Le cours de l'action Lemonade est en hausse : les données techniques indiquent une hausse de 150 %

Le cours de l'action Lemonade a connu une hausse parabolique, grimpant pendant quatre semaines consécutives et atteignant son plus haut niveau depuis décembre 2021. Il a bondi de près de 300 % par rapport à son plus bas niveau de 2023 alors que la société a dévoilé sa stratégie de croissance de 1 à 10 milliards de dollars dans les années à venir. Ce rallye a porté sa capitalisation boursière à plus de 2,7 milliards de dollars.

Un perturbateur croissant dans le secteur de l'assurance

Lemonade est une entreprise technologique qui révolutionne le secteur de l'assurance en utilisant des outils tels que l'intelligence artificielle et l'analyse de données. Elle utilise son outil d'intelligence artificielle connu sous le nom de Maya pour collecter des données et guider les clients dans leurs achats d'assurance, tandis que Jim est utilisé pour payer les sinistres.

L'entreprise est devenue très populaire aux États-Unis et la direction estime qu'elle a encore de la marge de croissance. Cela explique pourquoi son chiffre d'affaires annuel est passé de 67,3 millions de dollars en 2019 à plus de 429 millions de dollars en 2023.

Le défi consiste toutefois à développer son activité de manière rentable, car sa perte nette est passée de 108 millions de dollars en 2019 à plus de 236 millions de dollars au cours du dernier exercice.

Les résultats financiers les plus récents ont montré que l'activité de Lemonade était en croissance, son chiffre d'affaires total s'élevant à 136,6 millions de dollars au cours du dernier trimestre, contre 114,5 millions de dollars au cours de la même période un an plus tôt.

Le chiffre d’affaires sur neuf mois est passé de 314 millions de dollars à 377 millions de dollars, la société continuant d’ajouter de nouveaux clients à son écosystème. Ses performances ont également été stimulées par la hausse des prix des primes. Des données récentes ont montré que les coûts d’assurance ont augmenté de plus de 20 % au cours des 12 derniers mois, une tendance qui pourrait se poursuivre dans les années à venir.

Le nombre de clients a augmenté de 17% pour atteindre plus de 2,3 millions, tandis que le taux de sinistralité brut s'est amélioré, passant de 94% il y a deux ans à 73%. Le taux de prêts bruts représente l'exposition de la banque aux prêts dans le cadre de son actif total. C'est le cinquième trimestre consécutif que Lemonade a signalé une amélioration de ce ratio.

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Le bénéfice brut de Lemonade a bondi de 71% à 38 millions de dollars, tandis que le flux de trésorerie disponible net a atteint 48 millions de dollars. Cependant, sa perte nette a bondi à 67 millions de dollars au cours du trimestre.

Lemonade dispose d'un bilan solide avec plus de 979 millions de dollars en liquidités et équivalents, ce qui signifie qu'elle n'aura pas besoin de lever des fonds prochainement.

Les analystes estiment que le chiffre d'affaires de la société va continuer à croître dans les années à venir. En effet, les prévisions de chiffre d'affaires pour le trimestre en cours sont en moyenne de 25,5 % pour atteindre 144,97 millions de dollars.

Les revenus de Lemonade augmenteront de 21,68 % à 522 millions de dollars cette année, suivis de 27 % à 666,29 millions de dollars en 2025. Ses revenus seront probablement bien meilleurs car elle a un long historique de dépassement des estimations des analystes.

Les analystes s’attendent surtout à ce que la trajectoire des pertes continue de s’améliorer. La perte par action devrait passer de 3,05 $ cette année à 2,51 $ l’année suivante.

L'une des principales préoccupations est que le titre a évolué bien au-dessus des estimations de bénéfices moyennes. Il s'échangeait à 40 $, soit 57 % de plus que ce que les analystes attendaient.

Analyse du cours de l'action Lemonade

Le graphique hebdomadaire montre que le cours de l'action LMND a évolué latéralement au cours des dernières années. Il est resté à l'intérieur des niveaux de support et de résistance à 12,60 $ et 24,52 $, où il se trouve depuis un certain temps.

L'action a désormais dépassé le côté supérieur de la résistance. Elle a également dépassé les moyennes mobiles exponentielles (EMA) sur 50 et 25 semaines, ce qui est un signe haussier.

L'indice de force relative (RSI) et l'oscillateur stochastique sont orientés à la hausse. Ils se rapprochent du niveau de retracement de 23,6 % à 54,15 $. Par conséquent, l'action continuera probablement à augmenter alors que les haussiers visent ce niveau, qui se situe à environ 33 % du niveau actuel.

Un franchissement du point de retracement de 23,6 % augmenterait les chances de voir le cours monter jusqu'au point de retracement de 50 % à 100 $, soit environ 150 % au-dessus du niveau actuel. Une chute en dessous du support à 24,5 $ invaliderait la vision haussière