Svenska myndigheter hävdar att kryptobörser är “professionella” penningtvättare

Brottsbekämpande myndigheter i Sverige har beslutat att märka kryptovalutabörser som professionella penningtvättare (PML) på grund av deras roll i att göra det lättare för dåliga aktörer att kanalisera olagligt byte.

Polismyndigheten har tillsammans med Financial Intelligence Unit (FIU) taggat vissa kryptovalutabörser som “professionella penningtvättare (PML)” efter en utredning av olicensierade leverantörer.

Enligt FIU har dessa operatörer kopplingar till kriminella organisationer och är nyckeln till att hjälpa dåliga aktörer och kriminella nätverk att tvätta pengar systematiskt.

Finansunderrättelseenheten har identifierat fyra profiler av PML i en nyligen genomförd rapport:

Leverantörer av nodväxling: Dessa är mycket uppkopplade brottslingar inbäddade i nätverk som underlättar handel mellan kontanter och kryptovalutor, ofta med hjälp av sin exklusiva expertis på illegala marknader. De förlitar sig på nära kriminella band och har tillgång till kurirer och frontmän för transaktioner.

Hawala-växlingsleverantörer: Dessa leverantörer fungerar genom informella hawala- eller underjordiska banknätverk och har internationella förbindelser, särskilt i Mellanöstern, vilket gör att de kan flytta pengar via kurirer och mellanhänder i oreglerade kanaler.

Leverantörer av tillgångsutbyte: Dessa brottslingar fokuserar på att använda kryptovalutor på systematiska sätt för olagliga företag. De hanterar stora volymer krypto, erbjuder ofta billigare tjänster för att flytta tillgångar, ibland till och med med förlust för att tillgodose sina egna behov.

Plattformsutbyteleverantörer: De verkar på peer-to-peer-marknader och forum, säljer mer än de köper och accepterar ofta omedelbara överföringar eller betalningar kontant. Även om de är mindre kopplade till organiserad brottslighet, tenderar de att tjäna små narkotikaköpare och bedragare.

Vidare i rapporten förespråkade svenska myndigheter ökad granskning från brottsbekämpande myndigheter när de hanterar plattformar för handel med kryptovalutor för att bekämpa illegal verksamhet.

Rapporten lyfte fram de framväxande hoten som dessa kryptofokuserade enheter utgör när det gäller att underlätta penningtvättssystem och tillåta organiserade brottsliga nätverk att blomstra.

Myndigheterna erkände dock licensierade plattformars roll för att förhindra olaglig aktivitet, och uppmanade dem att noggrant övervaka misstänkt handelsbeteende och vidta nödvändiga åtgärder för att rapportera och innehålla tvivelaktiga transaktioner.

Sveriges förhållningssätt till krypto

Sverige har nyligen intensifierat sitt tillslag mot illegala kryptovalutarelaterade aktiviteter, inklusive inriktning mot landets Bitcoin-gruvsektor.

Förra året undersökte Skatteverket 21 kryptogruvföretag mellan 2020 och 2023 och hittade oegentligheter i deras skatteanmälningar.

Undersökningen avslöjade att 18 företag lämnade in vilseledande eller ofullständig information för att undvika kravet på mervärdesskatt (moms), vilket ledde till ett skattekrav på 90 miljoner dollar.

Den svenska regeringens ställningstagande till kryptosektorn blev tydligare när de avskaffade skattelättnader för datacenter i juli 2023.

Detta beslut påverkade Bitcoin-gruvarbetare som hade flyttat till Sverige i jakt på lägre energikostnader.

Genom att ta bort dessa skattelättnader höjdes elskatten från 0,006 kronor till 0,36 kronor per kilowattimme, en åtgärd som många såg som skadlig för utländska investeringar i regionen.

Krypto-penningtvätt

På den globala fronten har kryptovalutor blivit mycket kända för att fungera som ett verktyg för att underlätta penningtvätt.

Som tidigare rapporterats av Invezz stängde tyska myndigheter nyligen ner 47 kryptovalutabörser inblandade i penningtvätt och annan olaglig verksamhet. Dessa plattformar hade medvetet misslyckats med att uppfylla rättsliga skyldigheter, som att verifiera användaridentiteter, vilket gör det möjligt för brottslingar att enkelt konvertera olagliga medel samtidigt som de förblir anonyma.

Andra länder har också ökat sina ansträngningar för att bekämpa penningtvätt via kryptovalutor.

Tidigare i år tillkännagav Kina planer på att uppdatera sin anti-penningtvättspolicy för att inkludera kryptovalutor för första gången sedan 2007. Revideringarna förväntas träda i kraft 2025.

På andra håll debiterade Financial Conduct Authority (FCA) i Storbritannien en individ för att ha drivit ett nätverk av oregistrerade kryptovaluta-uttagsautomater, som byrån tror skulle kunna bidra till penningtvätt genom att underlätta anonyma transaktioner.