HSBC wird Vermögenswerte im Wert von 100 Milliarden US-Dollar kürzen, um die Rendite im Jahr 2020 zu verbessern

HSBC Holdings scheint in diesem Jahr eine massive Verbesserung seiner Renditen anzustreben. Das Finanzdienstleistungsunternehmen kündigte seine größte mehrjährige Überholung an und plant, einige seiner Vermögenswerte im Wert von 100 Milliarden US-Dollar zu kürzen. Im Rahmen der Umstrukturierung in den USA und in Europa wird HSBC auch seine Investmentbank streichen.

HSBC plante eine Umstrukturierung nach einem schweren Schlag auf das Ergebnis (vor Steuern) im Jahr 2019, bei dem ein Rückgang von 33% zu verzeichnen war. Ein Großteil des Rückgangs war nach Ansicht der Experten auf einmalige Abschreibungen auf die Geschäfts- und Investmentbanking-Einheiten von HSBC in Europa zurückzuführen. Die Abschreibungen beliefen sich laut dem jüngsten Gewinnbericht von HSBC im vergangenen Jahr auf 7,3 Milliarden US-Dollar.

Coronavirus belastet die Gewinne von HSBC im Jahr 2020 stark

Weitere Gründe für die Überarbeitung sind der jüngste Ausbruch von Coronavirus in China, ein langsamer als erwartetes Wirtschaftswachstum auf den Primärmärkten des Unternehmens, die Pläne der EZB, an niedrigeren Zinssätzen festzuhalten, und die Unsicherheit des Szenarios nach dem Brexit.

HSBC hat seinen Hauptsitz in London und hat mit seinen weit verbreiteten Investitionen vor allem in China und allgemein in verschiedenen Regionen Asiens Gewinne in Milliardenhöhe erzielt. Angesichts des anhaltenden Gesundheitsnotstands in China und der stark rückläufigen Leistung in den US-amerikanischen und europäischen Unternehmen geht HSBC davon aus, dass aktiv Strategien zur Verbesserung der Renditen entwickelt werden müssen.

Die oben genannte Strategie wurde von Noel Quinn angekündigt, der als Interim-CEO des amerikanischen multinationalen Finanzdienstleistungsunternehmens fungiert. Die Ankündigung vom Dienstag unterstrich auch das Engagement von HSBC, in den kommenden 6 bis 12 Monaten einen ständigen CEO einzustellen. Laut den Quellen hat Quinn auch eine Kandidatur für die ständige Position des CEO des Unternehmens.

HSBC erzielte 2019 einen Gewinn vor Steuern von 13,35 Milliarden US-Dollar

HSBC ist bekannt als die größte europäische Bank nach Vermögenswerten, die traditionell einen großen Teil ihrer Einnahmen aus Asien erwirtschaften. Im Jahr 2019 wurde der Gewinn vor Steuern von HSBC auf 13,35 Milliarden US-Dollar begrenzt, gegenüber 19,89 Milliarden US-Dollar im Jahr 2018. Analysten hatten erwartet, dass das Unternehmen im vergangenen Jahr einen noch höheren Umsatz von 20,03 Milliarden US-Dollar erzielen würde.

In ihrer Schätzung für 2022 erklärte die Bank, dass sie mithilfe eines kürzlich gestarteten Kostensenkungsprogramms von 4,5 Milliarden US-Dollar die bereinigte Kostenbasis auf 31 Milliarden US-Dollar oder weniger senken möchte. Das materielle Eigenkapital hingegen wird im oben genannten Zeitraum voraussichtlich zwischen 10% und 12% liegen. Die Eigenkapitalrendite lag 2019 bei 8,4% gegenüber 8,6% im Jahr 2018.

Asien macht derzeit rund 90% des Jahresgewinns von HSBC und fast 50% des Umsatzes aus.