Bedste højtafkastende ETF’er med dækket opkald til en udbytterig pension

Covered call ETF’er er blevet meget populære i USA på grund af deres høje udbytte og regelmæssige betalinger. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) har akkumuleret over 37 milliarder dollars i aktiver, og dens tilgang er skyhøje. Så lad os se på, hvad ETF’er med dækket opkald er, og identificere nogle af de bedste fonde at købe.

Hvad er ETF’er med dækket opkald, og er de gode investeringer?

En dækket opkald ETF er en fond, der har to integrerede dele: aktievækst og udbytteudbetalinger. Disse fonde investerer i aktier og sælger derefter deres købsoptioner. Nogle ETF’er med dækket opkald investerer i én aktie, mens andre investerer i en gruppe aktier eller indekser.

For eksempel investerer JEPI i omkring 100 S&P 500-indeksaktier og sælger derefter call-optioner på indekset. På den anden side investerer YieldMax COIN Option Income Strategy (CONY) ETF i Coinbase og sælger derefter købsoptioner på den samme aktie.

Covered call ETF’er håber at få gavn, når aktien stiger. De nyder også godt af den præmie, der genereres, når købsoptionen placeres, som derefter udloddes til aktionærerne gennem udbytte.

Historisk set genererer ETF’er med dækket opkald stærkere udbytte end deres underliggende aktiver. For eksempel betaler CONY udbytte, som Coinbase-aktien ikke betaler. Men de klarer sig ofte dårligere end deres underliggende aktiver over tid.

Bedste dækkede ETF’er at købe og holde

Nogle af de bedste ETF’er med dækket opkald at købe er JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), Neos S&P 500 High Income ETF (SPYI) og Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX).

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF er en af ​​de bedst dækkede call-ETF’er at købe og holde. Som navnet antyder, sigter denne fond mod regelmæssigt udbytte ved at investere i de 100 virksomheder, der indgår i Nasdaq 100-indekset. Det sælger derefter købsoptioner af samme indeks.

JEPQ har over $21 milliarder i aktiver og opkræver beskedne 0,35% i gebyrer. Ifølge sin hjemmeside har det et udbytte på omkring 9,57 %, hvilket er højere end Nasdaq 100-indeksets 0,55 %.

JEPQ’s fordel er, at dets samlede afkast ofte er bedre end Invesco QQQ ETF’en (QQQ). Dets samlede afkast i de sidste 12 måneder var 23,68%, højere end QQQ’s 26%.

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF (GPIX)

Goldman Sachs S&P 500 Core Premium Income ETF er virksomhedens svar på JPMorgans JEPQ. Dens største forskel er, at den har investeret i de 500 virksomheder i S&P 500-indekset og derefter solgt call-optioner på indekset. JEPI har kun investeret i mindre end 120 virksomheder i fonden.

De største virksomheder i GPIX ETF er Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon og Meta Platforms. Vigtigst er det, at dens ydeevne næsten ligner S&P 500-indekset. Dets samlede afkast i de sidste 12 måneder var 23% sammenlignet med SPY’s 26,17%.

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)

YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF er en anden populær fond med over $1,18 milliarder i aktiver og et udbytte på 88%.

Dette er en populær fond, der investerer i Tesla og derefter sælger købsoptioner i Tesla. Som sådan kan du tjene et månedligt udbytte ved at drage fordel af Tesla-aktierne. Udfordringen er dog, at TSLA-aktien altid klarer sig bedre end TSLY. Den er steget med næsten 90 % i de sidste 12 måneder sammenlignet med TSLYs 41 %.

Nogle af de andre populære ETF’er med dækket opkald, du bør overveje, er Neos S&P 500(R) High Income (SPYI), NEOS NASDAQ-100(R) High Income ETF (QQQI) og Defiance S&P 500 Enhanced Options 0DTE Income ETF (WDTE).