Pourquoi la France enquête-t-elle sur Binance ? Voici ce que nous savons

Les autorités françaises ont intensifié leur contrôle de Binance, la plus grande exchange crypto au monde, en lançant une enquête judiciaire sur des allégations de blanchiment d'argent, de fraude fiscale et d'autres crimes financiers, a rapporté Reuters.

L'enquête, annoncée mardi par la section économique et financière du parquet de Paris (JUNALCO), couvre la période de 2019 à 2024 et porte sur des infractions présumées commises en France et dans toute l'Union européenne.

Selon JUNALCO, l'enquête porte sur des allégations de blanchiment d'argent liées au trafic de drogue.

Binance a nié les accusations, un porte-parole déclarant : « Binance nie catégoriquement les allégations et luttera vigoureusement contre toute accusation portée contre elle », décrivant les accusations comme « vieilles de plusieurs années ».

Les plaintes des utilisateurs conduisent à une enquête contre Binance

L'enquête française fait suite à des plaintes de la part d'utilisateurs de Binance, qui affirment avoir perdu de l'argent en raison de désinformations et d'activités de trading non autorisées de la part de la plateforme.

Les procureurs ont déclaré que Binance opérait sans les approbations réglementaires nécessaires, ajoutant à la liste des défis juridiques auxquels la exchange crypto est confrontée à l'échelle mondiale.

En juin 2023, le parquet de Paris a ouvert une enquête préliminaire sur Binance pour sollicitation illégale de clients et « blanchiment aggravé ».

À l'époque, le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, avait rejeté la nouvelle comme étant du "FUD" (peur, incertitude et doute), un terme courant dans les cercles de la cryptographie pour saper les nouvelles négatives.

Binance sous le contrôle réglementaire mondial

L'enquête française n'est qu'un des nombreux défis juridiques et réglementaires auxquels Binance est confronté.

En 2022, le fondateur et ancien PDG de l'entreprise, Changpeng Zhao, a été condamné à quatre mois de prison après avoir plaidé coupable de violation des lois américaines contre le blanchiment d'argent.

Binance a accepté de payer une amende record de 4,3 milliards de dollars dans le cadre de l'affaire.

Les procureurs américains ont accusé Binance d'opérer selon un modèle « Far West », permettant des activités criminelles et ne signalant pas plus de 100 000 transactions suspectes liées à des groupes terroristes.

De plus, ce mois-ci, la Cour suprême américaine a autorisé la poursuite d'un autre procès contre Binance, impliquant des allégations de vente de jetons non enregistrés qui ont perdu une valeur importante.

Binance fait également l'objet d'une enquête en Australie, où les régulateurs allèguent que la plateforme a mal classé les clients particuliers comme clients de gros, les privant ainsi de protections légales.

Les régulateurs signalent depuis longtemps le rôle potentiel des crypto-monnaies dans la facilitation des crimes financiers.

Le Groupe d’action financière (GAFI), un organisme mondial de surveillance du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, a averti que les actifs cryptographiques pourraient devenir un « refuge » pour les transactions financières illicites.

L’industrie des crypto-monnaies a subi un coup dur en 2022 lorsque plusieurs entreprises de premier plan ont fait faillite en raison de fraudes et de malversations, laissant les investisseurs avec des pertes importantes.

Malgré ces revers, les prix des cryptomonnaies ont rebondi ces derniers mois, en partie grâce à la position pro-crypto du président Donald Trump.

Alors que Binance fait face à un examen croissant à l'échelle mondiale, l'enquête française souligne le besoin urgent d'une réglementation plus stricte dans le secteur des crypto-monnaies, qui reste un point central d'innovation et de controverse.