Axos Invest recension 2025

Vad kan jag göra med Axos Invest?

Axos Invest grundades som WiseBanyan 2014 och förvärvades av Axos Financial 2019 och stämplade sig som världens första gratis finansiella rådgivare som tillhandahåller automatiserade målbaserade investeringar och finansiell planering via sina egna algoritmer.

Den erbjuder passiv investeringsförvaltning och tror på en köp-och-håll-strategi, köper ETF:er över olika tillgångsklasser som kontanter, aktier, skulder, fastigheter och råvaror. Den erbjuder också nischspecialiseringar bland dessa tillgångsklasser och regleras av US Securities and Exchange Commission (SEC).

Axos Invest portfölj- och kontoalternativ

Hur fungerar Axos Invest?

Axos Invest erbjuder en passiv målbaserad investeringsstrategi. Tillgångsmixen bestäms av deras egenutvecklade algoritm med hjälp av milstolpsdetaljer som tidshorisont och finansiellt mål samt investerarens riskprofil och optimeras sedan med hjälp av Modern Portfolio Theory. Alla investeringar görs i ETF:er över olika tillgångsklasser. Tillgångsklasserna den investerar i är följande:

• Eget kapital
• Kontanter
• Skuld
• Fastigheter
• Råvaror

Hur investerar Axos Invest mina pengar?

Med hjälp av Modern Portfolio Theory och detaljer om dina uttalade mål kommer Axos Invest att bestämma en blandning av tillgångsklasser och ETF:er att investera i. Det finns ingen aktiv handel med ETF:er och en köp- och hållstrategi är implementerad.

Axos Invest kommer också att övervaka din portfölj och automatiskt diversifiera och balansera om efter behov med hjälp av smart och skatteeffektiv ombalansering, dvs genom att använda utdelningar och insättningar för att justera portföljvikter istället för att enkelt sälja, vilket sparar på kapitalvinstbeskattning. De övervakar och genomför även skatteförlustavverkning vilket gör det möjligt för kunden att spara på skatter.

Deras Portfolio Plus-funktion tillåter en investerare att utesluta vissa tillgångsklasser om de redan har exponering mot det i sin portfölj utanför Axos Invest, vilket minskar koncentrationsrisken.

Axos investerar i över 1 400 ETF:er i mer än 30 tillgångsklasskategorier, några är följande:

• Amerikanska marknader
• Tillväxtmarknader
• Företags- och amerikanska statsobligationer inklusive TIPS
• Fastighetsinvesteringar
• Ädelmetaller
• Tematiska ETF:er som Healthcare, Blockchain och Clean Energy

Axos Invest kontotyper

Axos Invest erbjuder fyra kontotyper, varav ett är ett personligt riktat konto och tre som är IRA:s. Tjänsterna som erbjuds är desamma för alla konton, med det enda undantaget är de olika skattepliktiga karaktärerna för varje konto.

Personligt konto, Individuellt

Precis som namnet låter är detta ett individuellt konto som ägs av en enda person, som är skattepliktigt och som åtar sig skatteförlustavverkning och skatteeffektiv ombalansering.

Med tanke på Axos långsiktiga, köp-och-håll investeringsstrategi, innebär detta att du minimerar kapitalvinster för att maximera dina vinster, inklusive automatisk återinvestering av eventuella utdelningar, så att dina pengar alltid arbetar för din räkning.

Traditionell IRA, Roth IRA och SEP IRA

Tillhandahålls genom Axos skatteskyddspaket, traditionella, Roth och SEP IRA-konton är icke-skattepliktiga till sin natur. Axos tillåter också migrering av IRA-konton från andra mäklare eller institutioner.

IRA kan också fungera som förtroende- och depåkonton som är personliga sparplaner med skattefördelar för att sätta pengar åt sidan. Den enda nackdelen är straff för förtida uttag om du behöver ta ut dina pengar före en viss ålder.

