Les Philippines terminent l'essai de CBDC en gros et visent des transferts de fonds 24h/24 et 7j/7

La Banque ctrale des Philippines a achevé les tests de la preuve de concept de sa monnaie numérique de banque ctrale de gros (CBDC), qui devrait faciliter les transferts de fonds 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Le 5 décembre, la Banque ctrale des Philippines (BSP), la banque ctrale du pays, a annoncé la conclusion de la phase d'essai de son initiative CBDC, baptisée Projet Agila.

Dans le cadre de cette initiative, la banque ctrale a travaillé aux côtés des institutions financières participantes pour évaluer les performances, la fonctionnalité, la programmabilité et la sécurité du système.

Le CBDC de gros est conçu pour faciliter les transferts de fonds sécurisés et 24 heures sur 24, y compris les week-ds et les jours fériés, tre les institutions financières. Il a été développé à l'aide de la technologie de registre distribué hébergée sur Oracle Cloud Infrastructure.

Les CBDC de gros sont émises par les banques ctrales et servt les institutions financières pour les transactions de grande valeur telles que les paiemts interbancaires, les règlemts de titres et les opérations transfrontalières.

Contrairemt aux CBDC de détail, qui s’adresst au grand public, les CBDC de gros s’adresst exclusivemt aux cas d’utilisation institutionnels.

Selon le gouverneur de la BSP, Eli M. Remolona Jr., les CBDC de gros pourrait « améliorer la gestion de la liquidité, réduire les risques de règlemt et soutir la stabilité financière » afin de moderniser l'économie du pays.

La banque ctrale prévoit d'utiliser les seignemts du projet Agila pour élaborer une feuille de route à long terme pour la CBDC visant à moderniser l'infrastructure financière du pays.

Lancé mars 2022, le projet Agila vise à évaluer commt la technologie CBDC peut améliorer l'efficacité et la résilice des systèmes de paiemt à grande valeur des Philippines.

Bi que la BSP ne se soit pas gagée à émettre un CBDC, le projet souligne sa stratégie d’adoption des technologies émergtes pour la modernisation financière.

La banque ctrale a fixé un caldrier provisoire pour introduire un CBDC de gros d'ici 2029, accord avec le mandat du gouverneur Remolona, comme indiqué lors d'un point de presse juillet.

Le vice-gouverneur de la BSP, Mamerto Tangonan, a alors noté que la décision de lancer un CBDC de gros dépdrait fortemt de la préparation de la banque ctrale et des institutions financières.

Il a expliqué qu'un tel lancemt n'aurait lieu qu'une fois que la BSP serait sûre de sa capacité à « l'offrir, le maintir et l'exploiter toute sécurité » et lorsque les banques auront développé des cas d'utilisation commerciaux viables pour la monnaie numérique.

Tangonan a souligné l'importance de garantir la sécurité opérationnelle et de comprdre les implications pratiques de la mise œuvre d'une monnaie numérique émise par la BSP, notant qu'il s'agit d'une " chose tièremt nouvelle " qui nécessite à la fois une grande culture et une grande préparation de la part de la banque ctrale et des institutions.

Les CBDC gagnt du terrain

Les CBDC sont devues un point ctral pour les banques ctrales du monde tier alors qu’elles explort des solutions de monnaie numérique pour moderniser les systèmes financiers.

L’Inde, à l’instar des Philippines, a adopté une approche prudte avec son projet pilote de roupie numérique lancé 2022 tant que solution interbancaire.

La Banque de réserve de l’Inde évalue actuellemt les implications de sécurité et l’impact pottiel sur la transmission de la politique monétaire.

Le gouverneur adjoint de la RBI, T. Rabi Sankar, a déclaré que le déploiemt auprès des utilisateurs de détail ne se ferait qu'après des évaluations approfondies, sans caldrier fixe établi.

Le Brésil fait égalemt progresser son initiative CBDC, Drex, après être tré dans la deuxième phase de son programme pilote.

De grandes treprises, dont Microsoft, Chainlink, Banco Inter et 7Comm, collabort au projet pour affiner son cadre opérationnel.