Revolut devance les banques britanniques en matière de plaintes pour fraude, selon un nouveau rapport

Revolut, le géant de la banque numérique, est sous surveillance après avoir été cité dans plus de plaintes pour fraude que toute autre grande banque britannique l'année dernière.

Une enquête de la BBC Panorama a révélé qu'Action Fraud, le centre de signalement des fraudes du Royaume-Uni, a reçu 9 793 plaintes pour fraude impliquant Revolut, comme l'a révélé une demande d'accès à l'information (FOI).

Ce chiffre est environ 2 000 de plus que celui de Barclays et Lloyds et deux fois plus élevé que le nombre de signalements de fraudes associés à Monzo, un concurrent dans le domaine de la banque numérique.

L'augmentation des signalements de fraudes a soulevé des questions sur l'efficacité des contrôles de sécurité de Revolut.

Bien qu'elle compte plus de neuf millions de clients au Royaume-Uni et 45 millions dans le monde, Revolut n'a été classée comme banque à part entière au Royaume-Uni que récemment après avoir obtenu une licence bancaire en juillet 2024.

Ce changement permet à l’entreprise de conserver les dépôts des clients et d’offrir des produits de prêt tels que des cartes de crédit et des prêts hypothécaires.

Toutefois, les critiques affirment que le retard dans l'obtention de la licence a peut-être laissé des lacunes dans la capacité de Revolut à gérer la fraude, notamment à la lumière de l'augmentation des escroqueries numériques.

Les clients critiquent le retard dans la réponse aux fraudes

Bien que Revolut affirme prendre la fraude au sérieux, certains clients se sentent vulnérables. Un client, identifié uniquement sous le nom de Jack dans le reportage de la BBC, a déclaré avoir perdu 165 000 £ sur son compte professionnel à cause d'escrocs.

Après avoir été amené à partager des informations personnelles et à effectuer des paiements sur des comptes frauduleux, Jack a immédiatement contacté le support intégré à l'application Revolut.

Il a cependant dû attendre 23 minutes avant d'atteindre le service compétent pour faire geler son compte, période pendant laquelle 67 000 £ supplémentaires ont été volés.

Jack a exprimé sa déception à l'égard des systèmes de sécurité de Revolut, déclarant que l'application n'a pas réussi à signaler l'activité suspecte, malgré un grand nombre de paiements effectués à un nouveau bénéficiaire.

Son expérience a alimenté les inquiétudes selon lesquelles les systèmes de détection de fraude de Revolut pourraient ne pas être suffisamment robustes pour réagir rapidement dans des situations à haut risque.

Défis et appels à la responsabilisation à l’échelle du secteur

L’augmentation des plaintes pour fraude a déclenché des appels en faveur d’une réglementation plus stricte pour les entreprises de paiement numérique.

Rocio Concha, directrice des politiques et de la défense des intérêts du groupe de défense des consommateurs Which ?, estime que l'enquête indique que « certaines banques et sociétés de paiement ne prennent pas la fraude suffisamment au sérieux ».

Elle a exhorté le gouvernement et les régulateurs à appliquer des mesures plus strictes pour protéger les consommateurs contre les escroqueries.

Revolut a reconnu qu'un « petit nombre » de ses clients ont eu des expériences négatives, mais souligne qu'il a permis d'éviter plus de 475 millions de livres sterling de pertes potentielles dues à la fraude dans le monde en 2023.

La société a également fait appel aux géants de la technologie pour l'aider à lutter contre les escroqueries en ligne, notant que 62 % de toutes les escroqueries signalées au premier semestre 2024 impliquaient les plateformes de Meta, notamment Facebook et Instagram.

Revolut a souligné que la lutte contre la fraude nécessite une coopération entre plusieurs secteurs, exhortant Meta à partager la responsabilité du remboursement des victimes de fraude.