Axos Invest investeringsalternativ

Axos Invest erbjuder ett enda komplett investeringspaket som endast skiljer sig åt genom utförande baserat på IRA och personliga kontotyper. Det kommer att ge en effektiv portfölj med automatisk ombalansering och med portfölj plus-funktionen kan man välja att ta bort någon specifik tillgångsklass som man inte vill ha exponering mot.

Avgifter, gränser och betalningsalternativ på Axos Invest

3.7

Vilka insättnings- och uttagsmetoder finns tillgängliga hos Axos Invest?

Alla insättningar görs endast via bankkontodebitering eller banköverföring. Axos Bank som är en filial till Axos Invest erbjuder sparkonton som kan länkas direkt till investeringskontot. Andra bankkonton är också länkbara och det tillkommer inga avgifter för insättningar via elektroniska fondöverföringar och ingen avgift för uttag via densamma.

Alla uttag som görs via banköverföring till det länkade bankkontot medför en uttagsavgift på 25 USD till inhemsk bank och 50 USD till en utländsk bank. En begäran om uttag tar 5-7 dagar att behandla.

• Elektroniska överföringar
• Banköverföringar

Finns det gränser eller avgifter på Axos Invest-uttag och insättningar?

Minsta insättning för alla typer av Axos Invest-konto är 500 USD och det finns inga begränsningar för maximala investeringsbelopp. Insättningar är gratis via banköverföring samt elektronisk överföring.

Uttag via elektronisk överföring är gratis medan via banköverföring debiteras. Det finns inga begränsningar för uttag från ett personligt konto, men IRA-konton har regulatoriska begränsningar som medför ekonomiska påföljder för tidigt uttag.

Hur höga är Axos Invests avgifter och provisioner?

Axos Invest tar ut en fast årlig förvaltningsavgift på 0,24 %, vilket är bland de lägsta i branschen. Det tar inte ut några handels- eller ombalanseringsavgifter.

På samma sätt finns det ingen skillnad i avgifter som tas ut mellan kontotyper och är inte heller beroende av det belopp som förvaltas. Ett minsta saldo på 500 USD måste dock behållas på kontot, annars kommer det att medföra en månadsavgift på 1 USD. ETF:erna har sina egna individuella kostnadsförhållanden och inga avgifter tas ut för dessa.

Axos Invest investeringsgränser

Axos Invest kräver att ett minsta kontosaldo på 500 USD alltid upprätthålls för alla kontotyper, vilket är en högre tröskel jämfört med ensiffriga saldorådgivare där ute. Det finns ingen maxgräns för investeringar.

Axos Invest investeringsplattform

Vilka enheter kan jag använda Axos Invest på?

Axos Invest kan nås både online och via sin mobilapp. Appen kan laddas ner från App Store för iOS-användare (iPhones, iPads), och Google Play för alla Android-användare (smartphones och surfplattor).

• Webbläsare
• Surfplattor
• iOS-mobiler
• Android-mobiler

Appen erbjuder komplett funktionalitet och är enkel att installera och använda.

Kan jag använda Axos Invest i mitt land?

Axos Invest är endast tillgängligt i USA för närvarande och endast för de med en amerikansk permanent adress samt personnummer kan öppna ett konto.

Är Axos Invest tillgängligt på mitt språk?

Axos Invest är för närvarande endast tillgängligt på engelska.

Hur lätt är det att använda Axos Invest?

Axos Invest är lätt att använda för nybörjare och installationen går snabbt och enkelt. Medan en KYC följs går det snabbt att följa det. Man behöver bara svara på några frågor för att upprätta en riskprofil och ställa in milstolpar och Axos Invest tar hand om resten. Mobilappen är intuitiv och erbjuder samma funktionalitet som webbplatsen.

