hoppet med nesten 300 % fra det laveste nivået i 2023 da selskapet avduket strategien om å vokse fra 1 milliard dollar til 10 milliarder dollar i kommende år. Dette rallyet har presset markedsverdien til over 2,7 milliarder dollar.

Økende forsikringsforstyrrer

Lemonade er et teknologiselskap som forstyrrer forsikringsbransjen ved å bruke verktøy som kunstig intelligens og dataanalyse. Den bruker AI-verktøyet sitt kjent som Maya for å samle inn data og ta kunder gjennom forsikringskjøpene deres, mens Jim brukes til å betale krav.

Selskapet har blitt svært populært i USA og ledelsen mener at det har mer rom for å vokse. Dette forklarer hvorfor den årlige omsetningen har hoppet fra 67,3 millioner dollar i 2019 til over 429 millioner dollar i 2023.

Utfordringen har imidlertid vært hvordan virksomheten skal vokse lønnsomt, da nettotapet har hoppet fra 108 millioner dollar i 2019 til over 236 millioner dollar det siste regnskapsåret.

De siste økonomiske resultatene viste at Lemonades virksomhet vokste ettersom de totale inntektene steg til 136,6 millioner dollar i siste kvartal fra 114,5 millioner dollar i samme periode året før.

Omsetningen på ni måneder steg til 377 millioner dollar fra 314 millioner dollar da selskapet fortsatte å legge til nye kunder til økosystemet. Ytelsen ble også forsterket av de stigende premiumprisene. Nyere data viste at forsikringskostnadene har økt med over 20 % de siste 12 månedene, en trend som kan fortsette i årene som kommer.

Antall kunder økte med 17 % til over 2,3 millioner, mens brutto tapsprosent økte til 73 % fra 94 % for to år siden. Brutto låneandel representerer eksponeringen mot lån som en del av forvaltningskapitalen. Det var det femte kvartalet på rad at Lemonade rapporterte en forbedring i forholdet.

Les mer: Lemonade-aksjekursen er etter Root Inc.: Hva neste?

Lemonades bruttofortjeneste steg med 71 % til 38 millioner dollar, mens netto fri kontantstrøm steg til 48 millioner dollar. Imidlertid økte nettotapet til 67 millioner dollar i løpet av kvartalet.

Lemonade har en sterk balanse med over 979 millioner dollar i kontanter og ekvivalenter, noe som betyr at den ikke trenger å skaffe penger snart.

Analytikere tror at inntektene vil fortsette å vokse i årene som kommer. Nøyaktig, den gjennomsnittlige inntektsguiden for inneværende kvartal er en økning på 25,5 % til 144,97 millioner dollar.

Lemonades inntekter vil stige med 21,68 % til 522 millioner dollar i år, etterfulgt av 27 % til 666,29 millioner dollar i 2025. Inntektene vil sannsynligvis bli mye bedre fordi den har en lang historie med å slå analytikerestimater.

Det viktigste er at analytikere forventer at tapsbanen vil fortsette å forbedre seg. Tapet per aksje forventes å bevege seg fra 3,05 dollar i år til 2,51 dollar året etter.

En stor bekymring er at aksjen har beveget seg mye høyere enn gjennomsnittlig inntjeningsanslag. Det ble handlet til $40, 57% høyere enn hva analytikere forventer.

Lemonade aksjekursanalyse

Det ukentlige diagrammet viser at LMND-aksjekursen har beveget seg sidelengs de siste årene. Den holdt seg innenfor støtte- og motstandsnivåene på $12,60 og $24,52, hvor den har vært en stund.

Aksjen har nå beveget seg over oversiden av motstanden. Det har også hoppet over 50-ukers og 25-ukers eksponentielle bevegelige gjennomsnitt (EMA), som er et bullish tegn.

Relative Strength Index (RSI) og Stokastisk Oscillator har pekt oppover. Det nærmer seg 23,6% retracement-nivå på $54,15. Derfor vil aksjen sannsynligvis fortsette å stige ettersom okser sikter mot det nivået, som er omtrent 33 % fra dagens nivå.

Et kryss over 23,6% retracement-punktet vil øke oddsen for at det stiger til 50% retracement-punktet på $100, som er omtrent 150% over gjeldende nivå. Et fall under støtten på $24,5 vil ugyldiggjøre den bullish-visningen