Nyckelfunktioner

Axos Invest erbjuder en okomplicerad, rörig passiv investeringstjänst som inte bara tar hand om investeringar i lågkostnadspassiva fonder, utan också automatiskt balanserar om portföljskatten på ett effektivt sätt. Här är några av dess främsta funktioner:

Enkel portföljhantering med en knapptryckning

En sann robo-rådgivare med minimalt mänskligt engagemang, Axos Invest åtar sig hela processen med att samla in pengar, designa en portfölj baserad på riskprofil och milstolpe, övervaka den, vidta åtgärder för att bygga och diversifiera den, balansera om den baserat på fastställda tid- och viktregler och gör det på ett skatteeffektivt sätt.

Axos åtar sig också skatteindrivning så att investeraren kan göra anspråk på skatteavdrag. Allt sker automatiskt och det enda en användare behöver göra är att sätta in pengarna och ange riskprofil och mål (milstolpar).

Låg kostnad

Kostnader för investeringar är ofta underskattade, men har visat sig göra en betydande skillnad i investeringsresultat, särskilt när de sammanställs under decennier. Med 0,24 % har Axos Invest en av de lägsta avgifterna inom rådgivningsbranschen. Det har inga andra dolda avgifter och eftersom det bara erbjuder lågpris-ETF:er gör detta det till ett bra värdeförslag för investeringar.

Portfolio Plus-funktion

Portföljen plus funktioner är byggda för investerare som söker mer kontroll över sina investeringar. Investerare som har externa portföljer kan välja att utesluta vissa tillgångsklasser som de redan har exponering mot och Axos Invest kommer att omforma portföljen för att tillgodose det.

Säkerhet och reglering

Är Axos Invest säkert?

Axos Invest är en helt reglerad enhet i USA och fungerar som en traditionell mäklare, i den mån dess operativa dotterbolag är medlemmar av Financial Regulatory Authority (FINRA) och Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Alla klientmedel hålls på separerade konton, som också är fullt försäkrade.

Är jag och mina pengar skyddade?

Ja, Axos-konton täcks av SIPC, så i händelse av att Axos Invest blir insolvent tillhandahåller det täckning som sträcker sig upp till 500 000 USD, med en gräns på 250 000 USD för kontanter.

Är Axos Invest reglerat?

Ja, Axos Invest är en reglerad investeringsrådgivare hos US Securities and Exchange Commission (SEC). Dessutom är dess dotterbolag för mäklartjänster också medlem av Financial Regulatory Authority (FINRA) och Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Måste jag verifiera mitt konto hos Axos Invest?

Ja, kontoverifiering krävs för Axos Invest för KYC-ändamål eftersom det är en SEC-reglerad enhet. Det kräver bevis på hemvist i Amerika samt ett personnummer för att öppna ett konto.

Extra information

Utbildningsresurser

Axos Invest har en FAQ-sektion som täcker funktionaliteten på dess webbplats och app. Utöver det finns det inget utbildningsmaterial tillgängligt på webbplatsen för närvarande.

Kundsupport

Supporten är lite sparsam och ges i första hand via e-post. Problem kan tas upp på deras supportwebbplats och svar kommer att ges via e-post. De som söker en mänsklig behandling av deras supportärenden kommer att bli besvikna.

Vår slutsats

Axos Invest är en enkel, rörig, passiv investeringsrådgivare som tillhandahåller portföljförvaltningstjänster. Det erbjuder IRA- och icke-IRA-kontotyper och tar hand om hela din portföljförvaltning inklusive skatteeffektiv ombalansering samt skatteinsamling. Den har en av de lägsta årliga förvaltningsavgifterna i branschen och inga dolda avgifter.

Antalet tillgångstyper som erbjuds omfattar över 1 400 ETF:er i mer än 30 kategorier och det ger mer erfarna investerare en chans att anpassa sin tillgångsallokering och rymmer det i en effektiv portfölj. Vissa nackdelar inkluderar ett minimikrav på kontounderhåll på 500 USD, vilket är brant jämfört med konkurrenter.

Sammantaget är Axos Invest en givande plattform. Speciellt för pensionskonton över personliga handelskonton. Axos är också reglerat och försäkrat under Securities Investor Protection Corp. (SIPC) som säkerställer att kundkonton är skyddade upp till 500 000 USD.